泰康資產以數(shù)智化擦亮投資端金字招牌

    本報訊 （記者冷翠華）當前，AI（人工智能）技術正以“指數(shù)級”速度重塑各行各業(yè)的底層運行邏輯。作為行業(yè)領先的保險資產管理公司，泰康資產管理有限責任公司（以下簡稱“泰康資產”）積極探索數(shù)字金融，推動AI智能化轉型，賦能投研能力迭代升級，支持客戶服務體系創(chuàng)新，用專業(yè)守護金融消費者權益，為客戶創(chuàng)造長期投資價值，持續(xù)擦亮投資端金字招牌。

    加強數(shù)智化建設

    提升消費者權益保護水平

    “服務好”是金融業(yè)高質量發(fā)展的必然要求。泰康資產將業(yè)務與科技融合，大數(shù)據(jù)、人工智能等前沿技術與一體化平臺建設緊密結合，持續(xù)提升消費者權益保護水平，踐行“服務好”戰(zhàn)略，為客戶打造卓越體驗。

    在業(yè)務受理環(huán)節(jié)，泰康資產打造綜合柜面業(yè)務受理平臺，覆蓋保險資管產品、保險委托專戶、養(yǎng)老金產品等客戶的開戶交易需求。引入外部信息數(shù)據(jù)，搭建客戶身份監(jiān)測模型，建立“一客一冊”電子檔案，支持業(yè)務實時調用和校驗，提升客戶身份識別和業(yè)務處理的時效性和有效性。實現(xiàn)統(tǒng)一的客戶、賬戶信息和客戶交易集中管理，推動業(yè)務規(guī)范化水平再上新臺階。借助AI力量，泰康資產積極探索以智能化手段重塑柜臺下單流程，降低操作風險，提升業(yè)務受理的準確性與效率。

    在適當性管理領域，泰康資產以數(shù)字化手段筑牢防線。從投資者風險承受能力評估到適當性匹配結果，全程實現(xiàn)系統(tǒng)化動態(tài)管控與自動化提示，確保適當性新規(guī)剛性執(zhí)行、不打折扣。

    在金融教育宣傳方面，泰康資產持續(xù)加大科技賦能力度。對內，AI助力研發(fā)培訓課程，依托數(shù)字化平臺化培訓考試系統(tǒng)，提升全員消保意識與合規(guī)素養(yǎng)。對外，通過微信、短視頻、直播等多元渠道，借助數(shù)字化手段，持續(xù)廣泛傳遞價值投資理念，擴大消保宣傳覆蓋面。

    圍繞“以客戶為中心”的戰(zhàn)略目標，泰康資產持續(xù)優(yōu)化消費者服務體驗。升級綜合服務系統(tǒng)，支持跨系統(tǒng)對接產品、投資數(shù)據(jù)，提升從服務方案設計、組織實施到最終交付各環(huán)節(jié)的品質和效率。搭建并完善業(yè)務受理平臺，實現(xiàn)從需求識別、分揀到服務交付的全流程閉環(huán)管理，提升服務水平。在此基礎上，積極應用AI技術，實現(xiàn)工作效率與服務質量的“雙升”，為消保工作注入源源不斷的科技動能。

    提升投研能力

    描繪長期復利曲線

    面對AI技術浪潮，泰康資產前瞻布局AI人才與技術體系，正力圖構建人機協(xié)同的全新智能研究范式，進一步提升投資研究能力，為客戶描繪長期復利曲線。

    2025年，泰康資產推出深度研究超級智能體——TKDR，將常見研究工作的耗時從“天級”縮短至“分鐘級”，有效提升投研團隊的整體戰(zhàn)斗力。

    在數(shù)智化能力加持下，泰康資產的投資管理能力和服務水平不斷提升，獲得市場廣泛認可，連續(xù)多年獲得人力資源社會保障部“零差錯”通報表揚，獲得客戶頒發(fā)的多個“優(yōu)秀投資管理人”“優(yōu)秀投資經(jīng)理”“卓越養(yǎng)老金服務團隊”等獎項，機構客戶滿意度持續(xù)增長。

    面對AI技術迅猛發(fā)展和泰康保險集團成立三十周年的重要節(jié)點，泰康資產將持續(xù)深化AI研發(fā)應用，推動投研體系升級，深化客戶服務體系建設，完善消保長效機制，為消費者創(chuàng)造卓越服務體驗和長期投資價值。

（編輯 李波）