中信建投證券總裁李格平：強(qiáng)化金融科技思維 創(chuàng)新投資者保護(hù)方式方法

    很高興參加5.19中小投資者保護(hù)宣傳周啟動(dòng)儀式。借此機(jī)會(huì)我向大家介紹一下中信建投在投資者保護(hù)方面所做的工作。

    一、扎實(shí)開(kāi)展投資者保護(hù)，建立國(guó)家級(jí)實(shí)體投資者教育基地

    隨著資本市場(chǎng)的快速發(fā)展，保護(hù)投資者利益，尤其是保護(hù)廣大中小投資者利益是中信建投證券投資者保護(hù)工作的重中之重。中信建投證券構(gòu)建以投資者適當(dāng)性管理為切入點(diǎn)、投資者教育貫穿嵌入業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及投資者合法權(quán)益維護(hù)三位一體的投資者保護(hù)體系，扎實(shí)開(kāi)展投資者保護(hù)工作，建立國(guó)家級(jí)實(shí)體投資者教育基地，為投資者集中提供規(guī)范、實(shí)用、優(yōu)質(zhì)的教育服務(wù)。

    一是加強(qiáng)機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理。適當(dāng)性管理是投資者進(jìn)入資本市場(chǎng)的第一道保護(hù)墻，中信建投證券充分認(rèn)識(shí)投資者適當(dāng)性管理的重要性，按照監(jiān)管要求完善適當(dāng)性管理制度，尤其關(guān)注實(shí)質(zhì)性的適當(dāng)性而不是形式上的適當(dāng)性；將投資者適當(dāng)性管理納入員工培訓(xùn)和考核中，提升員工對(duì)投資者適當(dāng)性管理的認(rèn)識(shí)，牢固樹(shù)立"賣(mài)方有責(zé)"理念，確保投資者適當(dāng)性管理能夠落在實(shí)處。

    二是寓教育于業(yè)務(wù)，推動(dòng)教育落實(shí)。中信建投證券將投資者教育嵌入到各業(yè)務(wù)的每個(gè)節(jié)點(diǎn)，貫穿各業(yè)務(wù)的全流程，強(qiáng)化過(guò)程中的投資者教育管理，把規(guī)則講透、把風(fēng)險(xiǎn)講夠；塑造投資者良好投資習(xí)慣，不聽(tīng)信傳言，不盲目跟風(fēng)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)能力。

    三是尊重投資者訴求，維護(hù)投資者合法權(quán)益。中小投資者受自身?xiàng)l件所限，抵抗資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力較弱，中信建投證券始終以比監(jiān)管更嚴(yán)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范業(yè)務(wù)流程，以比監(jiān)管更高要求落實(shí)業(yè)務(wù)規(guī)則，尊重投資者訴求，深化投資者合法權(quán)益維護(hù)的防線(xiàn)，使他們避免不應(yīng)該、不能承受的損失，為投資者提供實(shí)實(shí)在在的幫助和支持。

    四是做實(shí)投資者教育，建立國(guó)家級(jí)實(shí)體投資者教育基地。通過(guò)投資者看得見(jiàn)、摸得著、能參與的投資者教育基地建立，讓投資者方便接受教育和服務(wù)，是中信建投證券務(wù)實(shí)推進(jìn)投資者教育工作的初衷所在，根據(jù)不同的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)內(nèi)容，采取投資者樂(lè)于接受、容易接受的方式開(kāi)展，還利用多媒體和新媒體方式，線(xiàn)上線(xiàn)下相結(jié)合，讓投資者便利地獲得教育服務(wù)，滿(mǎn)足各類(lèi)投資者的需求。

    二、強(qiáng)化金融科技思維，創(chuàng)新投資者保護(hù)方式方法

    中信建投證券強(qiáng)化金融科技思維，聚焦"信息化、科技化、智能化"方向，創(chuàng)新投資者保護(hù)方式方法，推動(dòng)投資者保護(hù)的實(shí)質(zhì)從通俗性、統(tǒng)一性向?qū)I(yè)性、針對(duì)性發(fā)展，推動(dòng)投資者保護(hù)的形式從單向性、被動(dòng)性向開(kāi)放性、互動(dòng)性轉(zhuǎn)變。

    一是加強(qiáng)信息化建設(shè)，打造集中運(yùn)營(yíng)平臺(tái)。整合中信建投證券各類(lèi)信息系統(tǒng)，建立統(tǒng)一的接口標(biāo)準(zhǔn)，打造集中運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)各類(lèi)數(shù)據(jù)按需提取，提升信息化運(yùn)營(yíng)水平；對(duì)外建立統(tǒng)一的客戶(hù)服務(wù)窗口，最大化統(tǒng)一326家分支機(jī)構(gòu)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

