有人轉(zhuǎn)賬18次被騙30余萬 “李鬼”App如何讓人防不勝防？

    石家莊的劉女士最近一直努力讓自己保持看起來比較平靜，她向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案被詐騙，已經(jīng)獲得了受理和立案，但是何時能追回受騙資金還不可知。

    她不敢讓父母知道，在2021年1月中旬大概一周時間內(nèi)，她先后18次在一個名為“SinaFinance”的理財網(wǎng)站和App上投入了積蓄361591元，之后卻發(fā)現(xiàn)自己受騙了，投入的資金根本無法取回。她離異后和父母一起生活，年邁的父母如果知道發(fā)生了這樣的事情，對他們的打擊實在太大了。

    作為家里的頂梁柱，劉女士表示，自己也在努力平復(fù)心情，安慰自己錢還能再掙，人不能倒下，但這件事情回想起來，還是讓人懊惱無比。

    而因上述網(wǎng)站和App冒用新浪公司相關(guān)商標(biāo)等行為引發(fā)的另外一場訴訟也已經(jīng)進入了法律程序。新浪公司在北京市海淀區(qū)人民法院起訴了這家“SinaFinance”網(wǎng)站及App的運營方四川一德肩教育科技有限公司侵害商標(biāo)權(quán)和不正當(dāng)競爭。

    “熱心”網(wǎng)友

    讓劉女士的多年積蓄在一周之間如同泥牛入海的“SinaFinance”理財網(wǎng)站（http://www.ezhipin.com.cn/）和App，對外稱其提供理財、外匯、比特幣、黃金等信息，并在顯著位置顯示

    等新浪網(wǎng)、新浪財經(jīng)的標(biāo)識，還宣稱自己是“新浪外匯直營正規(guī)的理財平臺，官方直營”等。但事實上，網(wǎng)站、App以及這家公司本身和新浪網(wǎng)、新浪財經(jīng)沒有任何關(guān)系。

    “是網(wǎng)上認識的朋友推薦的這個理財平臺，”劉女士這樣談起事情的開端。

    當(dāng)時她在某線上社交平臺上認識了一位網(wǎng)友。“剛開始認識的時候，他給我推薦這個軟件，我說我不懂，他說沒事，500塊錢就行，讓我弄個支付，我說我沒有，然后下載也下載不了，就算了吧，不弄了。后來那個人就不理我了。”劉女士最開始知道一德肩教育科技公司的App“SinaFinance”是一個偶然的機會。

    如果一切到此為止，那么就不會有后來那么多麻煩。但接下來發(fā)生的事情好像再次印證了偶然之中也能產(chǎn)生某種必然。

    “后來又另外認識了一個網(wǎng)友，他剛開始沒跟我提，其實是我跟他提的，說有人給我推薦這個軟件，他說他偶爾也有在做這個，后來我倆就聊，他就推薦了我一個二維碼，然后我就下載了這個App，然后就是他一直在告訴我怎么弄。”劉女士遇到的這個微信名叫“王明郎”的第二個網(wǎng)友，成為她受騙的關(guān)鍵人物。這位“王明郎”對劉女士表示，自己也在石家莊，是包工頭。

    劉女士回憶，這位“王明郎”對她說，平臺在搞活動，多給了1000多塊錢，還有一個一年一次或兩年一次的活動，可以問問客服。

    她詢問客服后得知，投資按照5萬、10萬、15萬等不同金額分檔，投資10萬塊錢的話，會多給1萬多的利息。

    這位網(wǎng)友還旁敲側(cè)擊，說平臺是新浪財經(jīng)做的，自己也參加了活動?？紤]到是大公司提供的理財服務(wù)，劉女士也決定試試。

    平日對投資理財并沒有什么基礎(chǔ)的劉女士，相信了此人的話。她說：“他在微信上給我提示，買哪個貨幣，什么時候買，買多少”，“他說就跟炒股一樣。”她記得自己在“SinaFinance”平臺上投資了美元、歐元、英鎊、比特幣等幾種。

    18次轉(zhuǎn)賬

    一般正常人看起來，一個人居然可以連續(xù)被騙18次，似乎匪夷所思。但看完事情發(fā)生的全過程，就會發(fā)現(xiàn)，這里面確實有其必然性。

    1月10日下午，劉女士第一次給這家“SinaFinance”平臺打了200元，當(dāng)天晚上，又給平臺轉(zhuǎn)賬2000元。她當(dāng)時并沒有注意到，在第一筆和第二筆的資金往來中，平臺給她的接受資金的賬號，是一個在工商銀行開戶的名叫“周楊坤”的個人賬戶。

    到了1月11日，劉女士又轉(zhuǎn)賬三次，分別為5000元、7000元和12000元。這一次，平臺給她的收款賬號里出現(xiàn)了新面孔，要求她把12000元轉(zhuǎn)入民生銀行一個名叫“陳東俊”的個人賬號。

