農(nóng)行吉林通榆支行 維護(hù)金融秩序 著力提升反洗錢合規(guī)管理水平

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)吉林訊（通訊員徐立新 張勝利）今年以來，農(nóng)行吉林通榆支行全面落實監(jiān)管要求，持續(xù)加強(qiáng)反洗錢“雙基”管理、洗錢案件防控工作，力促反洗錢和制裁合規(guī)管理工作質(zhì)效不斷提升。

    一是層層落實責(zé)任，完善工作機(jī)制。該支行明確各單位各部室“一把手”，為本單位反洗錢工作的第一責(zé)任人，嚴(yán)格履行反洗錢工作職責(zé)，建立層次清晰、相互協(xié)調(diào)、有效配合的反洗錢工作運行機(jī)制，實現(xiàn)對洗錢風(fēng)險的有效識別、評估、監(jiān)測、控制和報告，防控洗錢及相關(guān)違法犯罪活動。

    二是強(qiáng)化合規(guī)管理，夯實第一道防線。該支行定期召開反洗錢合規(guī)委員會會議，聽取、研究和部署反洗錢合規(guī)管理工作；各業(yè)務(wù)部門將反洗錢制度和監(jiān)管要求嵌入制度、流程和系統(tǒng)，開展盡職監(jiān)督檢查、洗錢風(fēng)險評估、后續(xù)風(fēng)險管控；精準(zhǔn)落實客戶身份識別管理要求，加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查，不斷夯實反洗錢風(fēng)險管控第一道防線。

    三是加強(qiáng)預(yù)警監(jiān)測，增強(qiáng)風(fēng)險防控能力。該支行及時補(bǔ)錄與處理反洗錢平臺信息，確保反洗錢數(shù)據(jù)補(bǔ)正率100%。開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，做好風(fēng)險等級調(diào)整及可疑交易報送工作。嚴(yán)格落實各項核查任務(wù)，防范高風(fēng)險客戶引發(fā)的洗錢風(fēng)險。針對監(jiān)測分析發(fā)現(xiàn)問題，強(qiáng)化風(fēng)險提示，落實管控措施，有效規(guī)避制裁合規(guī)風(fēng)險。

    四是強(qiáng)化考核管理，加大整改問責(zé)力度。該支行將反洗錢工作納入綜合績效、內(nèi)控工作質(zhì)量考核，強(qiáng)化“雙線”管理，督促各單位、專業(yè)部門盡職履責(zé)。督導(dǎo)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況，對責(zé)任個人，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)。

    五是構(gòu)建教育機(jī)制，增強(qiáng)合規(guī)管理能力。該支行開展反洗錢宣傳教育活動，拓寬反洗錢培訓(xùn)渠道和方式，建立與業(yè)務(wù)部門雙向培訓(xùn)機(jī)制，實現(xiàn)全員培訓(xùn)目標(biāo)。組織反洗錢崗位人員參加崗位資格準(zhǔn)入培訓(xùn)和考試，落實監(jiān)管要求，增強(qiáng)全行反洗錢合規(guī)管理能力。

    責(zé)任編輯：石柳