寧遠(yuǎn)農(nóng)商銀行：重拳“反電詐”成效顯著

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)湖南訊（通訊員羅涵勻）寧遠(yuǎn)農(nóng)商銀行把防范電信詐騙作為“我為群眾辦實事”的一項重要內(nèi)容，充分發(fā)揮金融行業(yè)優(yōu)勢，多措并舉，嚴(yán)防死守，積極宣傳，加強業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險排查，全力做好電信詐騙打擊治理工作，取得良好成效。

    近日，湖南省永州市寧遠(yuǎn)縣下發(fā)《關(guān)于表彰2021年度打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作先進(jìn)單位和個人的決定》，寧遠(yuǎn)農(nóng)商銀行榮獲2021年度全縣打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作先進(jìn)單位稱號，為該行反詐工作添上了靚麗的一筆。

    突出“責(zé)”字，強化組織合力。該行及時下發(fā)專項方案，成立了以董事長為組長的領(lǐng)導(dǎo)小組，明確目標(biāo)、壓實責(zé)任，細(xì)化措施、落實要求。各網(wǎng)點相應(yīng)成立領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了“一把手”親自安排部署，高位推動、總行部門和支行全員密切聯(lián)動的“反電詐”工作格局。同時，將攔截詐騙、電詐宣傳、反電詐工作落實情況等納入內(nèi)控考核指標(biāo)，對堵截成功的工作人員進(jìn)行正面宣傳獎勵，帶動全行做好反詐工作。

    突出“嚴(yán)”字，強化審核把關(guān)。開戶方面，該行在履行日常采取的身份聯(lián)網(wǎng)核查、人證比對、問詢客戶及查詢行內(nèi)是否已開立結(jié)算賬戶等常規(guī)性核實客戶身份的基礎(chǔ)上，按照客戶年齡、職業(yè)、常住地、開戶用途等區(qū)別客戶風(fēng)險程度，通過實地查訪、網(wǎng)絡(luò)信息查驗等方式，強化客戶身份識別。客戶回訪方面，新開賬戶開戶后第二天進(jìn)行第一次電話回訪，第一次回訪后三天內(nèi)進(jìn)行第二次電話回訪；開戶后1周、2周、4周進(jìn)行賬戶流水排查，若發(fā)現(xiàn)可疑情況將第一時間回訪、第一時間上報、第一時間采取賬戶管控措施。

    突出“實”字，強化存量“兩卡”清查。對于2020年10月1日以后開立的賬戶，該行逐一開展電話回訪并建立臺賬，臺賬注明回訪時點、回訪客戶具體情況描述，回訪人簽字等信息，并保存好電話截屏。對電話回訪3次以上無人接聽、空號、停機、流水異常等合計944戶采取了暫停非柜面業(yè)務(wù)、只收不付、不收不付、銷戶等管控措施。

    突出“聯(lián)”字，強化部門協(xié)作。該行積極與縣聯(lián)席辦對接，取得相關(guān)在緬人員和窩點人員名冊，累計對254名在緬人員及窩點人員在該行開戶情況進(jìn)行了排查，共對149戶賬戶采取管控措施。對縣聯(lián)席辦推送的在他行開戶的可疑客戶信息，累計對252名他行可疑人員在該行開戶情況進(jìn)行了排查，共對142戶賬戶采取了管控措施。對省聯(lián)社系統(tǒng)預(yù)警的風(fēng)險賬戶、個人短期內(nèi)頻繁跨機構(gòu)開戶的賬戶進(jìn)行核實，對于排查確認(rèn)可疑的賬戶及時采取管控措施，累計對178戶可疑賬戶進(jìn)行排查，共對153戶采取了管控措施。

    突出“廣”字，強化宣傳造勢。該行綜合運用海報、宣傳折頁、宣傳標(biāo)語、橫幅以及“五進(jìn)”開展專場宣傳等多種方式，向廣大群眾普及防范電信詐騙金融知識。對柜面大額交易的客戶開展面對面防詐騙宣傳，重點強調(diào)ATM轉(zhuǎn)賬、電子銀行轉(zhuǎn)賬、柜臺轉(zhuǎn)賬的區(qū)別，提醒市民朋友遇到電信詐騙要及時止付、及時撤銷；還特別對經(jīng)商的老百姓普及ATM跨行轉(zhuǎn)賬24小時后延期到賬的防詐騙措施，注意核實交易款項是否到賬，避免以往“轉(zhuǎn)賬就發(fā)貨”，防范詐騙的發(fā)生。

    寧遠(yuǎn)農(nóng)商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將進(jìn)一步增強責(zé)任感、使命感、緊迫感，深刻認(rèn)識當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢的嚴(yán)峻性復(fù)雜性，強化反詐預(yù)防宣傳教育，切實把打防管控各項措施抓細(xì)抓實抓落地，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢，不斷提升防范電信詐騙能力，為客戶資金安全保駕護航，為“天下無詐、萬家安寧”貢獻(xiàn)農(nóng)商銀行力量。

    責(zé)任編輯：楊怡明