專家學(xué)者熱議如何持續(xù)提升科技金融服務(wù)效能

    ■本報記者 李美麗

    做好科技金融，是實現(xiàn)科技強國和金融強國建設(shè)的迫切需要。

    近日，以“扎實做好科技金融大文章，助力中國式現(xiàn)代化”為主題的2024中國科技金融大會暨中國科技金融大講堂（第1期）在國家級金融科技示范區(qū)北京金融科技中心開幕。大會旨在搭建一個開放多元的交流與協(xié)作平臺，展示我國科技金融發(fā)展新成果新產(chǎn)品新服務(wù)，積極探索金融支持科技創(chuàng)新和新質(zhì)生產(chǎn)力的新路徑新模式，為推動“科技+產(chǎn)業(yè)+金融”良性循環(huán)、實現(xiàn)科技金融高質(zhì)量發(fā)展和高水平科技自立自強提供有力支撐。

    多措并舉

    加強科技金融服務(wù)體系建設(shè)

    近年來，金融管理部門和金融機構(gòu)多措并舉加強科技金融服務(wù)體系建設(shè)，取得了積極成效。

    中國人民銀行信貸市場司副司長余劍介紹，近年來，中國人民銀行聯(lián)合科技部、工信部等部門，為實現(xiàn)高水平科技自立自強貢獻(xiàn)了金融支撐。一是初步建成科技金融“四梁八柱”體系，制定《加大力度支持科技型企業(yè)融資行動方案》等政策文件，豐富金融支持工具，完善市場配套機制，推動各地形成各具特色的生動實踐。二是創(chuàng)設(shè)一系列支持科技創(chuàng)新的金融政策工具，如設(shè)立創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)專項金融債券、科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款等。三是加強金融支持科技創(chuàng)新能力建設(shè)，推動銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立服務(wù)科技創(chuàng)新的專營組織架構(gòu)、專門風(fēng)控制度、專業(yè)產(chǎn)品體系、專項考核機制。四是穩(wěn)步推進(jìn)重點地區(qū)科技金融發(fā)展，如在濟南、上海、南京、杭州、合肥、嘉興、北京等7地設(shè)立科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)，對13個科技要素密集地區(qū)分行和科技部門加強工作指導(dǎo)。五是優(yōu)化科技型企業(yè)跨境融資環(huán)境，國家外匯局持續(xù)推進(jìn)合格境外有限合伙人（QFLP）外匯管理試點，完善跨境融資便利化試點政策，優(yōu)化跨國公司跨境資金集中運營管理政策，提升科技型企業(yè)跨境融資便利度。

    北京銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)、公司銀行部總經(jīng)理房旭介紹，北京銀行堅持戰(zhàn)略引領(lǐng)，堅定打造“專精特新第一行”，發(fā)布科技金融五年發(fā)展規(guī)劃，實施六大強化工程，致力于打造“最懂科技企業(yè)的銀行”。

    “在組織結(jié)構(gòu)上，我行形成總行、分行、特色支行以及北京、上海、深圳、南京4地小巨人創(chuàng)客中心等多層次、多區(qū)域布局的科技金融格局，打造科技金融全生命周期服務(wù)體系，構(gòu)建專精特新企業(yè)‘人—家—企’一體化服務(wù)模式；同時不斷拓展科創(chuàng)服務(wù)生態(tài)圈，‘撮合贏’平臺為廣大中小企業(yè)搭建起信息互通、資源共享、合作共贏的融通橋梁，陪伴企業(yè)從小到大、由大變強，并做好產(chǎn)業(yè)撮合對接，推動大中小企業(yè)融通發(fā)展、協(xié)同創(chuàng)新。”房旭說。

    恒豐銀行黨委委員、副行長房毅介紹，恒豐銀行圍繞重點領(lǐng)域積極探索、創(chuàng)新產(chǎn)品、充分賦能，實現(xiàn)科技型企業(yè)貸款及客戶規(guī)模增長近30%。同時，發(fā)布科技金融高質(zhì)量發(fā)展實施方案，打造覆蓋25個重點地市的科技金融專營團隊，設(shè)立5家科技特色專營支行，實現(xiàn)自上而下的政策傳導(dǎo)和自下而上的模式創(chuàng)新。提供“貸、債、股、租、顧、保”多元化接力式的全周期金融綜合服務(wù)，針對大中型科技企業(yè)，加強中長期貸款支持力度，“融資+融智”發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)同比增長7%；針對小微型科技企業(yè)，創(chuàng)新推出“恒惠·科創(chuàng)貸”“恒業(yè)·科創(chuàng)貸”等專屬信貸產(chǎn)品。

    “我行還根據(jù)科技型企業(yè)全生命周期特征，形成科技創(chuàng)新能力在金融領(lǐng)域的量化手段，構(gòu)建線上線下相結(jié)合、決策模型與經(jīng)驗審批相結(jié)合的評價體系，在客戶準(zhǔn)入、授權(quán)管理等方面實施差異化政策，更加精準(zhǔn)高效地適配企業(yè)需求，不斷提升科技金融供給質(zhì)效。”房毅表示。

