農(nóng)發(fā)行云南省分行 “三個結(jié)合”送反洗錢知識下基層

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)云南訊（通訊員 郭梅）近期，為適應反洗錢新形勢需要，進一步加強反洗錢隊伍建設(shè)，提升全轄員工反洗錢履職能力，促進反洗錢工作水平的新提升，農(nóng)發(fā)行云南省分行“三個結(jié)合”送反洗錢知識下基層，推動基層工作落地見效。

    檢查與輔導相結(jié)合。農(nóng)發(fā)行云南省分行內(nèi)控合規(guī)處組成工作組赴二級分行、縣支行對反洗錢工作開展“大體檢”。通過現(xiàn)場翻閱紙質(zhì)資料和查詢反洗錢系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)和指出問題和不足，并反饋問題清單。同時，針對實際執(zhí)行情況與現(xiàn)有政策、制度等有差距的地方，做好解釋、分析和輔導工作，使員工真正理解政策、制度的精神實質(zhì)，從而促進各項政策和制度的貫徹執(zhí)行，從根本上消除“病根”。

    整改與規(guī)范相結(jié)合。針對檢查發(fā)現(xiàn)問題和存在不足，一方面，該分行工作組列明文件依據(jù)、提出整改意見，要求被查行認真組織員工學習有關(guān)規(guī)章制度、辦法和操規(guī)等，查找問題產(chǎn)生的原因，及時采取有效措施，規(guī)范操作行為，堵塞隱患和漏洞，抓好問題整改落實。另一方面，對檢查和整改過程中遇到的帶有普遍性的問題，工作組組織研究改進方法，推進完善相關(guān)管理辦法、措施；對檢查輔導中收集的優(yōu)秀經(jīng)驗和做法，在全省范圍內(nèi)進行推廣，做到以查促改、以改促變、以變促進。

    宣講與交流相結(jié)合。該分行工作組結(jié)合工作實際，利用學習分享會時間，通過集中學習方式，對洗錢風險的基本概念、金融機構(gòu)反洗錢義務、實踐工作要點等知識進行宣講，使廣大員工更好地了解反洗錢，認識到開展反洗錢工作的重要性，為制度執(zhí)行奠定思想基礎(chǔ)。通過現(xiàn)場答疑解惑、面對面互動交流，共同探討實現(xiàn)反洗錢制度落地落實的實施路徑，進一步提高反洗錢工作人員素質(zhì)及履職能力，更好發(fā)揮基層行作為洗錢風險“第一道防線”的作用。

    責任編輯：楊怡明