農(nóng)行上海虹口水電支行：成功堵截一起假存折詐騙事件

　　農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)上海訊(通訊員何東)11月20下午14時(shí)左右，一對(duì)母子來(lái)到農(nóng)行上海虹口水電支行辦理存折業(yè)務(wù)。該存折為兒子的賬戶，存折中共有2筆子賬戶，合計(jì)金額28400元，存期3年，均于近日到期，因此母子來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)。

　　柜面經(jīng)理接到存折后按例進(jìn)行真?zhèn)舞b別，發(fā)現(xiàn)該存折在紫外燈照射下雖然防偽特征和農(nóng)行行徽水印俱全，但右上角存折號(hào)碼未顯示紅色，這立即引起了柜面經(jīng)理的警覺，并對(duì)存折作進(jìn)一步核查。經(jīng)仔細(xì)核驗(yàn)發(fā)現(xiàn)該存折打印字體和農(nóng)行打印的字體不一致，且憑證號(hào)為機(jī)打，非農(nóng)行通常使用的印刷，同時(shí)子賬戶2的到期日期缺失一位。柜面經(jīng)理又將存折放到機(jī)子上讀取發(fā)現(xiàn)磁條根本無(wú)法讀取，遂初步判斷該存折有假，并叫來(lái)內(nèi)勤行長(zhǎng)。內(nèi)勤行長(zhǎng)進(jìn)一步審核后發(fā)現(xiàn)存折扉頁(yè)上的公章也有問(wèn)題，上面加蓋了“核算業(yè)務(wù)章”，且柜員名章無(wú)法辨認(rèn)。農(nóng)行2018年柜面使用的印章為“業(yè)務(wù)辦訖章”，并無(wú)此印章，因此判定該定期一本通系偽造。

　　確認(rèn)情況后，網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤行長(zhǎng)立刻向上級(jí)匯報(bào)，并撥打110報(bào)警。同時(shí)，為了穩(wěn)住客戶，網(wǎng)點(diǎn)柜面經(jīng)理、大堂經(jīng)理以磁條有損為由，不斷詢問(wèn)客戶存折來(lái)源，是否存放不當(dāng)?shù)?。客戶一口咬定存折是真的，?年前在農(nóng)行開立，一直放在家里，從未支取過(guò)。內(nèi)勤行長(zhǎng)與柜面經(jīng)理進(jìn)行了查詢，發(fā)現(xiàn)該定期一本通賬號(hào)確實(shí)存在，戶名、憑證號(hào)、存期、金額、開戶柜員號(hào)等信息均一致，但經(jīng)多次部提后已于2020年11月及12月銷戶，存折上已無(wú)余額。

　　派出所接警后，民警迅速出警趕到網(wǎng)點(diǎn)，將客戶帶走做進(jìn)一步的了解。經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，該存折系客戶本人將定期一本通內(nèi)2筆子賬戶陸續(xù)支取并消費(fèi)后，又怕被父母發(fā)現(xiàn)，于是在網(wǎng)上買了假存折用來(lái)欺騙父母。