為貫徹落實(shí)黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會議和全國金融工作會議精神，加強(qiáng)股權(quán)監(jiān)管，彌補(bǔ)監(jiān)管短板，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，中國保監(jiān)會近日修訂發(fā)布《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》。保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，對保險(xiǎn)公司來說，股權(quán)過于分散，容易導(dǎo)致"內(nèi)部人控制"、股東"搭便車"心態(tài)等問題，制約公司發(fā)展。《辦法》本著審慎監(jiān)管的原則，將單一股東持股比例上限由51%降低至1/3?！掇k法》正式實(shí)施以后，原則上不會對現(xiàn)有保險(xiǎn)公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行追溯調(diào)整，但會對部分股權(quán)結(jié)構(gòu)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的保險(xiǎn)公司進(jìn)行窗口指導(dǎo)，采取針對性的監(jiān)管措施。對于新發(fā)生的投資保險(xiǎn)公司行為，嚴(yán)格按照新的監(jiān)管要求執(zhí)行。
除特殊情形外，同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人只能成為一家經(jīng)營同類業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司的控制類股東，成為控制類股東和戰(zhàn)略類股東的家數(shù)合計(jì)不得超過兩家。關(guān)于持股年限，規(guī)定了控制類股東五年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓股權(quán)，戰(zhàn)略類股東三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓股權(quán)，財(cái)務(wù)Ⅱ類股東二年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓股權(quán)，財(cái)務(wù)Ⅰ類股東一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓股權(quán)，目的在于防止投資人炒作牌照，倒逼其聚焦保險(xiǎn)主業(yè)經(jīng)營……[詳細(xì)]
《辦法》針對財(cái)務(wù)類、戰(zhàn)略類、控制類股東，分別設(shè)立嚴(yán)格的約束標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)定市場準(zhǔn)入負(fù)面清單，進(jìn)一步提高準(zhǔn)入門檻，規(guī)范投資入股行為。增加投資人專業(yè)能力的要求，明確入股保險(xiǎn)公司的數(shù)量限制和限售期，確保保險(xiǎn)業(yè)姓保，防止將保險(xiǎn)公司作為融資平臺……[詳細(xì)]
根據(jù)股東的持股比例和對保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理的影響，將保險(xiǎn)公司股東劃分為財(cái)務(wù)Ⅰ類、財(cái)務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類、控制類四個(gè)類型，并將單一股東持股比例上限由51%降為三分之一，在風(fēng)險(xiǎn)隔離、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等方面，對股東提出明確要求，有效發(fā)揮制衡作用，切實(shí)防范大股東濫用權(quán)利、進(jìn)行不當(dāng)利益輸送等問題?！?a target="_blank" href="http://berlearn.com/jrjg/insurance/2018-03-07/A1520432505264.html">[詳細(xì)]
全國政協(xié)委員、中國證監(jiān)會副主席姜洋在接受《證券日報(bào)》等媒體采訪時(shí)表示："中國的監(jiān)管，對投資者的保護(hù)是非常重視的，穿透式監(jiān)管有利于保護(hù)投資者利益，多年來我們一直在推這項(xiàng)工作。我國資本市場是實(shí)名制，這是穿透式監(jiān)管的基礎(chǔ)。這些年運(yùn)行下來，穿透式監(jiān)管能夠促進(jìn)資本市場穩(wěn)定健康的發(fā)展……[詳細(xì)]
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在審核中間，原來一般從形式完備上做要求，比如要求提供財(cái)務(wù)報(bào)告等；現(xiàn)在對一些存疑的資金來源或者資金，我們可能要求他進(jìn)行整體資金來源的梳理，要求提供銀行流水對帳單等……[詳細(xì)]
事后的追責(zé)機(jī)制，針對剛才您提到的困難，比如說對于一些資金的處理，財(cái)產(chǎn)權(quán)的問題，行政機(jī)構(gòu)沒有對他財(cái)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行處置的權(quán)力，基于這樣一種困境，我們在下面兩個(gè)路徑設(shè)置了一些條件……[詳細(xì)]
監(jiān)管機(jī)構(gòu)將盡可能對真實(shí)性問題進(jìn)行一些跟蹤了解，同時(shí)進(jìn)行事前、事中、事后的懲處問責(zé)，通過這樣一整套設(shè)計(jì)，力圖來保證出資真實(shí)性問題得到有效的解決……[詳細(xì)]
針對追溯調(diào)整，保監(jiān)會發(fā)展改革部主任何肖鋒補(bǔ)充道，一般法律和基本原則上通常不會追溯調(diào)整，但是我們也注意到原來老股東持股比例達(dá)到51%的，下一步可能會出現(xiàn)兩種情況，第一是在增資的過程中間不能再提高股權(quán)比例；第二是我們正在研究相關(guān)制度，對于治理不完善的、存在股比超過三分之一股東的公司，要求獨(dú)立董事占全部董事的比例達(dá)到二分之一，加大外部董事比例……[詳細(xì)]
保監(jiān)會發(fā)展改革部機(jī)構(gòu)管理處副處長曹曉英表示，關(guān)于三分之一的這個(gè)問題，現(xiàn)在是這樣，按照新的辦法實(shí)施以后，原則上不會對現(xiàn)有保險(xiǎn)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)行追溯調(diào)整，但是對部分股權(quán)結(jié)構(gòu)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的保險(xiǎn)公司進(jìn)行窗口指導(dǎo)，采取針對性的監(jiān)管措施。對于新發(fā)生的投資保險(xiǎn)公司的行為，將嚴(yán)格按照新的監(jiān)管要求執(zhí)行，是這么一個(gè)考慮……[詳細(xì)]
本期責(zé)編：張明富 才山丹 郵箱：627425843@qq.com
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