網(wǎng)絡(luò)導(dǎo)流開戶亟需開正門堵偏門

    為股民開戶是券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)。近年來，在網(wǎng)絡(luò)開戶導(dǎo)流問題上，有的券商觸碰灰色地帶，有的甚至違反監(jiān)管規(guī)定。

    何為網(wǎng)絡(luò)開戶導(dǎo)流的灰色地帶？最典型的就是券商租用第三方平臺進行開戶導(dǎo)流。一些股民熟悉的第三方炒股APP軟件，有數(shù)十家、甚至上百家券商入駐這類平臺，投資者可以任選其中一家來開戶。部分門戶網(wǎng)站的APP上，也有類似操作，但規(guī)模相對較小。這類做法很常見，但也容易出現(xiàn)數(shù)據(jù)安全問題，但沒有法規(guī)對此進行禁止，也沒有法規(guī)支持。因此，業(yè)內(nèi)人士稱這種模式為灰色地帶。

    另一種違規(guī)做法也很常見，就是委托非證券經(jīng)紀從業(yè)人員從事開戶的協(xié)助或者招攬工作。這類做法最典型的就是借助大V的流量進行開戶導(dǎo)流?！蹲C券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》明確禁止此類行為，后續(xù)監(jiān)管也發(fā)文要求對此進行暫停。

    應(yīng)該說，互聯(lián)網(wǎng)的導(dǎo)流開戶確實提升了券商的獲客能力以及服務(wù)效率，對相關(guān)做法不宜全盤否定，一棍子打死。其實，監(jiān)管部門也意識到這一點，準備對券商借助第三方平臺導(dǎo)流開戶的做法加以規(guī)范、引導(dǎo)。

    2020年上半年，有媒體報道券商租用第三方平臺導(dǎo)流開戶、交易的事，以及由此產(chǎn)生的投資者賬戶信息泄露事件，引發(fā)了外界關(guān)注。不久之后的2020年8月，證監(jiān)會就《證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺開展證券業(yè)務(wù)活動管理規(guī)定》公開征求意見。

    該征求意見稿表示，現(xiàn)階段，證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺開展證券業(yè)務(wù)活動存在現(xiàn)實需求，可以便捷投資者參與證券市場，拓展中介機構(gòu)的服務(wù)半徑。出臺相關(guān)規(guī)定旨在趨利避害，構(gòu)建可行、合理的操作模式，明確監(jiān)管底線，將相關(guān)合作納入規(guī)范、健康運行的軌道。

    業(yè)界對此表示歡迎，因為征求意見稿實質(zhì)上認同了券商借助第三方平臺導(dǎo)流的做法，這一灰色地帶有了“轉(zhuǎn)正”機會。

    不過，這一新規(guī)征求意見于2020年9月結(jié)束之后，目前尚未正式出臺。而在2021年6月，證監(jiān)會對全國人大《關(guān)于對從事金融信息中介和交易撮合服務(wù)機構(gòu)加強準入管理的建議》的答復(fù)中表示，將適時推動證券公司租用第三方網(wǎng)絡(luò)平臺開展證券業(yè)務(wù)活動相關(guān)規(guī)定的制定出臺。

    目前，業(yè)界期待新規(guī)能盡早落地，為網(wǎng)絡(luò)導(dǎo)流開戶打開一道正門，讓券商能夠放開手腳開展業(yè)務(wù)。另外，打開正門的同時，也需要能夠更好地堵住偏門——諸如沒有相關(guān)資質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)大V、自媒體公眾號的導(dǎo)流開戶。

    券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)的客戶分布廣、人數(shù)多，這一特性往往會導(dǎo)致經(jīng)紀業(yè)務(wù)問題多發(fā)、管理難度大。事實上，很多找大V、自媒體導(dǎo)流開戶的，并不是券商總部，而是下面的分公司、營業(yè)部所為，甚至只是營業(yè)部經(jīng)紀人的個人行為。

    對于通過大V、自媒體公眾號導(dǎo)流問題的治理，一方面需要券商內(nèi)部加強分公司、營業(yè)部、從業(yè)人員的管理，強調(diào)合規(guī)守法意識。另一方面，也需要監(jiān)管加大檢查處罰的力度，提高威懾效應(yīng)。

    總之，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)導(dǎo)流開戶需要打好組合拳，需要盡快打開正門、堵住偏門。