加強(qiáng)中小金融機(jī)構(gòu)股東行為監(jiān)管需多方形成合力

    ■郝飛

    日前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局副局長(zhǎng)肖遠(yuǎn)企在國(guó)新辦舉行的“推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展”系列主題新聞發(fā)布會(huì)上表示，重點(diǎn)對(duì)主要股東的行為加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)防大股東操縱、凌駕于中小金融機(jī)構(gòu)之上。

    肖遠(yuǎn)企表示：“不管大股東小股東，要支持金融機(jī)構(gòu)按照公司治理程序、公司治理制度要求來(lái)決策。中小金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)得非常穩(wěn)健，實(shí)際上就是對(duì)股東最大地負(fù)責(zé)任，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健了，股東的價(jià)值、利益相關(guān)者的價(jià)值也會(huì)得到實(shí)現(xiàn)。同時(shí)，要加強(qiáng)對(duì)董事、高管和關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)管，主要是看他是不是真正勤勉履職，要看他的履職能力、履職的結(jié)果怎么樣。”

    中小金融機(jī)構(gòu)作為服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的重要力量，其健康發(fā)展至關(guān)重要。監(jiān)管部門(mén)、地方政府以及中小金融機(jī)構(gòu)自身應(yīng)形成合力，確保中小金融機(jī)構(gòu)的股東行為規(guī)范，不斷完善公司治理，為中小金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障，進(jìn)而促進(jìn)中小金融機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)。

    監(jiān)管部門(mén)需堅(jiān)決落實(shí)強(qiáng)監(jiān)管?chē)?yán)監(jiān)管要求。一方面，要持續(xù)加大監(jiān)管力度，通過(guò)建立健全股東行為監(jiān)管制度，明確股東的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范股東的投資行為和決策程序，對(duì)違規(guī)行為要堅(jiān)決予以查處，提高違法成本，形成強(qiáng)大的威懾力。另一方面，要不斷加強(qiáng)對(duì)董事、高管和關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)管，通過(guò)完善考核評(píng)價(jià)機(jī)制，推動(dòng)他們真正為中小金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展盡心盡力。同時(shí)，監(jiān)管部門(mén)需在董事、高管等任職資格核準(zhǔn)環(huán)節(jié)把好關(guān)，不僅要看其金融知識(shí)是否豐富和從業(yè)經(jīng)歷是否完善，而且要考察其是否具有履職能力、人品是否端正。

    中小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督作用。監(jiān)事會(huì)需獨(dú)立、客觀地履行監(jiān)督職責(zé)，對(duì)股東行為進(jìn)行全程監(jiān)督，密切關(guān)注股東的決策過(guò)程，確保其符合公司治理程序和制度要求。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。同時(shí)，加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的溝通與協(xié)作，形成內(nèi)外監(jiān)督合力，共同維護(hù)中小金融機(jī)構(gòu)的良好治理環(huán)境。

    地方政府也應(yīng)積極參與中小金融機(jī)構(gòu)的股東管理，為中小金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，提高地區(qū)信用水平，優(yōu)化地方金融生態(tài)。地方政府可以在中小金融機(jī)構(gòu)股東引進(jìn)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方面發(fā)揮積極的引導(dǎo)作用，確保引入的股東具有良好的資質(zhì)和實(shí)力。同時(shí)，加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)和中小金融機(jī)構(gòu)的信息共享，共同防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

（編輯 張博）