不忘初衷 同心同行 共譜投保事業(yè)新篇章

    編者按：5月15日證監(jiān)會宣布設立“5•15全國投資者保護宣傳日”，同步啟動“心系投資者攜手共行動”年度主題活動。為貫徹落實“5•15全國投資者保護宣傳日”主旨，充分發(fā)揮市場主體對投資者權益保護的責任和使命，中國證券業(yè)協(xié)會組織證券公司深入學習貫徹會議精神，真正落實“心系投資者、攜手共行動”，部分證券公司開展投資者教育工作實踐介紹如下。

    不忘初衷同心同行 共譜投保事業(yè)新篇章

    華安證券

    2019年5月15日上午，中國證監(jiān)會宣布將每年的5月15日設立為全國投資者保護宣傳日。這一舉措是我國投資者保護工作進程中的又一重要里程碑，是我國資本市場具有標志性意義的一件大事，必將進一步增強市場主體投保工作使命感、責任感，進一步提升行業(yè)投保工作水平，開創(chuàng)投保工作新局面。

    作為上市公司，華安證券的發(fā)展離不開廣大公眾投資者的支持，我們有責任保障公眾投資者知情權、分紅權和投票權。作為證券經(jīng)營機構，資本市場的發(fā)展需要依靠廣大中小投資者的積極參與，我們有責任為投資者提供豐富多元的金融產(chǎn)品、安全便捷高效的交易服務、具有參考價值的研究服務以及普惠的投資者教育服務，引導投資者樹立理性投資理念、提升風險防范意識，維護公開公平公正的交易秩序，維護資本市場長期穩(wěn)定和健康發(fā)展。對證券經(jīng)營機構而言，服務投資者就是主責主業(yè)，保護投資者就是保護我們自己。

    長期以來，華安證券高度重視投資者保護工作。公司以健全投資者保護長效機制為主線，以服務中小投資者為重點，把投資者權益保護工作作為公司承擔社會責任的有效形式，通過認識到位、組織到位、資金到位、產(chǎn)品到位、活動到位、考核到位等保障措施，加強投資者教育和保護工作。一是完善投資者保護領導機制和相關制度。公司成立由董事長擔任組長的投資者保護工作領導小組和打非工作領導小組，協(xié)調組織公司投保和打非工作。公司及子公司根據(jù)證監(jiān)會監(jiān)管要求，建立起涵蓋多業(yè)務條線、多業(yè)務環(huán)節(jié)的投保制度體系，將專項工作與經(jīng)營管理全面工作結合，把投資者保護情況納入分支機構績效考核中，為客戶提供規(guī)范化的投融資綜合金融服務。二是從客戶需求出發(fā)，不斷完善金融產(chǎn)品體系和專業(yè)服務體系，推進產(chǎn)品與服務的供給側改革，借助大數(shù)據(jù)、人工智能等金融科技，實現(xiàn)產(chǎn)品服務與客戶需求、風險偏好的精準匹配，持續(xù)加強信息系統(tǒng)安全管理，優(yōu)化業(yè)務運營體系，推進投資者保護向網(wǎng)絡化、自動化和標準化的方向發(fā)展。三是加大投資者教育力度。公司根據(jù)監(jiān)管部門、協(xié)會、交易所等的要求，做深、做細規(guī)定動作，做實、做優(yōu)自選動作，依托公司總部實體投教基地、互聯(lián)網(wǎng)投教基地及“華安證券投教基地”公眾號，線上與線下相結合、請進來與走出去相結合，深度開展投資者教育系列活動，普及基礎投資知識，引導投資者樹立理性投資理念、遠離非法證券活動。四是切實保護投資者合法權益。將自身專業(yè)優(yōu)勢與外部資源相結合，有效運用媒體、高校、企業(yè)等資源，擴大投資者保護工作影響力；將投資者保護與文明創(chuàng)建等工作結合，樹投教標兵，發(fā)揮典型示范效應。作為證券經(jīng)營機構，積極做好客戶回訪和投訴處理工作，配合有關部門做好信訪接待工作，妥善處理客戶關系。作為上市公司，公司董事會按規(guī)定做好信息披露、利潤分配、投資者關系管理和股東大會組織工作。

