荊州農(nóng)商銀行 成功堵截一起銀行卡出租出借事件

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)湖北訊（通訊員阮小月 丁婭妮）近日，湖北荊州農(nóng)商銀行萬達支行監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并成功堵截了某高校多名學生出租出借銀行卡事件。

    據(jù)悉，某日，該支行在行內(nèi)反洗錢監(jiān)測分析及數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)3人賬戶交易異常，具體表現(xiàn)為睡眠銀行卡在開通手機銀行渠道后，短期內(nèi)頻繁收付、跨行收款并跨行轉(zhuǎn)賬、對私客戶資金來源于多個地區(qū)，多為單次交易、賬戶交易與客戶職業(yè)特征不符等，單戶一天交易量達900余筆，3天累計3300余筆，交易極不合理。此現(xiàn)象引起該行重視，經(jīng)調(diào)閱開戶資料發(fā)現(xiàn)，此3人均為荊州某高校大一學生，且預留電話長期關機，通過電話無法聯(lián)系本人。

    為此，該行運營主管第一時間向網(wǎng)點行長匯報，支行行長上門與學校財務處、學工處溝通告知，在銀校雙方共同努力下終于找到了這3名學生。問其開卡用途，3名學生一致表示在幫學長經(jīng)營微商生意，但無法提供任何買賣合同和銷貨憑證，且均不認識交易對手。

    通過了解，該行認為可能是出租出借賬戶使用情況。該支行行長嚴正指出，個人應當妥善保管本人名下所有賬戶，嚴禁以出售、出借、轉(zhuǎn)讓等方式非法提供本人銀行賬戶、支付賬戶供他人使用，實施上述禁止行為且該賬戶被查實用于實施電信網(wǎng)絡詐騙等犯罪活動的，將以幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪追究刑事責任。

    學生們這才意識到其行為后果的嚴重性，愿意積極配合工作，盡快收回銀行卡，承諾后期依規(guī)使用。同時3名學生主動告知，班上還有其他6名同學也將銀行卡借給了學長使用，但尚未開始交易。

    在這次事件中，荊州農(nóng)商銀行萬達支行有效遏制了出租出借銀行卡的風險苗頭，避免了惡劣影響。

    責任編輯：田耿文