農(nóng)行南平分行：強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理 筑牢穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)底線

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)福建訊（通訊員陳琦 宋驍寒）今年以來(lái)，農(nóng)行南平分行多策并舉持續(xù)提升合規(guī)經(jīng)營(yíng)內(nèi)生動(dòng)力，將補(bǔ)短板、強(qiáng)弱項(xiàng)與建立內(nèi)控合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制、厚植合規(guī)文化相結(jié)合，扎實(shí)深入推進(jìn)“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)取得實(shí)效，筑牢高質(zhì)量發(fā)展根基。截至9月末，該行存款、貸款增量均居四行第一，在合規(guī)的基礎(chǔ)上，保持了穩(wěn)中進(jìn)、進(jìn)中強(qiáng)的發(fā)展態(tài)勢(shì)。

    一是多層級(jí)壓實(shí)案防責(zé)任，增強(qiáng)案件防控行動(dòng)自覺(jué)。把案防工作作為兩級(jí)行黨委中心工作和“一把手”工程。黨委切實(shí)履行一崗雙責(zé)，一把手親自抓合規(guī)，班子成員各盡其責(zé)抓案防，自上而下傳導(dǎo)案防理念，落實(shí)案防責(zé)任。同時(shí)，強(qiáng)化工作部署，結(jié)合實(shí)際，制定《南平分行2022年深入推進(jìn)案件防控工作方案》，確保全行案防三年“利箭”計(jì)劃順利收官。分層召開(kāi)案件防范行動(dòng)部署會(huì)，梳理細(xì)化省行從嚴(yán)治行、嚴(yán)防案件的十八條措施，制定本行措施，切實(shí)抓好貫徹落實(shí)。此外，強(qiáng)化考核指導(dǎo)，健全案防與績(jī)效工資、領(lǐng)導(dǎo)班子考核掛鉤機(jī)制，案件在綜合績(jī)效考核中實(shí)行扣分制，進(jìn)一步壓實(shí)業(yè)務(wù)主管部門(mén)和各支行的案防責(zé)任。

    二是多維度排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化案防全流程管理。加強(qiáng)重點(diǎn)崗位人員監(jiān)督制約，聚焦信貸、運(yùn)營(yíng)、財(cái)會(huì)等案件風(fēng)險(xiǎn)多發(fā)崗位，優(yōu)化監(jiān)督制約機(jī)制，豐富監(jiān)測(cè)核查手段，建立更為嚴(yán)格的異常行為排查機(jī)制。加強(qiáng)重要崗位、履職回避管理，用好“任職回避管理”模塊功能，將重要崗位、親屬關(guān)系納入系統(tǒng)管理，實(shí)現(xiàn)對(duì)全行親屬任職回避情況的實(shí)時(shí)在線監(jiān)測(cè)。持續(xù)開(kāi)展員工行為集中排查，發(fā)揮智能案防平臺(tái)作用，開(kāi)展異常交易排查，重點(diǎn)關(guān)注員工截留客戶資金、非正常資金往來(lái)等異常行為，充分提取可疑線索開(kāi)展專項(xiàng)核查。構(gòu)建屢查屢犯問(wèn)題治理的長(zhǎng)效機(jī)制，梳理近三年案件、監(jiān)管處罰以及內(nèi)外部監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，借助ICCS系統(tǒng)提取確定本行屢查屢犯違規(guī)問(wèn)題清單開(kāi)展專項(xiàng)治理。

    三是多手段強(qiáng)化人員管理，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作開(kāi)展。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，有效完善管理網(wǎng)絡(luò)，形成各部門(mén)按照“管人管事管思想”的要求，堅(jiān)持兩手抓，既抓好業(yè)務(wù)發(fā)展，也“看好自己的門(mén)，管好自己的人”，形成管理合力。強(qiáng)化內(nèi)外齊抓，抓實(shí)異常行為監(jiān)測(cè)，對(duì)內(nèi)利用“三線一網(wǎng)格”平臺(tái)、員工行為集中排查等及時(shí)掌握并處理員工異常行為預(yù)警信息；對(duì)外完善日常走訪查詢工作機(jī)制，了解員工違法違紀(jì)線索，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)了解取證并整改。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查，有效防范案件風(fēng)險(xiǎn)，突出重點(diǎn)人員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的日常監(jiān)控和集中排查，將員工行為監(jiān)督和個(gè)人賬戶異動(dòng)監(jiān)測(cè)相結(jié)合，通過(guò)人員調(diào)整、業(yè)務(wù)排查、完善流程等方式有效化解案件風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化學(xué)習(xí)教育，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，深入開(kāi)展合規(guī)警示教育、“一把手”法治宣講、主題演講比賽等系列活動(dòng)，持續(xù)開(kāi)展日常合規(guī)教育，教育引導(dǎo)全行員工合規(guī)從業(yè)。

    四是多方式組織開(kāi)展活動(dòng)，增強(qiáng)可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)生動(dòng)力。細(xì)化措施，抓好活動(dòng)組織實(shí)施，將“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)與農(nóng)行“合規(guī)教育年”活動(dòng)有機(jī)結(jié)合，細(xì)化活動(dòng)方案，逐條提出具體要求；同時(shí)出臺(tái)《南平分行關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化員工案件防控工作的若干意見(jiàn)》，創(chuàng)新開(kāi)展“五個(gè)一”活動(dòng)。領(lǐng)導(dǎo)帶頭，深植合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，市分行領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭學(xué)法、模范守法，各支行開(kāi)展“一把手”法治合規(guī)宣講，增強(qiáng)干部員工的法律意識(shí)和合規(guī)理念。以案為鑒，深入開(kāi)展警示教育，市、縣兩級(jí)行通過(guò)案件警示教育大會(huì)、通報(bào)典型案例等形式，深刻剖析原因，反思存在的不足。定期向業(yè)務(wù)條線和基層機(jī)構(gòu)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，教育引導(dǎo)全行員工合規(guī)從業(yè)。營(yíng)造氛圍，強(qiáng)化合規(guī)文化宣導(dǎo)，優(yōu)化局域網(wǎng)“合規(guī)與案防”專欄，定期更新簡(jiǎn)訊和學(xué)習(xí)資料，組織全行員工重新學(xué)習(xí)《員工行為守則》《員工違規(guī)行為處理辦法》；定期向全行員工推送“禁止經(jīng)商辦企業(yè)合規(guī)提示”等短信提示。

    責(zé)任編輯：楊怡明