農(nóng)發(fā)行四會市支行 開展反洗錢工作 筑牢金融安全防線

    農(nóng)村金融時報網(wǎng)-廣東訊（記者 郝飛 通訊員 江庭婷）反洗錢工作是維護金融秩序和國家安全的重要一環(huán)。農(nóng)發(fā)行四會市支行堅持將反洗錢各項工作抓在經(jīng)常、融入平常，嚴(yán)于日常，堅守風(fēng)險防控底線思維，筑牢金融安全防線。

    強化客戶身份識別 做好盡職調(diào)查工作

    該行嚴(yán)格執(zhí)行“了解你的客戶”原則，在客戶申請開立賬戶時，客戶經(jīng)理上門核查經(jīng)營地址、賬戶使用用途以及法人開戶意愿等，并通過天眼查、企查查、國家工商公示查詢系統(tǒng)等穿透性識別受益所有人，審慎開展盡職調(diào)查，筑牢反洗錢工作的第一道防線。

    開展賬戶清理工作 做好交易監(jiān)測工作

    該行全面規(guī)范賬戶管理工作，柜面運營條線組織開展賬戶清理排查，結(jié)合客戶賬戶使用頻率和使用需求，根據(jù)客戶意愿進行全面清理，進一步筑牢賬戶安全防線。同時，做好銀企對賬工作，加強對客戶的大額交易雙線核查和可疑交易的排查，進一步落實賬戶管理主體責(zé)任，避免風(fēng)險敞口。

    加強職工教育培訓(xùn) 做好履職盡責(zé)工作

    該行堅守“合規(guī)為先、風(fēng)控為要、全面主動、審慎穩(wěn)健”合規(guī)理念，壓緊壓實反洗錢義務(wù)責(zé)任，明確各部門和崗位反洗錢工作職責(zé)和分工，定期組織員工參與反洗錢履職能力及案例分析培訓(xùn)，形成了全員參與、共同提升的良好氛圍。

（編輯 田耿文）