    近年來，公司依托4個實體投資者教育基地和1個互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地，持續(xù)開展“公益講堂”、“移動課堂”、“企業(yè)交流會”、“投資者交流會”、“主題圖文展”等內(nèi)部活動；針對不同對象特征和需求，跨越地域限制，廣泛開展“進社區(qū)”、“進縣（老）區(qū)”、“進高校”、“進上市公司”、“進企業(yè)”等外部活動，不斷擴大投教覆蓋面和影響力。投資者調查工作多次獲得中國證券投資者保護基金公司表彰，安徽省僅有3家省級投教基地，公司占有其中2家。2018年，投教基地開展活動200余場，現(xiàn)場參與投資者近4萬人次，線上受眾超過百萬人次。公司客戶回訪總數(shù)約30萬戶，其中存量客戶回訪率10.05%，適當性回訪率10.22%。共受理客戶投訴29件，比去年同期下降26%。作為上市公司，公司努力完善治理、做強業(yè)務，做好信息披露和投資者關系管理，連續(xù)三年高比例現(xiàn)金分紅，2018年度現(xiàn)金紅利占合并口徑歸屬于母公司股東凈利潤的39.23%，占母公司當年可供分配利潤的78.82%，公司董秘獲評第十五屆新財富金牌董秘。

    按照監(jiān)管部門指引要求，公司積極踐行投教新模式，在投教工作中形成了兩個特色：一是結合安徽本土實際，打造“投教+扶貧”特色模式。根據(jù)貧困地區(qū)居民和企業(yè)金融意識落后、投資觀念陳舊、風險防控能力不強的特殊情況，公司積極響應國家號召，“扶貧先扶智”，在紅色革命老區(qū)建設投教基地，將投資者教育與革命老區(qū)紅色文化傳承有機結合，貫徹并延續(xù)公司多年助力貧困縣區(qū)脫貧的傳統(tǒng)，為地方政府、企業(yè)、公眾投資者提供金融和證券方面的咨詢和培訓，擔任貧困地區(qū)的“扶貧顧問”。例如，我們通過“保險+期貨”金融模式做法的探索、實踐、宣傳和普及，保障當?shù)剞r(nóng)民經(jīng)濟權益；與國家級貧困地區(qū)（具體）政府合作共建“投教公益圖書角”，特別是通過資本市場知識宣傳、投資風險揭示、非法證券期貨活動案例警示等，幫助廣大貧困地區(qū)投資者辛苦獲得的財富保本增值，防范其因為不當投資再度返貧。二是創(chuàng)新投教手段，推動投教納入國民教育體系。公司以淮北師范大學、皖西衛(wèi)校為試點，連續(xù)4年開設證券專業(yè)課程，系統(tǒng)化地將證券知識、實務操作及證券從業(yè)資格考試專業(yè)課融入高校常規(guī)課程體系；聯(lián)合監(jiān)管單位持續(xù)開展“防非投保進高校”系列講座活動，在轄區(qū)內(nèi)產(chǎn)生較大影響力；投教基地的“校外金融移動課堂”品牌項目，也廣受學校歡迎，近1年累計服務中國科大、合肥工業(yè)大學等數(shù)千名學生到基地現(xiàn)場參觀、培訓。

    廣大投資者群體與資本市場相伴發(fā)展30年，共擔風雨、共同成長，目前已經(jīng)達到1.5億人，而這其中95%以上為中小投資者。能否做好投資者保護工作，不僅直接關乎億萬人民的切身利益，也關乎資本市場的持續(xù)健康。習近平總書記多次強調“要加強市場監(jiān)管，保護投資者權益”。中國證監(jiān)會副主席閻慶民指出：“投資者是資本市場發(fā)展之本，資本市場是一個多元共生的生態(tài)系統(tǒng)，投資者是維系整個生態(tài)運行的基石，具有不可替代的地位和作用。”華安證券作為資本市場服務主體，近年來在投資者保護和教育工作中取得了一些成績，但我們也清醒地認識到資本市場發(fā)展現(xiàn)狀與服務實體經(jīng)濟發(fā)展、服務居民財富管理需要的差距還很大，這是我們證券人當下的心中之憂，也是我們證券人未來的努力方向。投資者保護和教育工作任重而道遠，華安證券將不忘初心，立足地域特色，創(chuàng)新方式方法，以金融惠民的擔當與情懷，與社會各方同心協(xié)力，真正“以人民為中心”，把投資者放在心上，把投保工作做到深處、落到實處，再譜投保事業(yè)新篇章。