農發(fā)行昌吉州分行強化“三抓手”促合規(guī)護發(fā)展

    農村金融時報-農金網新疆訊（通訊員宋慧麗）今年，中國農業(yè)發(fā)展銀行新疆昌吉州分行認真貫徹落實總、分行2022年年度工作會議等部署，堅定推動高質量發(fā)展的信心，從履職發(fā)展、經營質效、改革創(chuàng)新和基礎管理方面強化“三個抓手”，全面推進全流程合規(guī)管理，切實以合規(guī)推業(yè)務、防風險、促發(fā)展。

    構建“三大機制”凝聚合力推合規(guī)

    建立高位推進機制。結合巡視整改相關要求，聚焦農發(fā)行昌吉州分行經營管理監(jiān)督情況，將合規(guī)文化建設作為“一把手工程”來抓，采取“一把手談風險講案防促合規(guī)”“述廉述職述合規(guī)”等形式，形成黨委推進合規(guī)文化建設機制。截至目前，該分行“一把手”已帶頭示范2次，下半年將安排瑪納斯縣、吉木薩爾縣支行“一把手”在全轄開展案防合規(guī)知識培訓。召開市場亂象整治和案件防控領導小組會議，圍繞一季度重要經營管理事項全面檢查以及案防案件處置應急演練工作展開研究，查找案防管理存在的風險和隱患，促進案件防控工作責任制全面貫徹落實，進一步夯實合規(guī)經營管理基礎。

    建立運行監(jiān)測機制。該分行強化內控檢查監(jiān)督，制定年度檢查計劃，以實時監(jiān)督、現場檢查、非現場檢查等多種形式開展，目前完成綠色信貸、安全保衛(wèi)、全面風險排查等業(yè)務專項檢查，有效提升全行業(yè)務操作合規(guī)性。建立“開門紅”業(yè)務推進監(jiān)督機制，監(jiān)督機關各部門每月前往縣級支行進行業(yè)務督導，以保障重點業(yè)務合規(guī)發(fā)展。建立風險防控監(jiān)測機制，跟蹤風險貸款化解動態(tài)，監(jiān)測化解措施落實情況，形成《農發(fā)行昌吉州分行風險化解工作動態(tài)報告》16期。

    建立學習培訓機制。為提升全行員工“合規(guī)為先”意識，該分行加強合規(guī)教育培訓，制定案防教育規(guī)劃和重點業(yè)務培訓計劃；踐行周一早讀學習制度，由各條線業(yè)務骨干對應知應會、新知應會的制度進行宣講。打造合規(guī)文化陣地，依托轄內各行營業(yè)場所電子屏，滾動播放總行風險合規(guī)文化宣傳片，定制《合規(guī)文化手冊》和合體文創(chuàng)書簽200冊，做到人手一本、人手一套。

    突出“三大職能”聚焦重點抓合規(guī)

    強化法律服務職能，開辟合規(guī)文化“先行官”。該分行圍繞法治農發(fā)行建設任務，履行信貸擔保法律審查職責，已審查貸款業(yè)務11筆、2億元，審查非制式合同類法律規(guī)范性文書5份。組織員工集體學習《民法典》《反有組織犯罪法》等法律知識，并結合工作實際展開討論；開展法律法規(guī)知識講座，聘請專業(yè)律師開展法律知識講座2次，對合同訂立相關法律知識等內容進行講解，促進全行員工對合同的理論性和實踐性有了更深層次的理解。

    強化業(yè)務輔導職能，筑牢合規(guī)文化“奠基石”。該分行聚焦主責主業(yè)，以“合規(guī)+業(yè)務”，做好業(yè)務條線輔導；抓好信貸關鍵環(huán)節(jié)管理，扎實開展貸后管理年活動，成立貸后管理檢查中心，定期對轄內各行、機關各部門的貸后管理開展情況進行檢查輔導，規(guī)范業(yè)務流程，提升內控管理質效；指導運營全國大集中上線演練，辦理高頻、中頻業(yè)務287筆。

    強化風險防控職能，守牢合規(guī)文化“邊界線”。該分行樹立全面風險管理理念，以合規(guī)風控推動業(yè)務高質量發(fā)展。搭建案防網格，將全行167名員工全部納入案防網格管理，細化網格單元，壓實工作責任，全員簽訂《員工合規(guī)案防履職承諾書》；開展反洗錢業(yè)務排查，現場指導瑪納斯和呼圖壁縣支行反洗錢工作，對違規(guī)發(fā)布分類評級結果進行檢查，杜絕反洗錢合規(guī)風險；通過檢查員工考勤記錄、監(jiān)控錄像、員工自查、走訪等形式開展員工異常行為排查，對員工8小時內外的行為進行分析，力求將各種風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)，排查面100%。

    著眼“三大保障”強化基礎促合規(guī)

    強化能力保障。該分行加強內控合規(guī)隊伍建設，落實內控合規(guī)垂直管理，選配7名“三合一”專員，并對其進行培訓，為打造“合規(guī)農發(fā)行”積蓄力量；增強新員工工作技能，組織64名員工參加反洗錢、信貸人員上崗資格考試。

    強化作風保障。該分行黨委書記、行長李剛講“國家安全這根弦須臾不能松”專題黨課，黨委委員、紀委書記、副行長謝吉元以“如何實現‘海晏河清朗朗乾坤’目標”為題講授黨風廉政和反腐敗斗爭專題黨課，進一步增強全行黨員干部法治廉潔意識。開展黨風廉政教育和警示教育活動20余次，筑牢全行員工合規(guī)和風險意識。

    強化制度保障。該分行落實制度“執(zhí)行年活動”，借助全轄早讀平臺，組織業(yè)務骨干對綠色信貸業(yè)務認定、放款環(huán)節(jié)專項治理、授權管理等進行解讀；建立責任認定與追究機制，制定《農發(fā)行昌吉州分行一體化整改長效機制工作任務分工落實方案》，以高效整改機制遏制屢查屢犯問題的發(fā)生，促進業(yè)務操作與發(fā)展雙合規(guī)。

    責任編輯：石柳