農(nóng)發(fā)行黑龍江省湯原縣支行 多措并舉強(qiáng)化反洗錢管理

    農(nóng)村金融時報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)黑龍江訊（記者 黃力輝）為切實(shí)維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，守護(hù)群眾“錢袋子”，農(nóng)發(fā)行黑龍江省湯原縣支行積極響應(yīng)監(jiān)管要求，全面開展反洗錢治理行動，構(gòu)建地方金融生態(tài)良好環(huán)境。

    該支行充分認(rèn)識到反洗錢工作的重要性和緊迫性，將其作為重要的系統(tǒng)性工作來抓；召開反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議，明確職責(zé)分工，確保反洗錢工作組織架構(gòu)健全、責(zé)任落實(shí)到位；針對當(dāng)前形勢部署工作任務(wù)，形成“一把手”親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各部門協(xié)同配合的工作格局。

    完善制度是開展反洗錢工作的基石。該支行結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，對現(xiàn)有反洗錢內(nèi)控制度進(jìn)行全面梳理和修訂；制定涵蓋客戶身份識別、客戶身份資料、交易記錄保存、大額及可疑交易報(bào)告等各環(huán)節(jié)操作規(guī)程，確保反洗錢工作有章可循、規(guī)范有序；組織專題培訓(xùn)、案例分析，讓全體員工深入理解制度內(nèi)涵，熟練掌握操作流程，切實(shí)增強(qiáng)制度執(zhí)行力。

    客戶身份識別是反洗錢工作第一道防線。該支行按照反洗錢管理相關(guān)規(guī)定，在客戶開戶、辦理業(yè)務(wù)等環(huán)節(jié)嚴(yán)格核實(shí)客戶身份信息，利用先進(jìn)的身份識別技術(shù)和系統(tǒng)，對客戶營業(yè)執(zhí)照、法人身份證件、聯(lián)系方式、經(jīng)營范圍進(jìn)行全面細(xì)致審核，確?？蛻粜畔⒄鎸?shí)、完整、準(zhǔn)確。

    在日常業(yè)務(wù)運(yùn)營中，該支行充分利用反洗錢管理系統(tǒng)，對客戶交易數(shù)據(jù)實(shí)時監(jiān)測分析，通過設(shè)定科學(xué)合理的監(jiān)測指標(biāo)模型，對大額、可疑交易精準(zhǔn)篩選和預(yù)警；對系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易，及時召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議，安排專人深入調(diào)查核實(shí)，結(jié)合客戶業(yè)務(wù)背景、交易習(xí)慣，綜合判斷交易合理性；對經(jīng)調(diào)查確認(rèn)為可疑交易的，及時向上級行和監(jiān)管部門報(bào)告，并配合開展相關(guān)調(diào)查工作；通過加強(qiáng)監(jiān)測分析，提高對可疑交易的發(fā)現(xiàn)能力和處置效率，有效遏制洗錢活動發(fā)生。

（編輯 曹沛原）