龍海農(nóng)商銀行：科技賦能實現(xiàn)賬戶風(fēng)險智慧監(jiān)測

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)福建訊（通訊員鄭藝玲）近日，龍海農(nóng)商銀行推出賬戶風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，實現(xiàn)了賬戶風(fēng)險監(jiān)測智能化，有效提升財務(wù)工作效能。

    為進(jìn)一步推進(jìn)落實“斷卡”行動工作，強(qiáng)化賬戶風(fēng)險管控，龍海農(nóng)商銀行充分運用大數(shù)據(jù)分析、監(jiān)測技術(shù)，在行內(nèi)“報表管理平臺”系統(tǒng)建立賬戶風(fēng)險監(jiān)測模型，實現(xiàn)對賬戶交易行為自動化分析，甄別交易筆數(shù)異常增多賬戶，從而對此類賬戶進(jìn)行風(fēng)險提示。該模型改變了傳統(tǒng)人工識別經(jīng)驗管理模式，大大提高了風(fēng)險賬戶識別的準(zhǔn)確率，提升了針對風(fēng)險賬戶管控的反應(yīng)速度。自2022年3月17日上線以來，系統(tǒng)已甄別出觸發(fā)風(fēng)控規(guī)則的賬戶共90戶，經(jīng)排查確認(rèn)可疑賬戶27戶，預(yù)警有效率達(dá)30%。

    賬戶風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)既是龍海農(nóng)商銀行落實各級監(jiān)管部門關(guān)于推進(jìn)賬戶管理和涉案賬戶整治工作的具體抓手，也是貫徹落實“提高效率、提升效能、提增效益”行動的有力舉措。下階段，龍海農(nóng)商銀行將繼續(xù)強(qiáng)化科技賦能，深入開發(fā)智能化預(yù)警監(jiān)測系統(tǒng)，提高智能化風(fēng)控水平，切實做好涉案賬戶風(fēng)險防控工作。

    責(zé)任編輯：李美麗