農發(fā)行開江縣支行 持續(xù)加強賬戶分類分級管理

    農村金融時報-農金網四川訊（記者余連斌 通訊員張國華）臨近歲末年初，為做好2022年度決算工作，強化對公賬戶精細管理，切實防范賬戶風險，近日，農發(fā)行四川省開江縣支行以只爭朝夕的工作狀態(tài)，成立分類分級工作專班，持續(xù)加強賬戶分類分級管理工作，讓風險管得住、服務更優(yōu)質。

    強化培訓指導，落實執(zhí)行能力。為確保賬戶分類分級管理工作落實落地，該支行充分利用運營晨會時間組織柜面人員對相關政策文件進行學習，以及組織深入探討學習對相關案例的分析，讓賬戶管理人員應知應會，確保賬戶分類分級工作落到實處。

    強化風險排查，提升管理質效。該支行通過企查查、國家企業(yè)信用信息管理系統(tǒng)、全國個體私營經濟發(fā)展服務網等外部途徑，對存量客戶進行全面細化分類，同時采取上門核實經營地、客戶身份穿透識別等多種盡職調查方式，綜合評定客戶的風險等級，逐一劃分“重點客戶、一般客戶、風險客戶”以及“白名單、灰名單、黑名單”賬戶進行臺賬登記，動態(tài)進行更新，提升管理質效。

    強化宣傳警示，立足支付為民。為立足支付為民、金融為民，切實守護好客戶“錢袋子”，該支行積極開展防范電信網絡詐騙、打擊跨境賭博、反洗錢等警示宣傳，常態(tài)化在柜面擺放相關宣傳折頁，充分利用網點LED屏進行醒目標語播放，在為客戶進行開戶服務過程中切實履行警示告知義務，全面做到了凡是到訪客戶辦理業(yè)務必有提示，凡是上門走訪活動必有宣傳，切實提升了客戶開立和安全使用賬戶的風險意識。