深圳證監(jiān)局打出“組合拳” 全面規(guī)范基金銷售行為

    證券時(shí)報(bào)記者 陸慧婧

    今年新基金發(fā)行市場非?；鸨?，基金公司和第三方銷售機(jī)構(gòu)花樣翻新推動(dòng)銷售成績。激烈競爭中也出現(xiàn)了一些過火的行為，引發(fā)監(jiān)管出手規(guī)范。

    近期，深圳兩家基金公司員工私自制作并對(duì)外發(fā)送包含違規(guī)內(nèi)容的宣傳推介材料，公司相關(guān)責(zé)任人員被監(jiān)管處罰。

    深圳證監(jiān)局全面規(guī)范

    基金銷售行為

    今年以來，新基金發(fā)行高歌猛進(jìn)，目前發(fā)行規(guī)模已超過1.8萬億元。不過，在銷售過程中也出現(xiàn)了一些違規(guī)行為。

    近日，深圳證監(jiān)局在對(duì)近期基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作做階段性總結(jié)時(shí)提到，深圳兩家基金公司員工私自制作并對(duì)外發(fā)送包含違規(guī)內(nèi)容的宣傳推介材料，其公司相關(guān)責(zé)任人員遭到暫停履行職務(wù)的處罰，并出具警示函。

    深圳證監(jiān)局發(fā)文稱，高度重視基金銷售行為規(guī)范性及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作，通過科技監(jiān)管、依法問責(zé)、培訓(xùn)調(diào)研等手段，多措并舉促進(jìn)轄區(qū)基金銷售行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展。如通過科技監(jiān)管，提高監(jiān)管效能。為提升獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)管的有效性，探索開發(fā)獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)線上數(shù)據(jù)報(bào)送平臺(tái)，構(gòu)建了包括公私募基金銷售業(yè)務(wù)情況、股東及實(shí)際控制人信息、從業(yè)人員信息、分支機(jī)構(gòu)情況等14個(gè)核心信息的架構(gòu)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題，堅(jiān)持快查快辦。同時(shí)，注重加強(qiáng)培訓(xùn)，督促合規(guī)發(fā)展。

    近幾個(gè)月，基金發(fā)行火爆，銷售方式線上化趨勢突出，針對(duì)這一現(xiàn)象，深圳證監(jiān)局及時(shí)向轄區(qū)銷售機(jī)構(gòu)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，要求銷售機(jī)構(gòu)加強(qiáng)宣傳推介材料合規(guī)審查，加強(qiáng)對(duì)直播等新型銷售模式的合規(guī)管控，切實(shí)把住“入口關(guān)”與“出口關(guān)”。

    一位基金公司人士表示，證監(jiān)局規(guī)范基金銷售行為，是對(duì)此前人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)及外管局聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范金融營銷宣傳行為的通知》的延展。“如上述通知提到的，從業(yè)人員不得自行編發(fā)或轉(zhuǎn)載未經(jīng)相關(guān)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)經(jīng)營者審核的金融營銷宣傳信息，就非常契合當(dāng)前的銷售情況。”

    多家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)被采取監(jiān)管措施

    基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站顯示，今年以來，共有9家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)被當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)，進(jìn)而被基金業(yè)協(xié)會(huì)暫停辦理私募基金募集業(yè)務(wù)。

    8月3日，基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)出行政監(jiān)管措施決定書，暫停泰誠財(cái)富基金銷售（大連）有限公司私募基金募集業(yè)務(wù)，泰誠財(cái)富在整改驗(yàn)收完成之前，不得新增客戶。協(xié)會(huì)認(rèn)為，泰誠財(cái)富在內(nèi)部控制、人員管理等方面存在風(fēng)險(xiǎn)，不符合開展私募基金募集業(yè)務(wù)要求，根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》等相關(guān)自律規(guī)則，決定其私募基金募集業(yè)務(wù)。

    在此之前，揚(yáng)州國信嘉利基金銷售有限公司、利和財(cái)富（上海）基金銷售有限公司等8家第三方基金銷售機(jī)構(gòu)，因內(nèi)部控制、人員管理等方面存在風(fēng)險(xiǎn)，被基金業(yè)協(xié)會(huì)暫停私募基金募集業(yè)務(wù)。

    合規(guī)風(fēng)控問題不斷暴露，多家基金公司已取消了與被出具監(jiān)管措施基金銷售機(jī)構(gòu)的合作。3月份以來，金鷹、恒越、景順長城等多家基金公司先后終止了泰誠財(cái)富辦理公司旗下基金的相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。國海富蘭克林、華商、泰康資產(chǎn)三家基金公司已是兩次出手，暫停或中止泰誠財(cái)富代銷旗下基金，其后又終止了代銷業(yè)務(wù)。