    1月12日，劉女士再次轉(zhuǎn)賬5次，分別為5000元、50000元、2000元、31412元、47000元。她這樣頻繁操作，主要還是那位網(wǎng)友“王明郎”在背后支招。

    按照平臺要求，這五次轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)到了3個賬號，依舊是個人賬號，都是以前沒有出現(xiàn)過的，建設(shè)銀行、民生銀行、廣發(fā)銀行各一個。

    該平臺對此的解釋是，不定期更換入金方式，是為了保證資金安全?？头Q，顧客5分鐘內(nèi)沒有操作成功，就要重新聯(lián)系客服，獲得新的賬號，私自轉(zhuǎn)入視為無效。

    到了1月13日，劉女士又兩次轉(zhuǎn)賬22000元和9000元，平臺要求轉(zhuǎn)到郵政儲蓄銀行“陳澤丹”的賬戶，和建設(shè)銀行“陳錦生”的賬戶。14日，轉(zhuǎn)賬9500元，到民生銀行“陳伊銘”的賬戶。

    這時劉女士已經(jīng)發(fā)現(xiàn)情況不對，因為想把錢取出來屢屢失敗。她開始努力自救，但平臺客服開始給出五花八門的借口。

    比如，開始時說是用戶填寫的銀行卡有誤，觸發(fā)安全系統(tǒng)，導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)，需要轉(zhuǎn)入與賬戶余額同等金額的認證金解凍，如果沒有在24小時內(nèi)解凍，系統(tǒng)將每日扣取賬上余額5%的保管金。解凍完成后，又說顧客在平臺的流水不滿足提現(xiàn)的最低標(biāo)準(zhǔn)，要在當(dāng)天滿足本金8倍的流水標(biāo)準(zhǔn)，才可以提現(xiàn)。如果不想完成流水標(biāo)準(zhǔn)，可以繳納賬戶余額50%的保證金，才能將本金、利息一并提取出來。如果沒在24小時內(nèi)繳納保證金，系統(tǒng)將每日扣取賬上余額5%的保管金。

    還有，更奇葩的理由，客服通知劉女士，說賬戶存在他人充值，需要交10%保證金，未在24小時內(nèi)繳納，系統(tǒng)會扣除5%保管金，超過48小時，扣除10%保管金，超出72小時，則永久凍結(jié)賬戶，還威脅稱，如果根據(jù)國家法律涉黑，將追究刑事責(zé)任。

    這期間，客服還提到，劉女士未繳納所得稅，有偷稅漏稅嫌疑，需要繳納余額5%的保證金，如果24小時內(nèi)未繳納，則系統(tǒng)自動每日扣除余額5%。

    在環(huán)環(huán)相扣的連環(huán)套作用下，劉女士為了拿回自己的錢，又在1月15日先后轉(zhuǎn)賬五次，金額分別為50000元、40500元、22249元、36730元、10000元。系統(tǒng)給的收款賬戶和之前又不一樣了，分別是工商銀行2個，招商銀行（53.300，1.54，2.98%）、郵政儲蓄銀行各1個，仍舊是個人賬戶。收款賬號幾乎是打一槍換一個地方的玩法。

    幾經(jīng)周折，劉女士仍未提現(xiàn)成功。“我說客服你們就是欺騙人，以各種理由推脫，在騙我。然后客服系統(tǒng)就進不去了。”一看情形不對，她當(dāng)天就去石家莊市公安局新華分局報了案。

    到這時，劉女士已經(jīng)在該平臺投入積蓄361591元，“最多就剛開始的時候提現(xiàn)過5000元，然后就再也沒有提出來過……錢多了就不給了。”她說：“警察說這個錢現(xiàn)在應(yīng)該已經(jīng)轉(zhuǎn)到國外去了。”

    開始時積極指點她投資的那位網(wǎng)友，也不再在微信上回話。

    現(xiàn)在回想起受騙的過程，劉女士表示，不幸中的萬幸，是自己沒有聽那位網(wǎng)友的建議去做網(wǎng)貸。“他讓我弄各種網(wǎng)貸，我說我不懂，他就告訴我怎么弄，我想了想，還是沒做。”如果她還用了網(wǎng)貸的錢去投資，那現(xiàn)在損失會更慘重。

    “多看、多想、多核實”

    “其實，說白了還是太傻了，”劉女士這樣反省自己的受騙過程。但從專業(yè)的角度分析，這起案件還有很多值得深思之處。

    中倫律師事務(wù)所楊和平律師是新浪公司起訴“SinaFinance”網(wǎng)站及App運營方四川一德肩教育科技有限公司案件的代理律師。他從專業(yè)角度對這個案例進行了分析。他認為，這是一起典型的利用知名品牌的影響力通過互聯(lián)網(wǎng)進行詐騙的案件。

