財達證券副總經理張元：積極推進投資者保護 持續(xù)深耕投保與投教服務

    本報見習記者 張曉玉

    5月20日，由證券日報社和中證中小投資者服務中心聯合主辦的第二屆“5·19投資者保護宣傳周”活動進入第三天。財達證券副總經理張元在參加活動時表示，依法強化投資者教育、不斷引導投資者識別風險、樹立正確投資理念、充分保護投資者合法權益，是證券公司不可推卸的社會責任。

    七方面開展投教工作見成效

    截止到目前，我國擁有全球規(guī)模最大、交易最活躍的投資群體，投資者數量達1.6億之多，其中個人投資者占比非常高（超過99%），可以說，中小投資者是我國現階段資本市場的主要參與群體，但抗風險能力和自我保護能力較弱，因此，保護投資者、尊重投資者、敬畏投資者，是中介機構義不容辭的責任。

    張元表示，為了做好對中小投資者的服務與保護，切實履行證券經營機構的社會責任，財達證券通過積極開展各類投資者保護與教育工作，運用創(chuàng)新手段，持續(xù)深耕投保與投教服務，不斷擴大投資者教育覆蓋面，為致力于培育理性成熟的投資者隊伍，維護資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展貢獻力量。

    一是財達證券高度重視投資者教育，通過投教活動不斷提升投資者的責任意識、風險意識和自我保護意識。公司積極響應中國證監(jiān)會投保局在全國范圍內開展的系列公益活動，公司在2018年、2019年（第一、二屆），連續(xù)兩年承辦全國大型投資者權益保護公益活動“股東來了”，加強與投資者的互動。

    二是大力推動投資者教育納入國民教育體系，努力構建理性投資文化氛圍。2019年借助“股東來了”活動，積極開展“投資者教育進百校”活動，（財達公益范圍：北京、天津、河北、山西、河南走進校園），在40所學校開展各類講座、課堂，采用講師授課+財商實踐+實地參觀的互動模式，同時邀請行業(yè)與公司專家講師授課，聯合交易所、投服中心、河北省證監(jiān)局、河北省證券期貨業(yè)協(xié)會等行業(yè)力量，凝聚合力，承辦“理性投資，走進校園”“走進科創(chuàng)，你我同行”“E呼百答”ETF知識競賽等大型活動，得到在校師生的認可與好評，從源頭提升了國民金融素養(yǎng)。

    三是采取形式多樣的投教活動，加強投教各類信息傳播，制作寓教于樂的投教作品。通過財達證券官網、微信公眾號、APP、行情交易客戶端、營業(yè)部現場等渠道廣泛發(fā)布與宣傳證券政策法規(guī)、普及證券知識、傳導理性投資理念、提示投資風險、引導依法維權等相關信息，根據投資者不同類型，打造不同層級的投資者教育產品與課程。

    四是持續(xù)開展“防非打非”宣傳，加強投資者教育保護常態(tài)化。財達證券充分發(fā)揮在河北省內分支機構城鄉(xiāng)、縣域網點眾多的渠道優(yōu)勢，加強“防非”“打非”宣傳，廣開正道，以此不斷壓縮非法集資與非法證券活動的生存空間，幫助社會公眾樹立正確的投資觀、價值觀，培養(yǎng)風險防范意識。財達證券制作的微電影、快板等防非宣傳節(jié)目，在自媒體平臺、電視臺持續(xù)推送，對比傳統(tǒng)的宣傳模式大大增加了受眾數量。

    五是高度重視，充分認識開展證券市場調查工作在投資者保護工作中的重要作用。連續(xù)幾年，投資者保護基金公司、滬深交易所、中證金融研究院等監(jiān)管部門和自律組織到財達證券開展各類投資者教育調查研究，財達證券也抓住每一次機會，發(fā)動分支機構積極倡導客戶及時參與，及時精準地反映了來自市場的聲音，為設立科創(chuàng)板并試點注冊制等重點工作提供了參考。

    六是在疫情防控期間，統(tǒng)籌做好疫情防控和復工復產各項工作。面對疫情，財達證券堅決貫徹執(zhí)行黨中央、國務院的方針、政策，在河北省證監(jiān)局指導下，做好復工復產工作。節(jié)日期間，公司上下做好開市非現場交易的一切準備工作。在疫情期間，財達證券加大了非現場交易服務與線上投資者教育服務力度，確保交易運行持續(xù)安全和穩(wěn)定，確保投資者與員工疫情防控到位。

    七是推動公司企業(yè)文化建設，合規(guī)經營、勤勉盡責。財達證券結合業(yè)務發(fā)展實際，教育引導員工樹立正確的人生觀、價值觀、權力觀和利益觀。嚴防公司在提供客戶服務過程中發(fā)生道德風險，在各項業(yè)務、各個環(huán)節(jié)中體現合規(guī)能力、誠信精神、專業(yè)水平和穩(wěn)健意識。

    新《證券法》利于增強市場各方對投資者保護的法律意識

    “投資者作為證券市場的資金供給方，是證券市場不可或缺的組成部分；并且由于信息不對稱，投資者的利益在實際操作中更容易受到損害。”張元談道，“因此這次的新《證券法》設專章規(guī)定投資者保護制度，作出了許多頗有亮點的安排。相關規(guī)定也給證券公司提出了更高的適當性審查義務，從事前、事中、事后對投資者進行全流程保護，給證券公司提供了更為明確的審查標準，可以說在一定程度上緩和了這一難點和痛點。”

    此外，張元認為，在中小投資者保護工作開展過程中，新《證券法》還從法律上確立了投資者保護機構以及投資者的集體訴訟制度，極具創(chuàng)新地解決了投資者訴訟難的問題。新《證券法》所做出的這些修訂，有利于喚起整個市場對投資者保護的關注，增強市場各方對投資者保護的法律意識。這就更加需要我們通過各種方式，做好新《證券法》的投資者教育，持續(xù)對新《證券法》進行常態(tài)化普及，引導投資者進一步學法、懂法、守法、用法，形成爭做合格投資者、理性投資者的良性市場生態(tài)格局。

    最后，張元倡議：“保護投資者是構成資本市場持續(xù)健康、穩(wěn)定發(fā)展的基石，需要市場各參與方凝聚共識，形成聯動，深入推進投資者保護在各個領域滲透與普及，深化資本市場改革創(chuàng)新舉措，共同打造一個規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場。”

（編輯 孫倩）