農(nóng)發(fā)行韓城市支行 積極開展反洗錢風(fēng)險監(jiān)測識別培訓(xùn)活動

　　農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)陜西訊(通訊員薛敏 黃關(guān)雎)隨著人民銀行取消企業(yè)銀行賬戶許可改革的施行，企業(yè)開戶變得更容易、更方便，但也帶來了洗錢、跨境賭博、電信詐騙等違法違規(guī)活動防控難度加大的問題。

　　金融機構(gòu)作為社會資金流動的樞紐，做好反洗錢工作對維護(hù)金融機構(gòu)聲譽，防范金融風(fēng)險，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定，具有重要的現(xiàn)實意義。近期，農(nóng)發(fā)行韓城市支行按照上級行的要求，積極開展反洗錢風(fēng)險監(jiān)測識別培訓(xùn)和宣傳教育活動，筑牢風(fēng)險防范，強化責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

　　日前，該行會計結(jié)算部同志先后組織大家學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢管理系統(tǒng)做操規(guī)程》，詳細(xì)講解了在客戶身份識別、風(fēng)險等級評定等業(yè)務(wù)操作過程中的步驟、大額與可疑案例處理，重點講解了客戶盡職調(diào)查與身份識別義務(wù)，強調(diào)嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口：一要通過面簽核實、聯(lián)網(wǎng)核查、實地走訪、關(guān)聯(lián)方核實、受益人核實等方式充分了解企業(yè)情況及相關(guān)人員身份信息;二要做好反洗錢評估，依據(jù)客戶風(fēng)險級別為其適當(dāng)開放賬戶、網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)權(quán)限;三要建立業(yè)務(wù)部門、反洗錢部門聯(lián)動機制;四要加強與監(jiān)管和同業(yè)溝通，做好案例收集并進(jìn)行預(yù)防性研究。

　　隨后，該行組織全體員工觀看“運用新媒體 唱響反洗錢”活動集錦宣傳片，通過學(xué)習(xí)借鑒同業(yè)案例，進(jìn)一步強化了員工的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)和責(zé)任意識，提升了員工的反洗錢業(yè)務(wù)操作技能和洗錢風(fēng)險甄別水平。