農(nóng)發(fā)行金堂縣支行：筑牢反洗錢“防火墻” 守護(hù)金融安全與民生

    農(nóng)村金融時報網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 任亦男）今年以來，農(nóng)發(fā)行四川金堂縣支行始終以守護(hù)國家金融安全為己任，嚴(yán)格對標(biāo)監(jiān)管要求與上級部署，從責(zé)任落實(shí)、意識普及、風(fēng)險防控三方面精準(zhǔn)發(fā)力，構(gòu)建全維度反洗錢防護(hù)體系，為地方金融穩(wěn)定與民生安全注入“金融正能量”。

    壓實(shí)責(zé)任，織密“全員參與”管理網(wǎng)。該支行將反洗錢工作納入核心風(fēng)控范疇，成立由支行主要負(fù)責(zé)人牽頭的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各業(yè)務(wù)條線、各崗位的職責(zé)清單，形成“橫向到邊、縱向到底”的責(zé)任閉環(huán)。同時，推行“三合一”專員監(jiān)督機(jī)制，對反洗錢工作開展日常統(tǒng)籌與動態(tài)管控，確保從業(yè)務(wù)受理到后續(xù)跟蹤的每一個環(huán)節(jié)都有專人負(fù)責(zé)、有標(biāo)準(zhǔn)可依，真正實(shí)現(xiàn)“全員知風(fēng)險、全員防風(fēng)險”。

    多維宣傳，打造“內(nèi)外聯(lián)動”認(rèn)知圈。該支行一方面定期組織全員反洗錢專題培訓(xùn)，結(jié)合最新洗錢犯罪案例、新型作案手法開展深度解析，重點(diǎn)培訓(xùn)可疑交易識別、風(fēng)險處置流程等實(shí)用技能，讓員工成為反洗錢的“第一道防線”。另一方面以營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為宣傳主陣地，通過“面對面講解、宣傳折頁發(fā)放、案例科普”等形式，向客戶普及賬戶安全要點(diǎn)、可疑交易特征及舉報渠道，引導(dǎo)公眾主動警惕“跑分”“刷單”等洗錢陷阱，凝聚“銀行+客戶+社會”的共治合力。

    精準(zhǔn)監(jiān)測，筑牢“賬戶安全”防護(hù)墻。為從源頭阻斷洗錢風(fēng)險，該支行依托反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對大額交易、異常資金流動實(shí)施實(shí)時跟蹤與智能預(yù)警，一旦發(fā)現(xiàn)可疑線索，立即啟動多部門協(xié)同核查機(jī)制，確保風(fēng)險早識別、早處置。同時，嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制，深化客戶身份盡職調(diào)查，對高風(fēng)險客戶實(shí)施重點(diǎn)管控，從開戶到資金流轉(zhuǎn)全流程堵截風(fēng)險漏洞，切實(shí)守護(hù)客戶資金安全。

（編輯 曹沛原）