工商銀行制造業(yè)貸款率先突破4萬億元

    ■本報記者 曹沛原

    伴隨著科技強國、制造強國戰(zhàn)略深入推進，一批又一批制造業(yè)將由傳統(tǒng)走向現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型之路。工商銀行持續(xù)加大對重點領(lǐng)域的信貸支持力度，為企業(yè)自主創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)升級貢獻更多工行力量。

    記者從工商銀行獲悉，截至今年4月末，該行制造業(yè)貸款余額突破4萬億元。其中，工行制造業(yè)中長期貸款余額超2萬億元，制造業(yè)信用貸款余額約1.8萬億元，均處于市場領(lǐng)先。

    創(chuàng)新金融產(chǎn)品

    “助”推傳統(tǒng)企業(yè)轉(zhuǎn)型

    由于我國在現(xiàn)代印刷技術(shù)領(lǐng)域中起步較晚，初期很多核心技術(shù)和設(shè)備都依賴進口。在面臨國際品牌壟斷和原裝耗材嚴重擠壓的困境中，中國打印機及耗材生產(chǎn)公司想要破局并非易事。

    走進廣州麥普數(shù)碼科技有限公司的生產(chǎn)線，你會被眼前高度自動化的工業(yè)制造流程所吸引。機器手與自動化設(shè)備緊密協(xié)作，大大提高了生產(chǎn)效率，確保了產(chǎn)品的精密度。據(jù)現(xiàn)場負責人洪先生介紹：“這些機器手正在組裝的是有機光導鼓，被譽為‘打印機和復印機的心臟’，缺少它，文字和圖案就無法成像。”

    自深入激光打印行業(yè)以來，該公司投入大量資金購買設(shè)備，并聘請專家團隊參與研發(fā)，國產(chǎn)有機光導鼓終于成功問世，為中國的打印耗材行業(yè)注入新活力。

    這是工商銀行以金融之力助力技術(shù)創(chuàng)新突破的生動寫照。

    “由傳統(tǒng)行業(yè)轉(zhuǎn)型的科技型企業(yè)具備重資產(chǎn)、重研發(fā)的特征，在發(fā)展過程中常常需要長期投入大量資金用于技術(shù)研發(fā)、先進設(shè)備購置等。在企業(yè)發(fā)展關(guān)鍵節(jié)點，我行普惠主管經(jīng)理主動上門，與企業(yè)負責人探討企業(yè)發(fā)展的需求與瓶頸，為企業(yè)提供‘粵科e貸’這一創(chuàng)新融資方案。”工行廣州天平架支行相關(guān)工作人員介紹說。

    據(jù)記者了解，“粵科e貸”是工行廣東分行基于“銀稅互動”等可信平臺提供的大數(shù)據(jù)，根據(jù)企業(yè)納稅、收入、研發(fā)強度、知識產(chǎn)權(quán)等多維度數(shù)據(jù)構(gòu)建授信模型，為科技型企業(yè)提供線上流動資金融資服務。

    銀政專項計劃

    “貸”動先進制造業(yè)集群

    先進制造業(yè)集群是產(chǎn)業(yè)分工深化和集聚發(fā)展的高級形式，也是制造業(yè)、科創(chuàng)、民營、小微等實體經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的重要交匯點。

    去年10月份，工商銀行與國家工業(yè)和信息化部共同啟動《金融支持先進制造業(yè)集群發(fā)展專項計劃》，截至目前，已向國家先進制造業(yè)集群企業(yè)發(fā)放融資超千億元，為加快培育新質(zhì)生產(chǎn)力、構(gòu)建以先進制造業(yè)為骨干的現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系積極貢獻工行力量。

    “專項計劃啟動后，工商銀行與工信系統(tǒng)、各集群發(fā)展促進組織、集群龍頭企業(yè)深度聯(lián)動配合，精準支持重點產(chǎn)業(yè)補鏈強鏈，助力端牢制造業(yè)‘飯碗’。”工商銀行相關(guān)負責人告訴記者。

    其中，工行湖南分行配合工信部共同承辦“全國先進制造業(yè)集群發(fā)展大會”，積極參與集群路演，加強產(chǎn)融精準對接，通過擴大全產(chǎn)業(yè)鏈金融供給，支持工程機械、軌道交通等轄內(nèi)重點產(chǎn)業(yè)集群轉(zhuǎn)型升級。

    工行四川分行借助“中國國際軟件合作洽談會”平臺，與成都市軟件和信息服務集群企業(yè)集中簽訂合作協(xié)議，為其提供批量準入和主動授信支持，加強金融活水對集群企業(yè)的精準滴灌。

    工行蘇州分行試點推動產(chǎn)業(yè)集群審貸模式創(chuàng)新，引入地方征信等外部數(shù)據(jù)構(gòu)建模型，測算客戶意向合作額度；實施審查審批下沉，優(yōu)化流程、提升效率。

    全場景式服務

    “融”通汽車行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈

    汽車產(chǎn)業(yè)既是制造業(yè)傳統(tǒng)支柱，也是加速推進電動化、智能化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。工商銀行牢牢把握當前產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢，通過全場景式服務，大力推動汽車行業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展。

    工商銀行圍繞新能源汽車替代場景，針對重點“鏈主”企業(yè)資金需求，通過積極承貸新能源汽車項目、提供中長期流動資金貸款、批量辦理票據(jù)貼現(xiàn)融資等方式，大力拓展產(chǎn)業(yè)鏈金融。

    圍繞零部件配套體系重構(gòu)場景，工行通過項目貸款、中長期流動資金貸款、綠色債券等產(chǎn)品“組合拳”，為優(yōu)質(zhì)動力電池企業(yè)提供穩(wěn)定資金支持，助力先進產(chǎn)能持續(xù)提升。

    圍繞廠商汽車金融場景，工行為30余家汽車金融公司、汽車融資租賃公司提供高效現(xiàn)金管理服務，積極開展同業(yè)借款支持，累計承銷發(fā)行資產(chǎn)支持證券（ABS）、資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）和金融債近100支。

    圍繞供應鏈精細管理場景，工行采取“一點對全國”業(yè)務模式，為品牌汽車經(jīng)銷商提供標準化線上融資支持，助力汽車制造企業(yè)擴大銷售。

    圍繞消費金融滲透場景，工行與近30家汽車廠商開展信用卡汽車分期合作；借助數(shù)字科技手段，線上提供覆蓋申請、審核、簽約、放款等所有環(huán)節(jié)的一站式個人信用汽車貸款服務。

    圍繞國企混改場景，工行以債轉(zhuǎn)股融資服務參與多家大型國有車企多輪融資，助力國有車企加快發(fā)展新能源汽車。