農(nóng)發(fā)行平昌縣支行：“四強四實”推進反洗錢工作持續(xù)走深走實

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員楊萬君）為切實履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊虛假開戶、賬戶出租、出借、出售等違法犯罪行為，維護金融安全和社會穩(wěn)定，農(nóng)發(fā)行平昌縣支行強化擔(dān)當(dāng)，積極作為，毫不松懈貫徹執(zhí)行監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)部制度，筑牢反洗錢風(fēng)險管控的“第一道防線”，讓反洗錢工作為全行穩(wěn)健經(jīng)營保駕護航。

    強組織，責(zé)任實。該支行牢牢抓住組織建設(shè)“牛鼻子”，強化領(lǐng)導(dǎo)力，提升組織力，充實腦力、增強實力。緊扣上級行關(guān)于專業(yè)隊伍建設(shè)的要求，成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實主要負(fù)責(zé)人的“第一責(zé)任人”責(zé)任，調(diào)動資源，有效管理，充分發(fā)揮好領(lǐng)導(dǎo)小組“指揮棒”作用。優(yōu)化人力資源，發(fā)揮資源合力，以反洗錢新系統(tǒng)上線為契機，調(diào)整臨柜和離柜崗位職責(zé)，臨柜人員和客戶經(jīng)理分工明確，任務(wù)清晰，責(zé)任壓實，依據(jù)各自了解客戶、熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，協(xié)同配合，有序開展反洗錢各項工作。

    強部署，規(guī)劃實。該支行嚴(yán)格落實上級行反洗錢工作管理要求，堅持規(guī)劃先行，推動各項工作往前提、往前趕。年初，結(jié)合該支行根據(jù)業(yè)務(wù)實際，瞄準(zhǔn)規(guī)定動作、專項任務(wù)和工作質(zhì)效，針對組織建設(shè)、制度學(xué)習(xí)、基礎(chǔ)管理、反洗錢宣傳等方面制定反洗錢工作計劃，作為當(dāng)年工作開展的行動表、路線圖。自今年以來，該支行已累計召開反洗錢工作會議10余次，傳達上級行會議精神、任務(wù)安排，同時做好工作部署，明確任務(wù)到人，確保各項要求落地落實落細(xì)落到位。

    強管理，基礎(chǔ)實。隨著經(jīng)濟全球化和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展，洗錢手段層出不窮，反洗錢監(jiān)管持續(xù)升級，該支行高度重視合規(guī)建設(shè)，推進反洗錢工作精細(xì)化管理，持續(xù)提升工作質(zhì)效。在日常工作中，該支行業(yè)務(wù)人員秉持“強理論、重實踐”理念，勤于制度學(xué)習(xí)，舊文件新讀，新文件厚讀，善于實踐總結(jié)，老經(jīng)驗新應(yīng)用，新經(jīng)驗巧應(yīng)用，將反洗錢客戶身份識別、洗錢風(fēng)險等級評定、可疑案例分析、資料保存等各項工作扎實做好。同時，該支行充分利用上級行檢查、常態(tài)化自查“回頭看”工具，針對前期工作中的不足，指派專人及時整改完善。

    強宣傳，服務(wù)實。該支行積極開展反洗錢宣傳活動，認(rèn)真踐行政策性銀行社會責(zé)任。以營業(yè)大廳為宣傳主陣地，進行常態(tài)化宣傳。在業(yè)務(wù)大廳醒目位置擺放反洗錢宣傳海報、宣傳折頁、手冊等，利用多媒體設(shè)備、LED電子屏滾動播放反洗錢短片，營造濃厚的宣傳氛圍。同時，柜面人員向前來辦理業(yè)務(wù)的客戶發(fā)放宣傳手冊，熱情耐心地普及反洗錢常識，客戶紛紛表示受益匪淺。進社區(qū)、上街道，擴大受眾群體。向聚集或流動居民發(fā)放宣傳資料，使用通俗易懂的語言細(xì)致介紹反洗錢的基礎(chǔ)知識，增強廣大群眾的反洗錢意識。

    下一步，該支行將嚴(yán)格落實監(jiān)管機構(gòu)和上級行的相關(guān)要求，切實提升員工反洗錢意識，強化內(nèi)控建設(shè)，積極開展風(fēng)險評估，管控全流程風(fēng)險，為維護良好的金融環(huán)境貢獻政策性金融力量。

    責(zé)任編輯：田耿文