江蘇沭陽農(nóng)商銀行賢官支行成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)江蘇訊（記者 曹沛原 通訊員 苗啟德）近日，江蘇沭陽農(nóng)商銀行賢官支行成功攔截一起以虛假交易返現(xiàn)方式的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，幫助客戶避免了資金的損失，收到了客戶誠摯的感謝。

    不久前的一個(gè)上午，客戶花小云急匆匆走進(jìn)該支行營業(yè)廳，大堂經(jīng)理主動(dòng)迎了上去，詢問她要辦理什么業(yè)務(wù)，她抱怨說微信、支付寶等平臺(tái)都用不了了，現(xiàn)急需轉(zhuǎn)出13000元，邊說邊快步走到柜臺(tái)前，要求柜員小李抓緊為她辦理轉(zhuǎn)賬。該支行工作人員在了解客戶的訴求后，本著為客戶負(fù)責(zé)以及解決客戶后顧之憂的原則，先查看了她的賬戶限額，未發(fā)現(xiàn)異常，隨后又查看了其賬戶流水，發(fā)現(xiàn)其近期交易多是微信提現(xiàn)至銀行卡，后進(jìn)行掃碼支付，每天都有幾筆5000元的支出，備注均為某公司。聯(lián)想到電信詐騙防范培訓(xùn)知識(shí)以及相關(guān)案例，小李當(dāng)即警惕起來，初步判斷客戶可能被騙了，于是立即將客戶的情況和自己的疑惑報(bào)告了運(yùn)營主管。

    針對(duì)這一情況，該支行運(yùn)營主管第一時(shí)間作出響應(yīng)，親自接待了客戶，以業(yè)務(wù)審查及幫助客戶解決問題為由，與其進(jìn)行深入交流。從客戶口中得知，其平常賦閑在家?guī)Ш⒆?，閑暇之余就刷抖音，一次偶然機(jī)會(huì)發(fā)現(xiàn)抖音平臺(tái)上有指導(dǎo)別人開網(wǎng)店在家賺錢的“好事”，就私聊客服表示想加入。她在客服指導(dǎo)下下載了對(duì)方指定的“合信App”平臺(tái)，在平臺(tái)上以刷單形式賺取傭金，主要是通過掃對(duì)方生成的二維碼進(jìn)行多筆支付，然后返現(xiàn)（包括傭金）至其平臺(tái)賬戶，最后提現(xiàn)到銀行卡。抱著試試看的態(tài)度，近些天通過開始的每天一筆交易到后來的多筆交易，從平臺(tái)賬戶中能夠看到余額在不斷增加，但距離雙方約定的提現(xiàn)金額還有差距，在其自有資金不足的情況下，她又從親朋好友東挪西借，在去該支行柜面轉(zhuǎn)賬的當(dāng)天湊足了所缺資金，當(dāng)她想一步到位、加大交易額度的時(shí)候，出現(xiàn)了開頭的一幕。

    這時(shí)她已按對(duì)方要求累計(jì)支付了8萬余元，根據(jù)約定還需支付1萬余元就能將平臺(tái)資金及傭金提現(xiàn)至銀行卡。該支行運(yùn)營主管迅速意識(shí)到這是一種典型的電信詐騙，明確告知客戶正在遭遇詐騙，勸阻客戶不要轉(zhuǎn)賬，避免進(jìn)一步擴(kuò)大損失。

    對(duì)此，客戶根本不相信，堅(jiān)決要求轉(zhuǎn)賬，強(qiáng)調(diào)如果不付款的話，已經(jīng)支付的資金無法返還，強(qiáng)烈表示如果銀行不轉(zhuǎn)賬造成其損失，將找經(jīng)辦銀行和人員的麻煩。該支行運(yùn)營主管一邊做好客戶安撫，一邊暗示大堂經(jīng)理果斷報(bào)警。待當(dāng)?shù)嘏沙鏊窬诌_(dá)后，該支行人員積極協(xié)助民警對(duì)客戶進(jìn)行深度勸導(dǎo)，在民警通報(bào)了近期同類案件及偵破情況后，客戶這才意識(shí)到自己被騙了，為此懊悔不已，并隨同民警離開進(jìn)一步查辦案件。

（編輯 郝飛）