農(nóng)行忻州分行 重拳出擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)山西訊（通訊員薛躍春 殷?。┙衲暌詠?，農(nóng)行忻州分行認(rèn)真貫徹市委、市政府關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作部署，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門工作要求，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為防控金融風(fēng)險(xiǎn)、履行社會(huì)責(zé)任的重要抓手，從“身份識別、過程管控、獎(jiǎng)懲機(jī)制、宣傳教育”四方面入手，重拳治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，切實(shí)保障廣大人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。

    該分行認(rèn)真落實(shí)《個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查與管控工作指引》等制度要求，切實(shí)把好開戶第一關(guān)。推進(jìn)開戶審核規(guī)范化，梳理總結(jié)開戶審核和身份識別要點(diǎn)，即“1簽署8詢問8核查1核實(shí)1管控”（簡稱“18811”），指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)員工熟練掌握開戶審核方法；推進(jìn)“八詢問”流程標(biāo)準(zhǔn)化，制定《客戶開戶意愿真實(shí)性“八詢問”》清單，要求營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理新開立賬戶、借記卡激活、借記卡異號換卡、借記卡升降級等業(yè)務(wù)時(shí)，必須開展“八詢問”，確保“真人、真證、真實(shí)意愿”，把好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理“第一道關(guān)口”。實(shí)行“開戶負(fù)責(zé)制”，按照“誰開戶誰負(fù)責(zé)”“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”的原則，要求開戶經(jīng)辦人員必須在執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管控，進(jìn)一步壓實(shí)打擊治理工作責(zé)任。

    為了強(qiáng)化治理工作督導(dǎo)力度，該分行按月召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作推進(jìn)會(huì)，及時(shí)分析研判反電詐工作形勢及問題，安排部署打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。同時(shí)，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉詐賬戶較多的支行開展現(xiàn)場督導(dǎo)，切實(shí)提高反詐意識，壓實(shí)工作責(zé)任，迅速扭轉(zhuǎn)涉詐賬戶高發(fā)態(tài)勢。建立涉詐賬戶治理獎(jiǎng)懲機(jī)制。

    該分行嚴(yán)格落實(shí)上級對下級監(jiān)管職責(zé)，對未履行強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)、工作落實(shí)不到位的責(zé)任人嚴(yán)肅追責(zé)。市分行按月對涉案賬戶進(jìn)行通報(bào)，實(shí)行掛牌整治制度，對因管控不到位的單位和個(gè)人，進(jìn)行責(zé)任追究，根除反詐工作“上緊下松”現(xiàn)象，同時(shí)對堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以及推進(jìn)相關(guān)工作的先進(jìn)個(gè)人和集體，研究開展專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)，樹立典型，鼓勵(lì)先進(jìn)，推動(dòng)治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作不斷取得新成績。

    該分行開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)宣傳。創(chuàng)新內(nèi)容與方式，廣泛利用新媒體、新渠道，開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳教育，普及反欺詐知識，提升反欺詐意識。研究制定《中國農(nóng)業(yè)銀行忻州分行打擊防范養(yǎng)老詐騙及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作方案》，持續(xù)加大反電詐宣傳力度。2022年以來，累計(jì)制作反詐宣傳手冊、折頁10.5萬份，宣傳海報(bào)、標(biāo)語2284張，開展“五進(jìn)”宣傳活動(dòng)105場，不斷提高全社會(huì)反詐意識。

    該分行還通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)門楣LED電子屏幕，滾動(dòng)播放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳標(biāo)語。通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的智能設(shè)備，向客戶播放有關(guān)賬戶買賣、防范電信詐騙的警示小短片，加強(qiáng)公眾的法律意識。

    此外，該分行開展“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)”宣傳活動(dòng)，組織開展“守住錢袋子，農(nóng)行在行動(dòng)”反電詐宣傳活動(dòng)，切實(shí)增強(qiáng)人民群眾防詐能力。持續(xù)引導(dǎo)客戶下載運(yùn)用“國家反詐中心”APP，筑牢反詐防護(hù)網(wǎng)。

    責(zé)任編輯：田耿文