農(nóng)行上海自貿(mào)區(qū)高東支行 成功堵截一起“智投理財”電信詐騙

　　農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)上海訊(通訊員何東)6月16日上午10:00左右，一位身穿某船廠工作服的客戶來到農(nóng)行上海自貿(mào)區(qū)高東支行辦理現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，“麻煩幫我把這614元存入我的銀行卡賬戶，越快越好。”客戶急切地對大堂業(yè)務(wù)經(jīng)理石東陽說道。

　　由于當時大堂內(nèi)辦理業(yè)務(wù)的客戶較多，大堂經(jīng)理建議客戶可以先在自助機具上將整數(shù)金額存入銀行卡，隨后在高柜存入零錢，但遭到了客戶拒絕?？蛻艚忉尩?，“我需要把614元一次性存入我的銀行卡，否則會影響我的征信。”

　　聽到影響征信這句話，憑借著敏銳的風險防范意識，大堂經(jīng)理覺得其中一定有隱情，存在電信欺詐的嫌疑。此時，客戶的手機QQ不斷有消息來詢問是否已經(jīng)將現(xiàn)金存入卡內(nèi)，客戶開始焦躁，要求馬上將現(xiàn)金存入卡內(nèi)。

　　大堂經(jīng)理一邊幫助客戶安排辦理個人現(xiàn)金業(yè)務(wù)，一邊安撫客戶激動的情緒，并在閑聊中向客戶表示，借記卡一般是不會影響個人征信的?？蛻粢宦牣a(chǎn)生了好奇，詢問有哪些情況會影響到個人征信。

　　通過進一步的溝通，大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶是在QQ群里了解到一個投資的機會，有一款名為BTOK的智能理財軟件可以實現(xiàn)翻幾番的收益。面對巨大的收益誘惑，客戶當時就下載了該軟件并綁定銀行卡，經(jīng)過一次交易，客戶銀行卡內(nèi)的現(xiàn)金被扣完，但并未獲得翻幾番的收益。此時該客戶產(chǎn)生了疑問，通過QQ聯(lián)系要求解綁銀行卡，不再購買“智投理財軟件BTOK”內(nèi)的產(chǎn)品，但遭到了拒絕，并在6月13日接連收到所謂中國銀行保險監(jiān)督管理委員會的紅頭文件，以對征信產(chǎn)生影響為由，要求客戶主動聯(lián)系軟件方，并在自己銀行卡內(nèi)每月存入614元現(xiàn)金。

　　面對這種情況，客戶最終決定前來銀行將本月的614元存入銀行卡，以避免自己征信受到影響。

　　大堂經(jīng)理表示，客戶遇到的這種情況就是典型的電信詐騙。對方以征信為威脅，目的就是要一步一步將客戶引入到預(yù)設(shè)好的陷阱內(nèi)，以便后續(xù)更進一步的勒索資金。

　　最終，在反復(fù)勸阻與講解下，客戶意識到自己確實碰上了詐騙，并將銀行卡進行了銷卡，避免后續(xù)不必要的財產(chǎn)損失。

　　近年來，面對花樣繁多的電信詐騙，農(nóng)行上海自貿(mào)區(qū)分行定期組織員工開展專題培訓(xùn)，熟悉各類電信詐騙方式，同時要求員工平時工作中嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作流程，強化風險意識，切實守護客戶資金安全，將電信詐騙的苗頭扼殺在搖籃中。

　　責任編輯：楊怡明