涉及多項(xiàng)違規(guī) 金融租賃公司月內(nèi)共計(jì)被罰359萬元

    本報(bào)記者 張志偉

    見習(xí)記者 余俊毅

    今年以來，金融租賃行業(yè)的嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢持續(xù)。行業(yè)正面臨如何向更高質(zhì)量轉(zhuǎn)型、如何更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的挑戰(zhàn)。

    《證券日報(bào)》記者注意到，3月份以來，監(jiān)管層對金融租賃行業(yè)密集開出了多張罰單，劍指多項(xiàng)違規(guī)事實(shí)，罰款金額較大。

    記者在銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，截至3月20日，本月內(nèi)銀保監(jiān)會針對金融租賃機(jī)構(gòu)共開出了7張罰單，罰款金額共計(jì)359萬元。具體來看，相關(guān)機(jī)構(gòu)被處罰的原因主要包括：租賃業(yè)務(wù)的三查不到位；非真實(shí)轉(zhuǎn)讓租賃資產(chǎn)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員等事項(xiàng)。

    “綜合來看，對于金融租賃行業(yè)的處罰主要集中在機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營意識不足，業(yè)務(wù)管理存在漏洞，內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。而這些不合規(guī)問題，一直是行業(yè)長期存在的頑疾。”零壹智庫高級分析師王若曦對《證券日報(bào)》記者表示。

    記者注意到，近年來金融租賃行業(yè)接到的罰單數(shù)量與處罰金額均有明顯增加。據(jù)租賃咨詢平臺不完全統(tǒng)計(jì)，2020年監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融租賃公司共開出15張行政處罰單，涉及罰款金額595萬元。2021年金融租賃行業(yè)共領(lǐng)到22張罰單、被罰金額多達(dá)1146萬元，罰單數(shù)量和罰款金額均為歷史最高。監(jiān)管力度的持續(xù)加大，體現(xiàn)出了監(jiān)管層對引導(dǎo)金融租賃行業(yè)合規(guī)發(fā)展的堅(jiān)定態(tài)度。

    王若曦告訴記者，近年來監(jiān)管部門在不斷加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查力度，一方面出臺多項(xiàng)政策，引導(dǎo)公司主動合規(guī)，如發(fā)布《金融租賃公司項(xiàng)目公司管理辦法》，以及對金融租賃構(gòu)筑物租賃業(yè)務(wù)的監(jiān)管，對公司管理和業(yè)務(wù)的進(jìn)一步監(jiān)管，引導(dǎo)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控管理，提升合規(guī)經(jīng)營意識；另一方面則是通過各項(xiàng)罰單敦促金融機(jī)構(gòu)“被動合規(guī)”，通過主動、被動相結(jié)合的方式實(shí)現(xiàn)加速金融租賃回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源。

    中國文化管理協(xié)會鄉(xiāng)村振興建設(shè)委員會副秘書長袁帥對《證券日報(bào)》記者表示，金融租賃行業(yè)經(jīng)十余年的高速發(fā)展取得了令人矚目成績，但近年來行業(yè)發(fā)展出現(xiàn)資產(chǎn)營銷、融資受壓，產(chǎn)品競爭同質(zhì)化，增長和盈利持續(xù)放緩，專業(yè)化、特色化不突出等問題，發(fā)展進(jìn)入瓶頸期。強(qiáng)化監(jiān)管力度與持續(xù)細(xì)化監(jiān)管相關(guān)規(guī)定，能夠?qū)τ诮鹑谧赓U公司實(shí)際工作開展中的合規(guī)要求做出框定，尤其是增加了穿透管理原則和發(fā)債管理規(guī)定。

    展望未來，王若曦認(rèn)為，租賃公司要強(qiáng)化主動合規(guī)意識，一方面將監(jiān)管的各項(xiàng)要求有效落實(shí)，同時(shí)加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，圍繞公司治理、內(nèi)控合規(guī)、并表管理、重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理等，定期開展深入排查，主動對照監(jiān)管要求找差距、補(bǔ)短板、堵漏洞，構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控合規(guī)體系，形成合規(guī)管理長效機(jī)制。另一方面，融資租賃作為實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融產(chǎn)業(yè)間的樞紐，在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代下，要發(fā)揮其“融資”和“融物”的特性，通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型方式提高經(jīng)營管理水平，降低行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)通過大數(shù)據(jù)覆蓋融資租賃業(yè)務(wù)的全流程、各環(huán)節(jié)，從引流貨客、風(fēng)險(xiǎn)控制、用戶體驗(yàn)等各個方面提升租賃行業(yè)的效能。