    構(gòu)建更加完善的

    科技金融生態(tài)體系

    會上，與會專家學(xué)者圍繞如何做好科技金融大文章，持續(xù)提升金融支持科技創(chuàng)新的能力、強度和水平進(jìn)行了分享。

    中國工業(yè)經(jīng)濟聯(lián)合會會長李毅中建議，廣泛運用企業(yè)財務(wù)報告和可持續(xù)發(fā)展（ESG）報告，科學(xué)評價、評估決策投資項目，提高投資的成功率，同時又規(guī)避風(fēng)險，金融機構(gòu)可以借此提升自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)能力，提升科技金融的效能。

    中國人民銀行原副行長李東榮認(rèn)為，科技金融能夠有效地將金融資源配置到科技創(chuàng)新領(lǐng)域，加速科技成果轉(zhuǎn)化，使科技創(chuàng)新從實驗室走向市場，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化。通過為科技企業(yè)提供資金支持，能夠促進(jìn)新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式的不斷涌現(xiàn)，從而推動產(chǎn)業(yè)升級，提高整個經(jīng)濟體的生產(chǎn)效率和競爭力。

    李東榮稱，當(dāng)前，我國科技金融的政策框架持續(xù)完善，政策工具更加完備，金融機構(gòu)和金融市場的支持力度明顯提升，支持科技創(chuàng)新的金融產(chǎn)品服務(wù)模式更加豐富，但科技金融進(jìn)一步發(fā)展仍面臨信息不對稱導(dǎo)致的難以客觀準(zhǔn)確評價科創(chuàng)項目、風(fēng)險評估與管理難度大、科技金融生態(tài)協(xié)同不足等挑戰(zhàn)。因此，做好科技金融這篇大文章需要各參與方一起為科創(chuàng)企業(yè)提供以金融服務(wù)為重要組成部分的、覆蓋全生命周期的綜合性服務(wù)平臺，構(gòu)建更加完善的科技金融生態(tài)體系。

    為此，李東榮建議，生態(tài)體系構(gòu)建過程中，要解決數(shù)據(jù)要素如何高效流動的難題，發(fā)揮數(shù)據(jù)要素對科技金融的支撐作用，讓數(shù)據(jù)去解決科技金融中價值發(fā)現(xiàn)和信息不對稱的問題。要開放金融場景，用科技來賦能和反哺金融，金融行業(yè)在創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)支持科技創(chuàng)新的同時，也應(yīng)當(dāng)更加積極主動地運用新技術(shù)，發(fā)揮自身與各行業(yè)廣泛鏈接的作用，進(jìn)而促進(jìn)新質(zhì)生產(chǎn)力在各行各業(yè)的應(yīng)用，幫助傳統(tǒng)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級。

    原中國保監(jiān)會黨委副書記、副主席周延禮認(rèn)為，金融數(shù)字化重塑了金融產(chǎn)品形態(tài)和金融服務(wù)方式，實現(xiàn)了數(shù)字金融與數(shù)字經(jīng)濟融合發(fā)展，提高了金融服務(wù)的質(zhì)效，數(shù)字金融在服務(wù)數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展過程中的“基礎(chǔ)設(shè)施”地位得到進(jìn)一步彰顯。

    周延禮建議，包括保險業(yè)在內(nèi)的數(shù)字金融，一要加大數(shù)智技術(shù)的研發(fā)力度，推動數(shù)據(jù)驅(qū)動金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型、智能化升級。二要加快金融機構(gòu)與實體經(jīng)濟智能化的協(xié)同。三要加快保險智能化轉(zhuǎn)型，以數(shù)據(jù)技術(shù)挖掘存量的保險數(shù)據(jù)。

    北京金融街研究院理事長兼執(zhí)行院長于合軍表示，科技與金融天然相吸相依，在重點區(qū)域積極培育和發(fā)展建設(shè)科技金融生態(tài)圈，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)更大范圍、更多機會關(guān)聯(lián)，做大科技創(chuàng)新的金融市場十分重要。

    于合軍介紹，目前，金融街正努力打造資產(chǎn)管理高地、金融科技高地，加快形成科技金融生態(tài)圈，這將吸引大量的金融資本，與前沿科技資源在此匯集，以金融驅(qū)動科技、以科技賦能金融，帶動產(chǎn)業(yè)鏈上下游協(xié)同創(chuàng)新與升級，形成多要素聯(lián)動、多主體協(xié)作的乘數(shù)效應(yīng)、放大效應(yīng)，推動新質(zhì)生產(chǎn)力在更廣領(lǐng)域、更高層次蓬勃發(fā)展，為高質(zhì)量發(fā)展注入澎湃動力與持久活力。

    清華大學(xué)經(jīng)管學(xué)院副院長、清華大學(xué)全球貿(mào)易與產(chǎn)業(yè)競爭力研究中心主任何平建議，未來需要做好頂層設(shè)計，從科技創(chuàng)新鏈條而言，對基礎(chǔ)研究、應(yīng)用研究、中間試驗以及商品化和產(chǎn)業(yè)化要提供不同的、豐富的服務(wù)；從橫向的金融領(lǐng)域來講，要積極發(fā)展銀行主導(dǎo)的創(chuàng)新支持體系，資本市場主導(dǎo)的創(chuàng)新支持體系和政策性金融支持體系。