農(nóng)發(fā)行馬邊縣支行 提升反洗錢工作質(zhì)效 推動(dòng)業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（記者 余連斌 通訊員 馬孟杰）近年來，農(nóng)發(fā)行馬邊縣支行堅(jiān)持“夯實(shí)基礎(chǔ)、突出重點(diǎn)、合規(guī)操作、注重實(shí)效”原則，不斷加大反洗錢工作力度，持續(xù)完善反洗錢工作，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力、管理水平和服務(wù)水平，進(jìn)一步提升反洗錢工作質(zhì)效。

    提高認(rèn)識(shí)，統(tǒng)一思想。該支行高度重視反洗錢基礎(chǔ)管理工作，認(rèn)真梳理傳達(dá)上級(jí)行及監(jiān)管部門反洗錢制度工作要求，不斷提高全行員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”責(zé)任制，“三合一”專員牽頭，各部門協(xié)同配合，將反洗錢各項(xiàng)要求融入業(yè)務(wù)流程、日常管理和具體操作中，共同落實(shí)好反洗錢工作職責(zé)。

    規(guī)范管理，明確責(zé)任。該支行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，堅(jiān)持將反洗錢工作與賬戶管理、風(fēng)險(xiǎn)防控相結(jié)合，不斷強(qiáng)化賬戶管理與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測。嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)，強(qiáng)化開戶環(huán)節(jié)盡職調(diào)查，定期監(jiān)測企業(yè)變動(dòng)情況，及時(shí)做好重新識(shí)別和持續(xù)識(shí)別工作，重點(diǎn)圍繞客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等方面進(jìn)行管理監(jiān)督。

    加強(qiáng)監(jiān)督，狠抓落實(shí)。該支行組織各部門開展自查的同時(shí)，支行“三合一”專員定期對(duì)反洗錢開展全覆蓋自查自糾，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題形成臺(tái)賬發(fā)送相關(guān)部門，監(jiān)督各部門及時(shí)整改到位，在落實(shí)整改的同時(shí)舉一反三、查漏補(bǔ)缺，避免問題前改后犯。

    強(qiáng)化培訓(xùn)，守土盡責(zé)。該支行建強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍，配齊各部室反洗錢崗位人員，對(duì)反洗錢崗位人員實(shí)行名單制管理，保證反洗錢工作的穩(wěn)定性、持續(xù)性。定期開展反洗錢培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)反洗錢最新文件及反洗錢典型案例通報(bào)，形成常態(tài)化學(xué)習(xí)機(jī)制，形成“守土有責(zé)、勤勉盡職”的反洗錢工作秩序，增強(qiáng)反洗錢人員履職能力和素質(zhì)。

（編輯 田耿文）