月內(nèi)逾30只基金增設(shè)不同類(lèi)別份額

    本報(bào)記者 方凌晨

    8月23日，平安基金、新華基金同日發(fā)布關(guān)于旗下基金產(chǎn)品增設(shè)新份額的公告，平安雙債添益?zhèn)稹⑿氯A雙利債券基金擬在現(xiàn)有基金份額的基礎(chǔ)上增設(shè)E類(lèi)基金份額。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，8月份以來(lái)已有36只基金增設(shè)份額。

    在受訪業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，基金增設(shè)不同份額類(lèi)別，有利于適應(yīng)不同投資期限和交易習(xí)慣的投資者，滿足投資者的差異化需求。同時(shí)，對(duì)基金公司來(lái)說(shuō)，可以吸引更多投資者申購(gòu)基金，增加產(chǎn)品規(guī)模，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

    增設(shè)E類(lèi)份額最多

    從8月份以來(lái)增設(shè)基金份額類(lèi)別來(lái)看，增設(shè)E類(lèi)基金份額的情況最多，增設(shè)C類(lèi)和D類(lèi)的基金份額的情況次之，還有少部分基金產(chǎn)品增設(shè)F類(lèi)基金份額、Y類(lèi)基金份額（個(gè)人養(yǎng)老金基金份額）。

    排排網(wǎng)財(cái)富研究部副總監(jiān)劉有華在接受記者采訪時(shí)表示：“基金增設(shè)不同份額類(lèi)別，主要是為了滿足不同投資者的投資需求。這些份額通常是在申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等方面存在差異，以適應(yīng)不同投資期限和交易習(xí)慣的投資者。”

    以上述平安雙債添益?zhèn)馂槔摶鹪诂F(xiàn)有基金份額的基礎(chǔ)上增設(shè)E類(lèi)基金份額。其中A類(lèi)基金份額類(lèi)別為在投資人申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)用，且不從本類(lèi)別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額；C類(lèi)、E類(lèi)基金份額為從本類(lèi)別基金資產(chǎn)凈值中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，且不收取申購(gòu)費(fèi)用的基金份額。

    前海開(kāi)源基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示：“E類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)，可以鼓勵(lì)基民申購(gòu)基金。”

    在增設(shè)的E類(lèi)基金份額中，不同基金計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)費(fèi)率有所不同。例如，平安雙債添益?zhèn)稹⑻旌胝刑砝旌闲桶l(fā)起式基金等產(chǎn)品E類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.2%，平安5—10年期政策性金融債債券基金、富國(guó)中證醫(yī)藥50ETF聯(lián)接基金等產(chǎn)品E類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.1%，部分基金E類(lèi)基金份額的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率則為0.4%。

    在E類(lèi)基金份額的贖回費(fèi)用方面，各家基金管理人鼓勵(lì)長(zhǎng)期持有，持有時(shí)間長(zhǎng)對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率更低。

    投資者可按需選購(gòu)基金份額

    在楊德龍看來(lái)，基金增設(shè)不同類(lèi)別的份額，主要是為了滿足不同投資者的差異化需求。同時(shí)，從客戶需求角度出發(fā)來(lái)吸引不同客戶申購(gòu)基金，也有利于基金銷(xiāo)售，對(duì)于基金公司、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，有利于增加基金銷(xiāo)售量。

    不過(guò)，在選購(gòu)基金產(chǎn)品時(shí)，部分投資者對(duì)于不同基金份額的區(qū)分可能并不十分了解，對(duì)此，劉有華表示：“通過(guò)增設(shè)份額，基金公司可以吸引更多投資者，增加基金規(guī)模，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。不過(guò)，投資者在選購(gòu)時(shí)需了解不同基金份額的費(fèi)用結(jié)構(gòu)，包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等，根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇符合自己的份額。”

    老基金在持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)方面應(yīng)如何進(jìn)一步發(fā)力？楊德龍認(rèn)為，隨著市場(chǎng)大環(huán)境好轉(zhuǎn)，基金銷(xiāo)售也會(huì)進(jìn)一步好轉(zhuǎn)，市場(chǎng)走強(qiáng)會(huì)吸引更多投資者申購(gòu)基金。目前基金公司可以發(fā)力投資者教育活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)價(jià)值投資理念、逆向投資理念等的宣傳。

    “在市場(chǎng)低迷的時(shí)候，可能正是布局好產(chǎn)品的機(jī)會(huì)。”楊德龍如是稱(chēng)。

    劉有華表示：“老基金應(yīng)增強(qiáng)投研能力，謀求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期、穩(wěn)定增值，力爭(zhēng)為投資者帶來(lái)良好的收益體驗(yàn)。同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)與投資者的溝通，通過(guò)優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)以更好地滿足投資者需求。”