農(nóng)發(fā)行韓城市支行多舉措 筑牢反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防線

　　農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)陜西訊(通訊員馬建軍 李小林)今年以來，農(nóng)發(fā)行韓城市支行將反洗錢工作作為合規(guī)經(jīng)營的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)，認(rèn)真貫徹反洗錢“風(fēng)險(xiǎn)為本”工作要求，多措并舉落實(shí)反洗錢工作標(biāo)準(zhǔn)，得到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的充分肯定。

　　建機(jī)制，確保反洗錢工作質(zhì)效。該行組成了一把手負(fù)責(zé)制的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)管理、組織、協(xié)調(diào)全行反洗錢工作，督促反洗錢管理工作內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施，設(shè)立了反洗錢專管員A角、B角、C角、D角制度，確保反洗錢崗位職責(zé)明晰，工作責(zé)任到人。

　　同時(shí)，該行圍繞“了解你的客戶”要求，落實(shí)好客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定，做好客戶身份信息采集、錄入、更新、完善以及客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、大額和可疑交易報(bào)告等工作，切實(shí)履行好客戶身份識(shí)別義務(wù)。

　　該行充分運(yùn)用“周例會(huì)”“班后會(huì)”“專題會(huì)”等時(shí)間，組織反洗錢自學(xué)、培訓(xùn)和交流，豐富員工的反洗錢基本知識(shí);定期開展可疑支付交易監(jiān)測、分析、甄別模擬練習(xí)，提升員工反洗錢業(yè)務(wù)技能。

　　同時(shí)，該行以《人民銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示通知》《央行銀保監(jiān)攜手整治信貸違規(guī)與反洗錢 多家銀行合計(jì)被罰數(shù)千萬》等典型案例進(jìn)行警示啟發(fā)，引導(dǎo)員工牢固樹立反洗錢法律職責(zé)和依法合規(guī)經(jīng)營思想。

　　講責(zé)任，營造反洗錢工作氛圍。

　　該行通過定期宣傳，不斷提升社會(huì)公眾反洗錢意識(shí)，利用LED顯示屏、宣傳海報(bào)、折頁、簡報(bào)及懸掛橫幅等各類宣傳方式，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾反洗錢知識(shí)的普及，提升社會(huì)公眾“保護(hù)自身利益，謹(jǐn)防被人利用，遠(yuǎn)離洗錢犯罪”的防范意識(shí)，有效預(yù)防和助力打擊反洗錢犯罪活動(dòng)。

　　展望未來，農(nóng)發(fā)行韓城市支行將持續(xù)貫徹“合規(guī)致勝”的經(jīng)營理念，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，不斷細(xì)化工作措施，努力提升人員素質(zhì)，全面提升反洗錢工作水平，為更好地維護(hù)社會(huì)金融秩序穩(wěn)定做出新的貢獻(xiàn)。