農(nóng)發(fā)行達(dá)州市分行 多措并舉開展《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》宣傳

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（記者余連斌 通訊員李尊梅）近日，農(nóng)發(fā)行四川省達(dá)州市分行根據(jù)四川省支付清算協(xié)會(huì)《關(guān)于組織開展“<反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法>普法宣傳”活動(dòng)的通知》，組織轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)多措并舉開展宣傳活動(dòng)。

    該分行將宣傳方案報(bào)全行周例會(huì)進(jìn)行了研究部署，并成立“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博‘資金鏈’治理”工作專班，由運(yùn)營科技部、內(nèi)控合規(guī)部、辦公室和客戶部組成。運(yùn)營科技部具體負(fù)責(zé)全面落實(shí)監(jiān)管部門提出的各項(xiàng)管控治理措施，與相關(guān)成員部門協(xié)作配合，要求各分支機(jī)構(gòu)落實(shí)專人充分利用“統(tǒng)一查控平臺(tái)”工具，每日監(jiān)控轄內(nèi)賬戶涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博情況。

    同時(shí)，該分行嚴(yán)格落實(shí)“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”“誰的終端誰負(fù)責(zé)”原則，在發(fā)現(xiàn)不法分子利用賬戶、產(chǎn)品、渠道等轉(zhuǎn)移涉詐涉賭資金的，第一時(shí)間向上級(jí)行報(bào)告，同時(shí)開展倒查，查補(bǔ)本單位風(fēng)險(xiǎn)防控薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞，劃清前中后臺(tái)部門、各環(huán)節(jié)、總分行責(zé)任鏈，嚴(yán)肅追責(zé)，完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系。

    此外，該分行通過系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)強(qiáng)化事前事中事后防控，積極推廣使用手機(jī)銀行，調(diào)用名單系統(tǒng)進(jìn)行“三反”名單比對(duì)，在開戶、遠(yuǎn)程操作環(huán)節(jié)中有效識(shí)別和防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，利用網(wǎng)銀和手機(jī)銀行等電子渠道的攔截功能，對(duì)往來賬雙向自動(dòng)觸發(fā)黑名單核驗(yàn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)交易進(jìn)行有效的事中攔截。目前，該分行已和達(dá)川區(qū)公安局、人行達(dá)州中心支行建立了銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制?？梢扇藛T到該分行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶等業(yè)務(wù)的，可第一時(shí)間將可疑信息報(bào)送當(dāng)?shù)胤丛p中心，待公安機(jī)關(guān)快速排查后再進(jìn)行業(yè)務(wù)處理或預(yù)警勸阻。

    近期，該分行還組織工作專班人員學(xué)習(xí)典型案例，了解常見的電信詐騙和跨境賭博作案手段，總結(jié)涉案賬戶特征，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)能力，提高防范風(fēng)險(xiǎn)水平。