農(nóng)行福建南平四鶴支行成功堵截柜面異常取現(xiàn)

    本報(bào)記者 陳衍水 通訊員 謝娜

    近日，一位神色匆匆的七旬老人，持銀行卡至農(nóng)行福建南平四鶴支行辦理取現(xiàn)2萬(wàn)元業(yè)務(wù)。在與客戶(hù)交流過(guò)程中，工作人員發(fā)現(xiàn)其取款理由模糊不清，且神情緊張。這異常舉動(dòng)立刻引起工作人員的警覺(jué)，迅速查看老人的賬戶(hù)流水后發(fā)現(xiàn)，近期老人賬戶(hù)有測(cè)試交易且有多筆不明來(lái)歷的資金轉(zhuǎn)入。

    該支行工作人員憑借豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，初步判斷這筆資金可能涉及非法交易。經(jīng)過(guò)與老人進(jìn)一步溝通后得知，老人曾在手機(jī)上下載名為“鄉(xiāng)村振興-圓夢(mèng)之星”APP。APP里有人自稱(chēng)是政府工作人員，告知老人正在開(kāi)展相關(guān)扶持項(xiàng)目，只要按照他們指示操作，就能領(lǐng)取一筆豐厚的扶貧補(bǔ)貼。老人信以為真，按照對(duì)方要求，在APP里填寫(xiě)了個(gè)人身份信息和銀行卡號(hào)，隨后便收到這些不明轉(zhuǎn)賬，并被要求盡快取現(xiàn)。

柜面異常取現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng) 農(nóng)行南平四鶴支行供圖

    了解到相關(guān)情況后，工作人員意識(shí)到，老人極有可能陷入電信詐騙騙局，立即向內(nèi)勤行長(zhǎng)匯報(bào)，并聯(lián)系當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。警方趕到現(xiàn)場(chǎng)后，對(duì)老人的微信聊天記錄和相關(guān)交易記錄進(jìn)行了調(diào)查取證，確定這是典型的利用“鄉(xiāng)村振興”熱點(diǎn)、打著扶貧旗號(hào)進(jìn)行洗錢(qián)的詐騙案件。

    該支行立即協(xié)同警方管控該賬戶(hù)，對(duì)老人銀行賬戶(hù)安全使用進(jìn)行教育及宣導(dǎo)，告知老人銀行卡等結(jié)算賬戶(hù)不能出租、出借、出售給他人，切勿成為犯罪分子的洗錢(qián)幫兇。

    下一步，該支行將繼續(xù)加大防詐騙宣傳力度，提高客戶(hù)防范意識(shí)，以實(shí)際行動(dòng)為群眾財(cái)產(chǎn)安全筑起堅(jiān)實(shí)防線，為構(gòu)建和諧健康的金融消費(fèi)環(huán)境貢獻(xiàn)力量。

（編輯 汪世軍 上官夢(mèng)露）