四川證監(jiān)局指導(dǎo)華西投教基地開展“防非”宣傳 投資者應(yīng)防范“黑群”“黑APP”等非法證券活動風(fēng)險

    本報記者 舒婭疆

    “現(xiàn)在，不少非法證券活動的宣傳方式都較為隱蔽，網(wǎng)絡(luò)犯罪追蹤存在困難，相關(guān)網(wǎng)絡(luò)詐騙事件最后要追回?fù)p失金額非常難。僅僅依靠公安、金融監(jiān)管部門進(jìn)行事后追查，效果不好并且時間已經(jīng)晚了。因此，必須要將投資者教育、風(fēng)險預(yù)警工作提到前端！”四川證監(jiān)局相關(guān)工作人員向《證券日報》記者表示道。

    近日，四川證監(jiān)局指導(dǎo)華西證券投資者教育基地開展了防范非法證券活動及偽私募風(fēng)險宣傳活動。此次活動披露了多個案例，對“股市黑嘴”“非法薦股”“場外配資”和“黑群”“黑APP”“偽私募”的宣傳“套路”、特點及危害進(jìn)行了充分說明，并提醒廣大投資者警惕非法證券活動的風(fēng)險。

    投資者后期維權(quán)難

    據(jù)介紹，今年以來，股市轉(zhuǎn)暖、交投活躍，“股市黑嘴”“非法薦股”“場外配資”等非法證券活動死灰復(fù)燃，已有不少投資者上當(dāng)受騙，損失慘重。其中，“殺豬盤”是一種新型的網(wǎng)絡(luò)騙局。

    “在‘殺豬盤’詐騙中，犯罪嫌疑人自稱是某投資平臺，并宣稱自己已經(jīng)從該投資平臺中賺取了大量錢財，從而將受害人誘導(dǎo)至微信群、QQ群中。在群內(nèi)，犯罪嫌疑人大肆宣傳高額回報，引誘受害人向平臺投資，但投資后卻無法提現(xiàn)。”四川證監(jiān)局工作人員介紹道。

    案例顯示，鮮某在2020年5月中旬，被朋友邀請進(jìn)入一個微信股票群，群內(nèi)的“老師”向大家推薦了“科爾證券公司”公司的客服QQ，讓大家登錄科爾證券網(wǎng)站下載安裝APP。按照老師的推薦，鮮某先后通過3個手機(jī)網(wǎng)銀分別向?qū)Ψ教峁┑?8張銀行卡號進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，買入“縱橫游控股”共計290余萬元。然而，這支股票后來持續(xù)暴跌，鮮某賬戶里面的錢幾乎全部賠完。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，“科爾證券公司”是騙子編造的“薦股殺豬盤”，鮮某的錢全部被騙。

    “如果是非法薦股，投資者后期維權(quán)其實非常困難。若非法薦股人士沒有收取投資者‘保證金’或者沒有與投資者產(chǎn)生直接經(jīng)濟(jì)往來的話，就無法直接證明投資者買賣股票的行為與其背后可能存在的股票操縱行為有關(guān)。他們在被查處以后會被沒收非法所得，但投資者頂多追回保證金，很難得到其他賠償。”上海漢聯(lián)律師事務(wù)所律師宋一欣接受《證券日報》記者采訪時表示，投資者應(yīng)當(dāng)首先確定薦股人士和機(jī)構(gòu)是否為官方認(rèn)可的持牌專業(yè)機(jī)構(gòu)與工作人員，同時要保持高度警惕，以避免各類非法證券活動風(fēng)險。

    四川關(guān)閉配資網(wǎng)站23家

    除了“非法薦股”與“殺豬盤”以外，“股市黑嘴”“場外配資”帶來的危害和風(fēng)險同樣值得警惕。據(jù)悉，2020年以來，四川證監(jiān)局在官網(wǎng)累計公示4批次“場外配資黑名單”，曝光轄區(qū)非法配資網(wǎng)絡(luò)平臺26家次，聯(lián)合地方網(wǎng)信部門關(guān)閉配資網(wǎng)站23家。

    另一方面，“黑群”“黑APP”成為開展“股市黑嘴”“非法薦股”“場外配資”等違法活動的工具，行為人借助微信、QQ、微博等工具創(chuàng)建群聊或開發(fā)上線APP應(yīng)用，用于宣傳、引流或招攬客戶，甚至直接從事相關(guān)違法活動。四川證監(jiān)局提醒，投資者需要警惕這類依托“黑群”“黑APP”開展的非法證券活動。

    值得一提的是，近年來“偽私募”的危害也受到監(jiān)管部門的關(guān)注。部分不法分子利用基金托管不當(dāng)增信，或是誘騙投資者將款項直接匯入非募集賬戶，以達(dá)到挪用基金財產(chǎn)的目的。對此，四川證監(jiān)局在本次活動中進(jìn)行了三點提示：一是私募基金不強(qiáng)制要求托管，托管人職責(zé)不完全等同于管理人職責(zé)，基金托管也不等于資金進(jìn)入了“保險箱”，投資者不應(yīng)迷信“托管”，謹(jǐn)防管理人以“XX銀行/券商托管”為宣傳噱頭，不當(dāng)增信。二是投資打款須謹(jǐn)慎。投資人要細(xì)看合同，理清公司賬戶、募集賬戶、托管賬戶之間的關(guān)系，仔細(xì)核對合同中的投資者打款賬戶是否為募集賬戶，對將投資款打款至基金管理人及個人賬戶的要求，要堅決拒絕，高度警惕。三是投資者在認(rèn)購基金后，應(yīng)密切關(guān)注私募基金產(chǎn)品合規(guī)運行情況，要求私募基金管理人、私募基金托管人按照合同約定，如實向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費用等可能影響投資者合法權(quán)益的重大信息，以防資金財產(chǎn)被挪用。