多家銀行董事及高管任職資格未獲核準(zhǔn)專家：提升專業(yè)水平和履職能力是關(guān)鍵

    ■本報(bào)記者 郝飛

    日前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局大慶監(jiān)管分局關(guān)于不予核準(zhǔn)全曉虎任職資格的批復(fù)》，經(jīng)審核，全曉虎不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）第一百零五條相關(guān)規(guī)定，不予核準(zhǔn)全曉虎黑龍江肇源農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨(dú)立董事的任職資格。

    近期，國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)已發(fā)布多起不予核準(zhǔn)銀行董事、高管任職資格的批復(fù)。記者梳理發(fā)現(xiàn)，不予核準(zhǔn)的原因包括：缺乏從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，不具備專業(yè)知識(shí)和履職能力以及曾有不良記錄等。

    此前，依據(jù)《辦法》第一百零五條相關(guān)規(guī)定未予核準(zhǔn)的銀行董事（理事）還包括：今年7月份，原中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)巴彥淖爾監(jiān)管分局做出的《關(guān)于不予核準(zhǔn)胡春霞任職資格的批復(fù)》等。

    而除《辦法》第一百零五條的相關(guān)規(guī)定外，農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員擬任人還須符合《辦法》第一百零二條相關(guān)規(guī)定。

    根據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局鶴壁監(jiān)管分局《關(guān)于不予核準(zhǔn)趙紅英淇縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事任職資格的批復(fù)》，經(jīng)考察談話，趙紅英在專業(yè)知識(shí)、履職能力方面不具備擔(dān)任擬任職務(wù)的條件，不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第四款、第一百零五條第三款等相關(guān)規(guī)定。

    一位金融機(jī)構(gòu)資深從業(yè)者對(duì)《農(nóng)村金融時(shí)報(bào)》記者表示，一般情況下，銀行通過(guò)內(nèi)部培養(yǎng)、歷練后聘任的高管以及從其他金融機(jī)構(gòu)選聘的高管任職資格都會(huì)被監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)。因此，銀行董事及高管人選應(yīng)全面提升專業(yè)知識(shí)及履職能力。

    國(guó)內(nèi)咨詢機(jī)構(gòu)Co-Found智庫(kù)研究員董翠玲對(duì)《農(nóng)村金融時(shí)報(bào)》記者表示，銀行董事及高管應(yīng)通過(guò)實(shí)際工作、崗位培訓(xùn)、自學(xué)等不斷提升自己的業(yè)務(wù)水平。銀行董事及高管需要時(shí)刻關(guān)注行業(yè)發(fā)展動(dòng)態(tài)，掌握最新的市場(chǎng)變化和政策調(diào)整，以便及時(shí)調(diào)整銀行的經(jīng)營(yíng)策略。銀行董事及高管應(yīng)積極參加相關(guān)的行業(yè)會(huì)議或論壇，與同行業(yè)高管交流經(jīng)驗(yàn)，了解行業(yè)趨勢(shì)，從而更好地決策。

    除業(yè)務(wù)能力不足、任職年限不夠、缺乏專業(yè)素養(yǎng)等原因外，對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，也是銀行董事及高管任職申請(qǐng)不予通過(guò)核準(zhǔn)的原因之一。

    中關(guān)村物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟副秘書(shū)長(zhǎng)青檀認(rèn)為，銀行還應(yīng)高度重視合規(guī)教育，避免從業(yè)者及后備干部“踩雷”。銀行想要強(qiáng)化合規(guī)管理、打造合規(guī)銀行，必須做到制度體系嚴(yán)密、流程設(shè)計(jì)科學(xué)、具體執(zhí)行嚴(yán)格，實(shí)現(xiàn)“全員操作合規(guī)、全程運(yùn)營(yíng)合規(guī)、全面管理合規(guī)”。