農(nóng)發(fā)行廣安市分行 多措并舉提升反洗錢(qián)工作質(zhì)效

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員陳曉德）近年來(lái)，農(nóng)發(fā)行廣安市分行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)要求和上級(jí)行有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化管理、多措并舉，夯實(shí)反洗錢(qián)工作管理基礎(chǔ)，切實(shí)提升反洗錢(qián)工作質(zhì)效，著力構(gòu)建反洗錢(qián)管理常態(tài)化長(zhǎng)效化體制機(jī)制。

    提升站位，知責(zé)明責(zé)

    一是深化認(rèn)識(shí)。該分行深刻認(rèn)識(shí)到抓好反洗錢(qián)工作，是提高農(nóng)發(fā)行經(jīng)營(yíng)管理水平、防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量更為安全發(fā)展的有力保證；深刻認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作事情多，上級(jí)行和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作專(zhuān)業(yè)化、精細(xì)化、規(guī)范化和實(shí)效化管理要求越來(lái)越高，須臾不可放松；深刻認(rèn)識(shí)到強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)、重處罰，已成為反洗錢(qián)監(jiān)管的新常態(tài)。

    二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。該分行采取專(zhuān)題講座、以會(huì)代訓(xùn)、崗位練兵等多種形式，組織相關(guān)人員學(xué)懂弄通國(guó)家和上級(jí)行出臺(tái)的反洗錢(qián)政策制度辦法，熟練掌握操作管理實(shí)務(wù)，全面準(zhǔn)確高效執(zhí)行，將反洗錢(qián)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管控各項(xiàng)工作落實(shí)到位。

    三是壓實(shí)職責(zé)。該分行印發(fā)通知，進(jìn)一步明確了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)、行領(lǐng)導(dǎo)反洗錢(qián)工作職責(zé)、各成員部門(mén)反洗錢(qián)工作職責(zé)和反洗錢(qián)崗位職責(zé)。再次明確各支行“一把手”和各部室主要負(fù)責(zé)人是反洗錢(qián)工作的第一責(zé)任人，分管內(nèi)控合規(guī)工作的行領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)反洗錢(qián)實(shí)施責(zé)任，內(nèi)控合規(guī)部門(mén)要履行反洗錢(qián)牽頭統(tǒng)籌職責(zé)，客戶(hù)和運(yùn)營(yíng)部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)管理承擔(dān)直接經(jīng)辦責(zé)任，縣級(jí)支行“三合一”專(zhuān)員要切實(shí)履行監(jiān)督檢查責(zé)任，合力構(gòu)建反洗錢(qián)上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)同配合、共建共管的工作責(zé)任體系。

    主動(dòng)作為，履責(zé)盡責(zé)

    該分行要求各支行、各部室主動(dòng)擔(dān)當(dāng)作為，切實(shí)履行反洗錢(qián)主體責(zé)任。參照《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行四川省分行2021年度反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)實(shí)施方案》所列審計(jì)要點(diǎn)，比照總行《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)和反恐怖融資工作自查自糾的通知》所列檢查要點(diǎn)，對(duì)照總行《關(guān)于反洗錢(qián)工作自查自糾情況的通報(bào)》所列主要問(wèn)題，嚴(yán)格按照上級(jí)行要求組織開(kāi)展反洗錢(qián)自查自糾問(wèn)題整改和客戶(hù)身份識(shí)別全面排查，舉一反三、查漏補(bǔ)缺。

    該分行分管行領(lǐng)導(dǎo)、縣級(jí)支行行長(zhǎng)和直營(yíng)業(yè)務(wù)部高級(jí)主管親自抓親自管，履行好分管責(zé)任和“第一責(zé)任人”責(zé)任；內(nèi)控合規(guī)部履行好牽頭責(zé)任，統(tǒng)籌組織做好問(wèn)題整改和全面排查工作；運(yùn)營(yíng)科技部和客戶(hù)部按照反洗錢(qián)職能分工對(duì)轄內(nèi)客戶(hù)認(rèn)真開(kāi)展整改排查，對(duì)存在的問(wèn)題即知即改、立行立改、真改實(shí)改；縣級(jí)支行“三合一”專(zhuān)員對(duì)所在支行反洗錢(qián)自查自糾問(wèn)題整改和客戶(hù)身份識(shí)別全面排查工作開(kāi)展督導(dǎo)檢查。

    該分行及時(shí)組織開(kāi)展反洗錢(qián)整改排查“回頭看”，對(duì)前期綜合檢查發(fā)現(xiàn)的反洗錢(qián)問(wèn)題和反洗錢(qián)自查自糾發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作以及客戶(hù)身份識(shí)別全面排查工作進(jìn)行了復(fù)查驗(yàn)收。同時(shí)，該分行要求各支行、內(nèi)控合規(guī)部加強(qiáng)與人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通聯(lián)系，創(chuàng)造良好監(jiān)管環(huán)境。

    高懸利劍，失責(zé)問(wèn)責(zé)

    該分行對(duì)反洗錢(qián)工作失職失責(zé)的員工個(gè)人，包括責(zé)任行或者責(zé)任部門(mén)主要負(fù)責(zé)人、分管行領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)辦人員、縣級(jí)支行“三合一”專(zhuān)員等，嚴(yán)格按照上級(jí)行制度規(guī)定給予問(wèn)責(zé)處理，發(fā)揮問(wèn)責(zé)利器作用。

    一是對(duì)違法違規(guī)行為的問(wèn)責(zé)處理。因反洗錢(qián)工作不到位而被人民銀行行政處罰或者發(fā)生洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件的以上人員，該分行嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行員工違法違規(guī)行為處理辦法》第一百零六條相應(yīng)條款進(jìn)行問(wèn)責(zé)處理。

    二是對(duì)一般違規(guī)問(wèn)題的問(wèn)責(zé)處理。因反洗錢(qián)工作不到位而受到上級(jí)行書(shū)面通報(bào)、被總行審計(jì)部門(mén)出具審計(jì)事實(shí)確認(rèn)書(shū)或者被銀保監(jiān)部門(mén)出具監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)的以上人員，該分行嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行一般違規(guī)問(wèn)題追責(zé)問(wèn)責(zé)管理辦法》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行問(wèn)責(zé)處理。

    責(zé)任編輯：李美麗