農(nóng)業(yè)銀行武勝縣支行 實現(xiàn)保險金信托業(yè)務“零”突破

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員 李華 劉學松）近日，一筆保費22萬元，保額706萬元的保險金信托大單落地中國農(nóng)業(yè)銀行四川省武勝縣支行。據(jù)悉，該筆業(yè)務是該支行今年首單保險金信托業(yè)務，保單來自太平人壽。

    該業(yè)務的推出標志著武勝支行家族財富管理能力進一步豐富與完善，也是該支行圍繞高凈值客戶日益增長的家族財富保護和穩(wěn)健傳承等多元需求，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢、協(xié)同創(chuàng)新服務內容、凝心聚力服務客戶的又一典型范例。

    保險金信托本質上是委托人設立以保險金請求權作為信托財產(chǎn)的家族信托，并指定其子女或其他關系人作為信托受益人，是家族財富管理傳承的一種方式。該支行理財經(jīng)理在給客戶日常資產(chǎn)配置交談過程中，發(fā)現(xiàn)某客戶資產(chǎn)構架中缺乏信托類配置，且客戶對家族信托傳承方式有濃厚的興趣。在對客戶進行推介保險金信托業(yè)務的同時，理財經(jīng)理及時向上級行進行了匯報，取得了大力支持。

    該支行迅速行動，多次與客戶接觸溝通，同時邀請?zhí)饺藟郾ｋU公司工作人員對客戶進行答疑解惑，深入分析家族信托產(chǎn)品特性，打消客戶的疑慮，并根據(jù)客戶需求設計家族信托服務方案。在團隊多次上門拜訪溝通配置方案時，客戶對該支行的專業(yè)和服務高度認可，簽訂了保險金信托意向書。經(jīng)過多次跟蹤維護，客戶最終于12月15日簽訂正式信托合同，對信托財產(chǎn)進行投資管理。

    該支行負責人表示，很多客戶會將子女列為保單受益人。然而，子女獲得大額保險理賠金后，仍然面臨很多風險，如肆意揮霍、子女婚姻問題，或者投資不善導致財富縮水和流失。通過設立保險金信托，可以規(guī)避這些風險，委托人可以按自己的意愿對保險金進行個性化分配。此外，保險金信托也可以按客戶意愿，將其他人員列為受益人。

    本次保險金信托業(yè)務營銷，該支行依托優(yōu)質服務，準確把握客戶需求，單位協(xié)同推進，不斷加強與客戶聯(lián)系溝通?？蛻魧r(nóng)行服務團隊提供的全方位顧問服務和豐富的產(chǎn)品支持深感滿意，表示將在未來繼續(xù)辦理保險金信托業(yè)務。

    責任編輯：石柳