浙江景寧農(nóng)商銀行 提升客戶科學(xué)理財(cái)水平

    ■本報(bào)記者 楊怡明 王愛(ài)靜

    在新一輪存款利率普遍下調(diào)的背景下，越來(lái)越多農(nóng)村居民開(kāi)始考慮選擇更多元的理財(cái)方式。對(duì)于農(nóng)商銀行來(lái)說(shuō)，如何做好相應(yīng)服務(wù)成為當(dāng)下面臨的一項(xiàng)重要工作。浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)轄內(nèi)景寧農(nóng)商銀行憑借其專業(yè)理財(cái)服務(wù)，攜手投資者在理財(cái)藍(lán)海中穩(wěn)健前行。

    為進(jìn)一步普及理財(cái)知識(shí)，景寧農(nóng)商銀行近日在包鳳村開(kāi)展金融宣講活動(dòng)。

    活動(dòng)中，該行財(cái)富經(jīng)理針對(duì)家庭資產(chǎn)配置、近期銀行存款利率變動(dòng)等方面，詳細(xì)講解現(xiàn)金、定期存款、理財(cái)、保險(xiǎn)和貴金屬這5種不同的理財(cái)形式，同時(shí)普及存款保險(xiǎn)、理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)、防范詐騙等知識(shí)，并進(jìn)行案例教學(xué)，使村民了解理財(cái)?shù)闹匾裕鰪?qiáng)其金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升科學(xué)理財(cái)水平。

    據(jù)景寧農(nóng)商銀行零售金融部總經(jīng)理商婷婷介紹，該行創(chuàng)新融合“線上線下”與“內(nèi)外聯(lián)動(dòng)”宣傳策略，精心策劃零售財(cái)富“3+1”活動(dòng)，即每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)1個(gè)月開(kāi)展3次地推活動(dòng)和主題宣傳活動(dòng)，為客戶開(kāi)展一系列金融知識(shí)宣傳及投資者教育活動(dòng)。截至目前，已開(kāi)展地推活動(dòng)200期，發(fā)布理財(cái)短視頻7個(gè)，特色主題活動(dòng)10次，網(wǎng)點(diǎn)微沙龍活動(dòng)215次。與此同時(shí)，該行理財(cái)宣傳員加大走訪力度，讓理財(cái)知識(shí)進(jìn)農(nóng)村、校園、企業(yè)、商圈、社區(qū)，讓客戶了解理財(cái)基本原理和風(fēng)險(xiǎn)控制，向客戶普及正確的理財(cái)觀念和方法。

    對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，想要推薦適配的理財(cái)產(chǎn)品，離不開(kāi)對(duì)客戶精細(xì)畫(huà)像。記者了解到，景寧農(nóng)商銀行通過(guò)深入剖析客戶個(gè)性化需求與風(fēng)險(xiǎn)承受邊界，涵蓋年齡、性別、職業(yè)、收入等多維度，結(jié)合其投資愿景與風(fēng)險(xiǎn)偏好，繪制出獨(dú)一無(wú)二的客戶藍(lán)圖。

    “正基于此，我們定制化推薦理財(cái)產(chǎn)品，提供一對(duì)一投資建議，確保每位客戶都能享受到量身定制的理財(cái)方案。同時(shí)建立動(dòng)態(tài)追蹤機(jī)制，定期與客戶對(duì)話，靈活調(diào)整服務(wù)策略，以應(yīng)對(duì)其需求的變化。”商婷婷說(shuō)。

    除此之外，景寧農(nóng)商銀行還整合智能柜員機(jī)與豐收互聯(lián)App等便捷渠道，讓客戶輕松觸達(dá)理財(cái)產(chǎn)品。同時(shí)，加速謀劃豐收驛站理財(cái)模塊建設(shè)，以財(cái)富產(chǎn)品、存款產(chǎn)品、電子產(chǎn)品為抓手，為客戶提供一站式理財(cái)服務(wù)。

    據(jù)了解，該行建立專業(yè)化財(cái)富經(jīng)理隊(duì)伍，今年已經(jīng)過(guò)13次精心培訓(xùn)，為客戶提供全方位、高水準(zhǔn)的理財(cái)咨詢服務(wù)，滿足客戶多樣化需求。