農(nóng)發(fā)行合江縣支行 多措并舉夯實(shí)反洗錢工作基礎(chǔ)

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員 朱雪梅）反洗錢工作是打擊一切涉毒、走私及不法分子洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是保持社會(huì)穩(wěn)定，提高信用信譽(yù)、維護(hù)金融安全的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行相關(guān)制度規(guī)定和上級(jí)行工作要求，農(nóng)發(fā)行合江縣支行通過采取一系列行之有效的舉措，貫徹“落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本，堅(jiān)持勤勉履責(zé)”的反洗錢工作理念，不斷加大反洗錢工作力度，持續(xù)完善反洗錢工作，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力、管理水平和服務(wù)水平，多措并舉扎實(shí)開展反洗錢工作，提升反洗錢工作質(zhì)效。

    完善組織架構(gòu) 及時(shí)制定工作計(jì)劃

    根據(jù)上級(jí)行及監(jiān)管部門對(duì)反洗錢工作的要求，該支行行長(zhǎng)對(duì)反洗錢工作負(fù)總責(zé)，為第一責(zé)任人；“三合一”專員負(fù)責(zé)監(jiān)督反洗錢工作的組織落實(shí)，其他行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)推動(dòng)部署分管部室和條線反洗錢工作的落實(shí)。反洗錢管理系統(tǒng)設(shè)置營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員崗、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管崗、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)客戶主管崗、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組崗，每個(gè)崗位設(shè)置AB角，A角分別由綜合部柜員、綜合部柜面主管、客戶部主管、支行行長(zhǎng)擔(dān)任，B角由臨時(shí)代為履行崗位職責(zé)的人員擔(dān)任，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織架構(gòu)。

    今年年初，該支行研究制定了2022年反洗錢工作計(jì)劃表，將反洗錢工作任務(wù)細(xì)化分解，責(zé)任具體落實(shí)到人。按季召開反洗錢專題工作會(huì)議，及時(shí)通報(bào)季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，安排部署下一季度反洗錢重點(diǎn)工作。

    不斷強(qiáng)化學(xué)習(xí) 明確崗位職責(zé)要求

    一是及時(shí)傳達(dá)落實(shí)監(jiān)管部門要求和上級(jí)行會(huì)議精神。反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，每當(dāng)收到外部監(jiān)管部門及上級(jí)行反洗錢相關(guān)文件、規(guī)定后，該支行及時(shí)把反洗錢精神傳達(dá)到支行每一位員工，并結(jié)合具體工作實(shí)際，提出具體工作要求，嚴(yán)格落實(shí)相關(guān)精神。

    二是加強(qiáng)內(nèi)控管理，明確崗位職責(zé)。今年5月，該支行印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢職責(zé)的通知》（2022年修訂），對(duì)支行各職能部門和人員的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各人員要嚴(yán)格落實(shí)反洗錢各項(xiàng)規(guī)定，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，做好反洗錢工作。

    嚴(yán)格工作程序 認(rèn)真開展盡職調(diào)查

    一是做好反洗錢可疑交易的報(bào)送。為做好反洗錢重點(diǎn)可疑交易報(bào)送工作，該支行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，結(jié)合自身開展的各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)，在綜合分析和充分利用歷史交易、客戶身份識(shí)別信息及其他各類內(nèi)外部資源基礎(chǔ)之上，加強(qiáng)人工甄別、判斷和審核。

    二是切實(shí)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)。該支行認(rèn)真執(zhí)行客戶盡職調(diào)查制度，在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、開戶許可證及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶。在為單位客戶辦理支付結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。該支行對(duì)現(xiàn)有存量客戶48戶進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定等，建立客戶身份信息臺(tái)賬，收集、完善、保存客戶最新資料。

    三是認(rèn)真落實(shí)本行反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)運(yùn)行工作。該支行反洗錢系統(tǒng)崗位人員每天按時(shí)登錄系統(tǒng)查看、處理反洗錢業(yè)務(wù)，今年以來，未出現(xiàn)業(yè)務(wù)超期處理的情況。

    開展反洗錢宣傳培訓(xùn)積極履行社會(huì)責(zé)任

    一是開展反洗錢宣傳。今年以來，該支行通過多種形式開展反洗錢宣傳工作：包括通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED屏幕播放反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)、在營(yíng)業(yè)大廳柜臺(tái)擺放反洗錢宣傳資料，向前來辦理業(yè)務(wù)的客戶宣講反洗錢知識(shí)、聯(lián)合瀘州市分行內(nèi)控合規(guī)部門前往四川三河職業(yè)學(xué)院開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)宣傳，向廣大師生宣講反洗錢知識(shí)等。

    二是加強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。今年以來，該支行通過組織全行員工參加上級(jí)行反洗錢工作視頻會(huì)議5次，學(xué)習(xí)最新反洗錢文件要求、邀請(qǐng)上級(jí)行內(nèi)控合規(guī)部門來行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)，多次利用微課堂組織青年員工學(xué)習(xí)反洗錢知識(shí)，并進(jìn)行反洗錢業(yè)務(wù)測(cè)試等。形式多樣的學(xué)習(xí)強(qiáng)化了全行職工的反洗錢意識(shí)，提升了業(yè)務(wù)人員的工作技能。

    三是接受上級(jí)反洗錢檢查。該支行先后接受了省分行反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)檢查、市分行反洗錢“推模式”交叉現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)照檢查發(fā)現(xiàn)問題，支行舉一反三，按季開展了反洗錢自查工作，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題全面完成整改，切實(shí)提升反洗錢基礎(chǔ)工作質(zhì)量。

    責(zé)任編輯：石柳