國(guó)家金融監(jiān)督管理總局修訂非銀機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

    本報(bào)記者 吳曉璐

    7月21日，為貫徹落實(shí)中央巡視整改工作要求，強(qiáng)化其他非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“非銀機(jī)構(gòu)”）監(jiān)管，穩(wěn)妥推進(jìn)對(duì)外開(kāi)放工作，持續(xù)深化“放管服”改革，加強(qiáng)行政許可與監(jiān)管制度有效銜接，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局對(duì)《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》進(jìn)行修訂，形成了《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《征求意見(jiàn)稿》）。

    國(guó)家金融監(jiān)督管理總局在答記者問(wèn)時(shí)表示，本次修訂著力于進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管政策引領(lǐng)，提升準(zhǔn)入監(jiān)管質(zhì)效，實(shí)施簡(jiǎn)政放權(quán)，落實(shí)對(duì)外開(kāi)放部署。

    圍繞四方面進(jìn)行修訂

    據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局介紹，近年來(lái)，黨中央、國(guó)務(wù)院對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革、加大對(duì)外開(kāi)放作出重要部署，本輪中央巡視也對(duì)金融領(lǐng)域行政許可工作提出了更高要求。同時(shí)，現(xiàn)行《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》在部分審批事項(xiàng)和條件設(shè)置上，與近年新出臺(tái)的監(jiān)管制度、政策導(dǎo)向要求不相適應(yīng)，需進(jìn)一步予以完善。

    具體來(lái)看，本次修訂立足于提升非銀機(jī)構(gòu)行政許可工作有效性，重點(diǎn)圍繞以下四方面：

    一是調(diào)整部分事項(xiàng)準(zhǔn)入條件。結(jié)合近年修訂的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》《汽車金融公司管理辦法》，同步調(diào)整機(jī)構(gòu)設(shè)立和股東準(zhǔn)入條件，落實(shí)業(yè)務(wù)分級(jí)管理規(guī)定，完善財(cái)務(wù)公司專項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件。

    二是落實(shí)擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放部署。進(jìn)一步放寬境外機(jī)構(gòu)入股金融資產(chǎn)管理公司的準(zhǔn)入條件，允許境外非金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人，取消境外金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的總資產(chǎn)要求。

    三是推進(jìn)簡(jiǎn)政放權(quán)工作。簡(jiǎn)化債券發(fā)行和部分人員任職資格審批程序，取消非銀機(jī)構(gòu)發(fā)行非資本類債券審批、金融資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)部門和內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，改為事后報(bào)告制，明確資本類債券儲(chǔ)架發(fā)行機(jī)制。

    四是完善相關(guān)行政許可規(guī)定?？偨Y(jié)近年來(lái)非銀機(jī)構(gòu)行政許可工作中遇到的實(shí)際問(wèn)題，加強(qiáng)對(duì)股東資質(zhì)的審查，完善行政許可條件、程序等相關(guān)規(guī)定。

    調(diào)整準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

    國(guó)家金融監(jiān)督管理總局在答記者問(wèn)時(shí)，對(duì)《征求意見(jiàn)稿》在行政許可條件調(diào)整、簡(jiǎn)政放權(quán)舉措以及對(duì)外開(kāi)放舉措等方面安排，作出進(jìn)一步闡述。

    在行政許可條件方面，《征求意見(jiàn)稿》作了兩方面調(diào)整：一是與近年修訂的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》《汽車金融公司管理辦法》保持一致，同步調(diào)整機(jī)構(gòu)設(shè)立、業(yè)務(wù)資質(zhì)審批方面的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。二是依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)》，適度提高非金融企業(yè)作為非銀機(jī)構(gòu)控股股東的凈資產(chǎn)率指標(biāo)要求，并按照新老劃斷原則實(shí)施。

    在簡(jiǎn)政放權(quán)方面，《征求意見(jiàn)稿》共有三方面舉措：一是取消金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內(nèi)專業(yè)子公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司發(fā)行非資本類債券的行政許可，改為報(bào)告制。二是明確資本類債券儲(chǔ)架發(fā)行機(jī)制，即機(jī)構(gòu)可在批準(zhǔn)額度內(nèi)，自主決定具體工具品種、發(fā)行時(shí)間、批次和規(guī)模，并于批準(zhǔn)后的24個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行。三是取消金融資產(chǎn)管理公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)審部門負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，改為報(bào)告制。

    對(duì)外開(kāi)放方面，《征求意見(jiàn)稿》從三方面優(yōu)化：一是取消境外非金融機(jī)構(gòu)不能作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的限制，有利于金融資產(chǎn)管理公司引入專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和人才，優(yōu)化公司治理。二是取消境外金融機(jī)構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的總資產(chǎn)要求。三是取消對(duì)境外金融機(jī)構(gòu)作為戰(zhàn)略投資者投資財(cái)務(wù)公司的總資產(chǎn)要求，允許跨國(guó)集團(tuán)直接發(fā)起設(shè)立外資財(cái)務(wù)公司；取消境內(nèi)外非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人的總資產(chǎn)要求，調(diào)整為有關(guān)審慎性條件。