    消費者/投資者如何提高辨別力，識別“李鬼”，一旦受騙造成損失，又如何更好維權(quán)呢？

    楊和平律師給出了三條專業(yè)建議：“多看、多想、多核實”。

    多看，是指多看對方提供的合同等文件、對方網(wǎng)站、對方的微信、對方的資質(zhì)及賬戶信息。通過看，可以看出與知名品牌方的不同。

    多想，是指對于對方的行為方式是否符合常理、符合商業(yè)習(xí)慣進行思考。他談到，“比如這個案件中，對方的客戶端應(yīng)用程序并非直接可以在相關(guān)應(yīng)用商店下載，而是需要借助對方的網(wǎng)站點擊鏈接才能下載，而每次的鏈接都略有不同;再如對方轉(zhuǎn)賬的賬戶每次都不相同;又如客服的解釋需要保證金等等，這些顯然不符合常理。”

    多核實，是指既可以多向?qū)Ψ胶藢嵭畔ⅲū热鐚Ψ降馁Y質(zhì)信息、聯(lián)系信息、業(yè)績情況），也可以通過網(wǎng)絡(luò)查詢核實相關(guān)信息（是否有被舉報投訴的信息）;還可以通過其他途徑聯(lián)系到知名品牌方進行問詢核實，亦可以向相關(guān)政府機關(guān)信息查實。

    一旦發(fā)現(xiàn)可能受騙，楊和平律師建議，應(yīng)在留存好證據(jù)的基礎(chǔ)上，及時與商家協(xié)商賠償事宜，如果協(xié)商不成，可以通過消費者協(xié)會進行調(diào)解，向行政管理機關(guān)進行投訴，或者直接向法院提起訴訟。如果涉及詐騙的，應(yīng)盡快向公安機關(guān)報案。“由于這類案件比較專業(yè)，建議咨詢或聘請專業(yè)律師處理。”

    關(guān)于如何收集和保留證據(jù)，他表示，此類案件均是通過網(wǎng)絡(luò)接受服務(wù)、完成交易，而網(wǎng)絡(luò)具有虛擬性、網(wǎng)絡(luò)信息容易刪除、篡改，因此首先確定對方的主體信息尤其重要，在接受服務(wù)前，應(yīng)要求對方提供其主體信息，并進行必要的核實并固定;其次，對于網(wǎng)站網(wǎng)頁及相關(guān)程序客戶端，要及時通過公證等方式將相關(guān)頁面（含用戶協(xié)議、隱私協(xié)議等）固定;另外，跟對方的溝通最好能通過郵件，如果以及時通訊工具溝通，對于傳輸?shù)奈募?yīng)及時下載保存并公證。

    企業(yè)商標(biāo)保護要制度與個案相結(jié)合

    為了打擊這類借助知名品牌影響力進行詐騙的行為，知名品牌方也得積極行動，維護自己的權(quán)益，避免自己的聲譽受損。

    新浪財經(jīng)相關(guān)負責(zé)人表示，在劉女士向新浪公司反饋被“SinaFinance”網(wǎng)站及App騙取錢財后，新浪公司立即采取行動，一方面鼓勵劉女士盡快報警，并協(xié)助她進行證據(jù)搜集與保存，另一方面第一時間對四川一德肩教育科技有限公司提起了訴訟。

    該負責(zé)人表示，新浪公司起訴該假冒網(wǎng)站及APP，不僅是為了保護新浪自身品牌的良好聲譽，更是為了通過打擊此類假冒行為，提醒廣大用戶和消費者注意詐騙行為，避免再次上當(dāng)受騙。

    楊和平律師認為，本案中，從知名品牌方新浪公司來講，這是典型的利用互聯(lián)網(wǎng)侵犯商標(biāo)權(quán)的案件。

    他表示，這類商標(biāo)侵權(quán)案件的法律關(guān)系構(gòu)成雖然與普通的商標(biāo)侵權(quán)案件一樣，即使用的商標(biāo)與權(quán)利人注冊商標(biāo)相同或近似，提供的服務(wù)與權(quán)利人商標(biāo)核定的服務(wù)相同或類似，同時這種使用容易導(dǎo)致混淆;但由于這類侵權(quán)服務(wù)是通過互聯(lián)網(wǎng)完成，而互聯(lián)網(wǎng)又有無地域限制、傳播速度快且隱蔽性強等特點，因此其社會危害性往往比普通商標(biāo)侵權(quán)嚴重，其追責(zé)難度也大于普通的商標(biāo)侵權(quán)。

