農(nóng)業(yè)銀行山西分行?反洗錢工作成效顯著

　　農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)山西訊(通訊員梁晨霄)近年來，農(nóng)業(yè)銀行山西分行緊緊圍繞維護國家安全和防范金融風險大局，深入貫徹落實“風險為本”理念，夯實基礎(chǔ)、完善機制、加強協(xié)作，反洗錢制度機制不斷完善、監(jiān)管方式方法不斷優(yōu)化、部門協(xié)作配合不斷深入、公眾認知程度不斷提升，2020年人民銀行監(jiān)管評級為A級。

　　該分行立足促進經(jīng)濟社會發(fā)展大局，堅持底線思維、問題導(dǎo)向，牢固樹立風險合規(guī)意識，緊緊圍繞維護金融安全、防范洗錢風險、打擊洗錢犯罪的工作目標，加強協(xié)調(diào)配合，形成工作合力，落實主體責任，有效防控風險，著力提升反洗錢工作質(zhì)量和水平。

　　該分行將“升級進位，提質(zhì)增效”作為反洗錢工作全年目標，加強反洗錢中心資源投入，增加專職人員，提升崗位待遇，設(shè)立金融情報分析、制裁合規(guī)管理、客戶盡職調(diào)查3個團隊，加強內(nèi)部分工管理，積極開展內(nèi)部培訓(xùn)，將人力資源快速轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，反洗錢中心履職能力的提升，為反洗錢工作有效開展奠定了基礎(chǔ)。

　　在實踐中，該分行進一步細化全行“三道防線”各部門的職責分工，明確網(wǎng)點負責人、內(nèi)勤行長、客戶經(jīng)理、柜面經(jīng)理、國際業(yè)務(wù)人員等重點崗位反洗錢職責，突出內(nèi)勤行長牽頭組織協(xié)調(diào)作用，強化各項反洗錢工作在基層的落地執(zhí)行。

　　為打通各條工作線“最后一公里”，該分行搭建“四個機制”，精細管理，力爭做到事事有回應(yīng)，件件有落實，以此推動全行各項工作有效落地;建立任務(wù)跟蹤機制，建立工作臺賬，登記每項任務(wù)的時限、要求、責任人等信息，按日追蹤工作進度，完成后逐個銷號，確保內(nèi)外部各項工作按時、保質(zhì)、保量完成;建立閉環(huán)反饋機制，部分反洗錢日常工作業(yè)務(wù)量大，涉及機構(gòu)人員多，逐筆落實難度大，反洗錢中心建立落實反饋機制，按月下發(fā)工作任務(wù)，次月收集落實情況，日常工作從啟動、落實到反饋，完成閉環(huán)管理，基礎(chǔ)管理水平顯著提升;建立信息共享機制，對內(nèi)外部獲取的典型經(jīng)驗和案例，及時發(fā)送各市分行和相關(guān)部門，今年以來報送信息簡報8份，下發(fā)風險提示17份;按季召開條線電話溝通會議，公開考核明細，講清扣分原因，互換信息，研究問題，提出對策。

　　今年以來，該分行反洗錢中心積極與人民銀行、公安部門溝通聯(lián)系，加大可疑交易監(jiān)測力度，報送8份重點可疑交易報告，全部移送公安部門;主動配合人民銀行開展非法人金融機構(gòu)評級辦法的修訂工作，2項建議被采納。此外，該分行嚴格落實總行MAC地址、虛擬貨幣等專項排查工作，主動3次向總行提交可疑交易模型建議，充分發(fā)揮了農(nóng)行在打擊洗錢犯罪、維護社會秩序方面的重要作用。

　　責任編輯：楊怡明