農(nóng)發(fā)行信豐縣支行 組織開(kāi)展賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)摸排工作

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)江西訊（通訊員何雪松）近日，為貫徹落實(shí)人民銀行關(guān)于涉詐賬戶管控的要求，統(tǒng)籌做好涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化賬戶服務(wù)，堅(jiān)決保障為客戶提供便捷優(yōu)質(zhì)的賬戶服務(wù)，農(nóng)發(fā)行信豐縣支行秉持“精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊”的原則，對(duì)存量賬戶進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。

    嚴(yán)謹(jǐn)布局，統(tǒng)籌開(kāi)展排查。該支行第一時(shí)間組織認(rèn)真學(xué)習(xí)通知文件，明確工作總體原則，弄懂排查范圍，根據(jù)支行實(shí)際情況嚴(yán)謹(jǐn)制定排查方案，并指派專人迅速開(kāi)展工作。

    精細(xì)推進(jìn)，瞄準(zhǔn)管控要求。該支行緊盯公安部門(mén)認(rèn)定的涉案賬戶、可疑賬戶，精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作，深入排查所有存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)信息，同時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施業(yè)務(wù)流程指引，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控措施制度化、規(guī)范化。

    優(yōu)化服務(wù)，常態(tài)長(zhǎng)效防控。經(jīng)審慎核查，該支行明確所有存量賬戶不存在涉詐或需采取管控措施的賬戶。為常態(tài)化防控風(fēng)險(xiǎn)，該支行推動(dòng)相關(guān)崗位人員持續(xù)加強(qiáng)文件學(xué)習(xí)，及時(shí)關(guān)注相關(guān)政府部門(mén)的通知要求，不斷完善信息核驗(yàn)機(jī)制的使用，充分發(fā)揮大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，精準(zhǔn)監(jiān)測(cè)涉詐交易，統(tǒng)籌平衡風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化服務(wù)，為客戶安全、便捷、高效的賬戶體驗(yàn)保駕護(hù)航。

    通過(guò)嚴(yán)密開(kāi)展賬戶摸排工作和做好常態(tài)長(zhǎng)效化風(fēng)險(xiǎn)防控，農(nóng)發(fā)行信豐縣支行持續(xù)推進(jìn)賬戶服務(wù)提檔升級(jí)，有效防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)，想客戶之所想，極大地提升了客戶滿意度。

    責(zé)任編輯：李美麗