    二是推動(dòng)科技化發(fā)展，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)精準(zhǔn)畫(huà)像。不斷提高集中運(yùn)營(yíng)平臺(tái)的科技化水平，完善信息自主比對(duì)、智能提示預(yù)警能力及外部數(shù)據(jù)抓取能力等，進(jìn)一步進(jìn)行投資者分類(lèi)的細(xì)化調(diào)查分析，逐步建立分層、分類(lèi)、精準(zhǔn)的投資者評(píng)估系統(tǒng)，形成對(duì)投資者針對(duì)性強(qiáng)且精準(zhǔn)的自動(dòng)畫(huà)像能力，為投資者保護(hù)提供科技化支持。

    三是探索智能化未來(lái)，提高投資者保護(hù)效能。中信建投證券緊盯智能化方向，在確保新技術(shù)應(yīng)用不偏離監(jiān)管規(guī)定的情況下，積極創(chuàng)新投資者教育方式方法，結(jié)合不同層次投資者的多樣化需求，實(shí)現(xiàn)對(duì)投資者權(quán)益的精準(zhǔn)維護(hù)，探索差異化、個(gè)性化的投資者保護(hù)手段，提高投資者保護(hù)效能。

    三、落實(shí)國(guó)家經(jīng)濟(jì)外交規(guī)劃，助力“一帶一路”投資者教育

    中信建投證券落實(shí)國(guó)家經(jīng)濟(jì)外交規(guī)劃，落實(shí)一帶一路投資者教育的遠(yuǎn)景戰(zhàn)略，充分發(fā)揮資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享的體制優(yōu)勢(shì)，積極參與一帶一路沿線(xiàn)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)建設(shè)和交流合作。

    一是實(shí)現(xiàn)一帶一路投資者教育國(guó)際國(guó)內(nèi)的閉環(huán)銜接。中信建投證券投資者教育基地接待來(lái)自15個(gè)一帶一路沿線(xiàn)國(guó)家35名經(jīng)濟(jì)、外貿(mào)等部門(mén)的廳局級(jí)外交官員，傳播資本市場(chǎng)如何為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供動(dòng)力、投資者教育的作用和意義等，促進(jìn)一帶一路戰(zhàn)略實(shí)施開(kāi)展。由甘肅、陜西證監(jiān)局指導(dǎo)，甘肅證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)、陜西證券期貨業(yè)協(xié)會(huì)與中信建投證券簽約戰(zhàn)略共建投資者教育基地，互助配合、共享資源，開(kāi)展深入了解投資者、強(qiáng)化投資者管理的投資者保護(hù)工作，推動(dòng)一帶一路投資者教育構(gòu)想有效實(shí)施。

    二是構(gòu)建支持一帶一路建設(shè)的投資者圖譜助力發(fā)展。根據(jù)適當(dāng)性管理、資金規(guī)模、地域等要素，構(gòu)建支持一帶一路建設(shè)的投資者圖譜，為一帶一路建設(shè)的基金、債券等融資方式提供融資保障，增強(qiáng)資本市場(chǎng)在一帶一路建設(shè)中的影響力。利用境內(nèi)外資本市場(chǎng)助力參與一帶一路建設(shè)的優(yōu)秀企業(yè)籌集資金發(fā)展，保障一帶一路重點(diǎn)項(xiàng)目資金需求。

    四、外伸內(nèi)延，深化投資者教育內(nèi)涵

    當(dāng)前中國(guó)資本市場(chǎng)伴隨著宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展、體制機(jī)制改革、制度規(guī)章完善、市場(chǎng)環(huán)境變化、核心要素成長(zhǎng)導(dǎo)致投資者保護(hù)工作呈現(xiàn)新的時(shí)代、面臨新的挑戰(zhàn)，中信建投證券深化投資者保護(hù)內(nèi)涵，面對(duì)新時(shí)代敢于新?lián)?dāng)，面對(duì)新挑戰(zhàn)敢于新作為。

    編導(dǎo)：陳松林

    攝像：鄭凱鵬王燚輝

    包裝：張翔劉娜

    配音：郭紅燕

    策劃：閆立良左永剛盤(pán)旋

    總審核：袁華

    （證券日?qǐng)?bào)音視頻中心出品）