此前公開披露的數(shù)據(jù)顯示，招行在去年末私行AUM已經(jīng)超出第二名工行近6000億元；規(guī)模幾乎等于農(nóng)行加建行；也比股份行梯隊(duì)的興業(yè)、光大、浦發(fā)、中信、民生這幾家銀行加起來(lái)的規(guī)模還要大。
證券時(shí)報(bào)記者劉筱攸
實(shí)習(xí)記者王姍
在商業(yè)銀行普遍加碼大零售轉(zhuǎn)型的眼下，招行繼續(xù)在零售業(yè)務(wù)的最高端領(lǐng)地——私人銀行業(yè)務(wù)一騎絕塵。
證券時(shí)報(bào)記者獨(dú)家獲悉，招行私人銀行管理客戶資產(chǎn)規(guī)模（AUM）日前已經(jīng)超過(guò)兩萬(wàn)億大關(guān)，穩(wěn)坐國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行私人銀行領(lǐng)域的第一寶座。這也意味著，國(guó)內(nèi)第一家私行AUM突破兩萬(wàn)億大關(guān)的銀行正式誕生。
此外，招行私人銀行部門在今年1～6月實(shí)現(xiàn)代銷私募產(chǎn)品規(guī)模達(dá)1500億元，同比增長(zhǎng)30%。
邁入兩萬(wàn)億俱樂(lè)部
2018年一季報(bào)有個(gè)別銀行披露了私人銀行戶數(shù)增長(zhǎng)情況，但沒有列明私行管理規(guī)模。因此，更完整的有據(jù)可查的私行數(shù)據(jù)，出現(xiàn)在各家銀行2017年報(bào)。以2017年報(bào)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，26家上市銀行中共有12家列出私行AUM。加總數(shù)據(jù)顯示，12家銀行的私人銀行部門管理客戶資產(chǎn)總規(guī)模達(dá)8.23萬(wàn)億元。
各家銀行私人銀行部門的起步門檻不一樣，通常為600萬(wàn)元～1000萬(wàn)元不等。不過(guò)，招行設(shè)置的門檻為在其行月日均人民幣總資產(chǎn)在1000萬(wàn)元及以上的零售客戶。
招行在2017年末私行AUM達(dá)1.9萬(wàn)億元，超出第二名工行（1.34萬(wàn)億）近6000億元；規(guī)模幾乎等于農(nóng)行（1.02萬(wàn)億元）加建行（0.94萬(wàn)億元）；比股份行梯隊(duì)的興業(yè)、光大、浦發(fā)、中信、民生這幾家銀行加起來(lái)還要多。
值得一提的是，招行私行雖然戶數(shù)和管理規(guī)模均基數(shù)較大，但是增幅仍舊排在前列。其6.74萬(wàn)戶的私行客戶數(shù)，較2016年末保持了13.19%的高位增速；AUM1.9萬(wàn)億元，較2016年末增速14.81%。將兩個(gè)指標(biāo)分開來(lái)看，招行的私行AUM增幅高于工行、興業(yè)、光大，低于中信、寧波和建行；客戶數(shù)規(guī)模增速高于工行、光大、交行，低于建行、興業(yè)、寧波和平安銀行。
穩(wěn)健的增速下，招行私行AUM在近期突破兩萬(wàn)億大關(guān)，成為我國(guó)商業(yè)銀行中第一家邁入私行兩萬(wàn)億俱樂(lè)部的銀行。
代銷私募1500億元
在私行AUM突破兩萬(wàn)億大關(guān)的同時(shí)，記者獨(dú)家獲悉，招行私人銀行部門在今年1～6月實(shí)現(xiàn)代銷私募產(chǎn)品規(guī)模1500億元，同比增長(zhǎng)30%。
有一家上市股份行私人銀行人士對(duì)記者直言，招行的渠道建設(shè)、高端人士銷售能力令人難以望其項(xiàng)背。“好幾個(gè)銀行加起來(lái)，都不一定有招行強(qiáng)。”該人士還告訴記者，該行最近從其他金融機(jī)構(gòu)如券商招攬了深耕經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)數(shù)年的人才以及資深基金業(yè)人士，希望能多元化加強(qiáng)私人銀行綜合實(shí)力。
“要學(xué)習(xí)的對(duì)象，就是招行”。該人士強(qiáng)調(diào)。
招行私人銀行部總經(jīng)理王菁此前在接受記者采訪時(shí)表示，在客戶的資產(chǎn)池里，貨幣市場(chǎng)、流動(dòng)性管理工具，招行會(huì)以自身資產(chǎn)為主，資管部聯(lián)動(dòng)，給私行客戶定制專屬理財(cái)產(chǎn)品。但涉及私募股權(quán)投資等需要很強(qiáng)主動(dòng)投資能力的服務(wù)，招行會(huì)尋找市場(chǎng)上最優(yōu)秀的GP（普通合伙）來(lái)合作。“我們的產(chǎn)品架構(gòu)是開放式的，有固收類、權(quán)益類、另類和保障類等，每一個(gè)細(xì)分領(lǐng)域我們都會(huì)找最專業(yè)的機(jī)構(gòu)來(lái)供應(yīng)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。”王菁告訴記者，“我們最看重專業(yè)性。”
作為一個(gè)優(yōu)質(zhì)的代銷方，招行究竟最看重資產(chǎn)方的什么特質(zhì)？什么樣優(yōu)勢(shì)的貨源可以登陸其貨架？記者并沒有直接從私行部門直接了解到他們代銷產(chǎn)品的選擇標(biāo)準(zhǔn)，但從招行財(cái)富管理部門對(duì)“五星之選”公募的嚴(yán)選門檻，也能從側(cè)面知道其整體的代銷風(fēng)格。
“我們行的‘五星之選’只針對(duì)公募基金中的存量基金，首發(fā)的公募基金是不在這個(gè)體系里的。我們篩選五星之選的大框架是定量篩選加定性分析。”招行財(cái)富管理部人士曾告訴記者。
“看上去是選基金，實(shí)際上是幫客戶在選一個(gè)‘投資軍師’。”招行財(cái)富管理人士說(shuō)。
