月內逾30只基金增設不同類別份額

    本報記者 方凌晨

    8月23日，平安基金、新華基金同日發(fā)布關于旗下基金產品增設新份額的公告，平安雙債添益?zhèn)稹⑿氯A雙利債券基金擬在現有基金份額的基礎上增設E類基金份額。據記者不完全統(tǒng)計，8月份以來已有36只基金增設份額。

    在受訪業(yè)內人士看來，基金增設不同份額類別，有利于適應不同投資期限和交易習慣的投資者，滿足投資者的差異化需求。同時，對基金公司來說，可以吸引更多投資者申購基金，增加產品規(guī)模，提高市場競爭力。

    增設E類份額最多

    從8月份以來增設基金份額類別來看，增設E類基金份額的情況最多，增設C類和D類的基金份額的情況次之，還有少部分基金產品增設F類基金份額、Y類基金份額（個人養(yǎng)老金基金份額）。

    排排網財富研究部副總監(jiān)劉有華在接受記者采訪時表示：“基金增設不同份額類別，主要是為了滿足不同投資者的投資需求。這些份額通常是在申購費、贖回費和銷售服務費等方面存在差異，以適應不同投資期限和交易習慣的投資者。”

    以上述平安雙債添益?zhèn)馂槔摶鹪诂F有基金份額的基礎上增設E類基金份額。其中A類基金份額類別為在投資人申購時收取申購費用，且不從本類別基金資產凈值中計提銷售服務費的基金份額；C類、E類基金份額為從本類別基金資產凈值中計提銷售服務費，且不收取申購費用的基金份額。

    前海開源基金首席經濟學家楊德龍對《證券日報》記者表示：“E類基金份額不收取申購費，可以鼓勵基民申購基金。”

    在增設的E類基金份額中，不同基金計提的銷售服務費費率有所不同。例如，平安雙債添益?zhèn)稹⑻旌胝刑砝旌闲桶l(fā)起式基金等產品E類基金份額的銷售服務費年費率為0.2%，平安5—10年期政策性金融債債券基金、富國中證醫(yī)藥50ETF聯(lián)接基金等產品E類基金份額的銷售服務費年費率為0.1%，部分基金E類基金份額的基金銷售服務費年費率則為0.4%。

    在E類基金份額的贖回費用方面，各家基金管理人鼓勵長期持有，持有時間長對應的贖回費率更低。

    投資者可按需選購基金份額

    在楊德龍看來，基金增設不同類別的份額，主要是為了滿足不同投資者的差異化需求。同時，從客戶需求角度出發(fā)來吸引不同客戶申購基金，也有利于基金銷售，對于基金公司、銷售機構來說，有利于增加基金銷售量。

    不過，在選購基金產品時，部分投資者對于不同基金份額的區(qū)分可能并不十分了解，對此，劉有華表示：“通過增設份額，基金公司可以吸引更多投資者，增加基金規(guī)模，提高市場競爭力。不過，投資者在選購時需了解不同基金份額的費用結構，包括申購費、贖回費和銷售服務費等，根據投資目標和風險承受能力，選擇符合自己的份額。”

    老基金在持續(xù)營銷方面應如何進一步發(fā)力？楊德龍認為，隨著市場大環(huán)境好轉，基金銷售也會進一步好轉，市場走強會吸引更多投資者申購基金。目前基金公司可以發(fā)力投資者教育活動，進一步加強價值投資理念、逆向投資理念等的宣傳。

    “在市場低迷的時候，可能正是布局好產品的機會。”楊德龍如是稱。

    劉有華表示：“老基金應增強投研能力，謀求基金資產的長期、穩(wěn)定增值，力爭為投資者帶來良好的收益體驗。同時應加強與投資者的溝通，通過優(yōu)化產品和服務以更好地滿足投資者需求。”