垣曲農(nóng)商銀行 厚植合規(guī)文化為發(fā)展保駕護航

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)山西訊（通訊員楊蓬博）今年以來，垣曲農(nóng)商銀行深入貫徹落實“要讓‘合規(guī)’成為一種行為習(xí)慣”的經(jīng)營理念，持續(xù)推進合規(guī)經(jīng)營，不斷提升風(fēng)險管控能力，強化合規(guī)文化建設(shè)，通過“合規(guī)+”等多層次多角度加強合規(guī)管理，推動全行合規(guī)文化氛圍日益濃厚，為全行改制化險提質(zhì)增效保駕護航。

    該行按照“關(guān)口前移、重心下垂、三道防線、層層過濾”原則，進一步明確前臺營銷、中臺風(fēng)控、后臺內(nèi)審部門職責(zé)，按照部門職責(zé)分工，進一步完善制度流程，先后修訂完善制度，使制定涵蓋業(yè)務(wù)發(fā)展的方方面面，為各項業(yè)務(wù)的合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。同時，構(gòu)筑起風(fēng)險管理“三道防線”。在現(xiàn)有的在現(xiàn)有框架的基礎(chǔ)上，普及全員風(fēng)險文化意識，筑牢風(fēng)險入口把關(guān)、過程控制和事后監(jiān)督三道防線。

    該行通過開設(shè)法規(guī)解讀、監(jiān)管風(fēng)向標(biāo)、案防天地等專欄，組織黨員干部學(xué)習(xí)相關(guān)案例法規(guī)，深化“三種意識”：樹立“合規(guī)從高層做起”的大局意識、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營意識和“合規(guī)人人有責(zé)”的行為意識，精心培育合規(guī)文化，將專題培訓(xùn)、案例分析、定期通報、考試評價統(tǒng)一結(jié)合起來，從根本上將合規(guī)根植到思想深處、落實到崗位之中，確保各項政策制度落實到位，營造風(fēng)清氣正的合規(guī)工作氛圍。

    該行定期不定期開展神秘人檢查、非現(xiàn)場檢查等，對全行案防風(fēng)險、操作風(fēng)險、信貸風(fēng)險等重點領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，進行實時監(jiān)測管理，對可能存在的風(fēng)險隱患提前研判、精準(zhǔn)識別、防患未然。對已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及風(fēng)險點，及時下發(fā)整改通知書及風(fēng)險提示，要求責(zé)任機構(gòu)明確整改責(zé)任人、擬定整改措施，限期報送整改資料，堅持把整改抓在平時、抓在日常，確保整改工作取得實效。

    責(zé)任編輯：曹沛原