    除此之外，這個案件還涉及對新浪公司構(gòu)成不正當(dāng)競爭。

    楊和平律師介紹，在這類涉及互聯(lián)網(wǎng)商標(biāo)侵權(quán)案件中，為了增強混淆誤認的效果，除了使用與知名品牌方相同或近似的商標(biāo)外，侵權(quán)者往往還會全方位的偽裝成知名品牌方或者與知名品牌方有特定關(guān)系的主體，包括采取虛假宣傳（如宣傳與知名品牌方有特定聯(lián)系）、注冊與其類似的域名、將與知名品牌方字號或商標(biāo)類似的文字注冊為其字號等不正當(dāng)手段。因此，這類案件，往往都是商標(biāo)侵權(quán)和不正當(dāng)競爭行為同時存在且互相交織，權(quán)利人在起訴和法院在審理是往往都是一并進行。

    他表示，根據(jù)《商標(biāo)法》第五十七條第（一）、（二）項及《反不正當(dāng)競爭法》第八條第一款等規(guī)定，四川一德肩教育科技有限公司使用的商標(biāo)和服務(wù)與新浪公司注冊商標(biāo)及核定的服務(wù)相同或高度近似/類似，構(gòu)成商標(biāo)侵權(quán);宣稱“本平臺是新浪外匯直營正規(guī)的理財平臺，官方直營，權(quán)威認證，本平臺秉承公平、公正、公開的原則來服務(wù)每一位投資人，您可放心理！dquo;構(gòu)成虛假宣傳。

    類似新浪網(wǎng)、新浪財經(jīng)這樣知名商標(biāo)被假冒莫名“躺槍”的事件，時有發(fā)生，企業(yè)應(yīng)該如何加強商標(biāo)保護，也是一直受關(guān)注的話題。

    楊律師認為，加強商標(biāo)保護，要做到商標(biāo)授權(quán)確權(quán)與維權(quán)相結(jié)合，相關(guān)制度與個案維權(quán)相結(jié)合。

    他建議，企業(yè)首先應(yīng)該做好商標(biāo)注冊布局，確保享有注冊商標(biāo)專用權(quán)，以便于維權(quán)。“對于知名商標(biāo)，除了在核心類別要申請注冊外，在密切關(guān)聯(lián)的類別也需要申請注冊;同時根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營策略和商業(yè)需要，做好必要的防御性注冊。這樣，一旦需要維權(quán)，在相應(yīng)類別上就有武器可用。”

    其次，要做好商標(biāo)管理，確保使用規(guī)范有序。“一方面，規(guī)范商標(biāo)使用、做好商標(biāo)許可管理，避免因使用不規(guī)范出現(xiàn)商標(biāo)通用化及避免因許可授權(quán)等不規(guī)范出現(xiàn)侵權(quán)情況;另外一方面，做好商標(biāo)使用證據(jù)的管理，確保一旦需要維權(quán)，證據(jù)能夠及時提供。”

    還要適時進行馳名商標(biāo)的認定，以擴大保護。楊和平律師表示，“馳名商標(biāo)雖然是個案認定、按需認定，但由于馳名商標(biāo)可以跨類保護且有認定馳名記錄的情況下，再次認定馳名會相對容易一些，因此一旦條件成熟，在合適的案子中請求認定馳名，以便于在需要跨類維權(quán)的時候，有一個良好的基礎(chǔ)。”

    此外，楊和平律師建議，還要做好商標(biāo)申請注冊及使用的監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)商標(biāo)被搶注或侵權(quán)，及時采取異議、無效宣告及行政投訴、訴訟等行動。

    作為專業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)律師，楊和平也談到了自己對此類案件的思考。

    他表示，近年來，國家制定或修訂了一大批商標(biāo)、不正當(dāng)競爭等知識產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域的法律法規(guī)、司法解釋，還設(shè)立了知識產(chǎn)權(quán)法院等專門的審理機構(gòu)，法院審理知識產(chǎn)權(quán)案件的專業(yè)性有了顯著進步，有力的打擊了這類商標(biāo)侵權(quán)及不正當(dāng)競爭行為。但全國各地法院裁判尺度及證據(jù)要求不統(tǒng)一，同案不同判的情況也時有發(fā)生;知識產(chǎn)權(quán)案件中對行為（比如停止侵權(quán)、刊登致歉或消除影響聲明）的執(zhí)行存在諸多問題;同時隨著新業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn)，新類型的商標(biāo)侵權(quán)、不正當(dāng)競爭也不斷出現(xiàn)，有關(guān)法律規(guī)定在適用邊界上仍有模糊地帶。

    但他也對未來表示了樂觀，“隨著國家對知識產(chǎn)權(quán)越來越重視，知識產(chǎn)權(quán)專業(yè)審判人員及律師等從業(yè)者越來越多，全民知識產(chǎn)權(quán)意識越來越高，知識產(chǎn)權(quán)保護力度會越來越強，相信以后此類利用知名品牌影響力進行詐騙的情況會越來越少。”（CIS）