深圳金融辦示警 鼎益豐仍兜售高收益產(chǎn)品

    “我們現(xiàn)在有個特批理財產(chǎn)品，三年3倍，每月1%，每年溢價88%，年化收益率高達100%。產(chǎn)品認購很快截止，起投金額10萬元，這些資料不可轉(zhuǎn)發(fā)朋友圈和微信群。”通過微信聊天，鼎益豐集團（簡稱“鼎益豐”）的一名銷售人員，正向證券時報記者推介公司的一款理財產(chǎn)品。

    值得一提的是，深圳金融辦已于2月19日點名通報鼎益豐，提示相關業(yè)務風險。經(jīng)初步核查，鼎益豐在深圳的經(jīng)營主體不持有金融許可證，不具備從事金融業(yè)務資質(zhì)，在未經(jīng)有關部門依法批準的情況下，以“投資理財”、“原始股轉(zhuǎn)讓”、“養(yǎng)老投資”等為名，銷售理財產(chǎn)品，具備“非法性”特征，承諾保本付息、按期返利，具備“利誘性”特征，向不特定人群募集資金，具備“社會性”特征。

    以此來看，鼎益豐的上述行為和“非法性”、“利誘性”、“社會性”的特征相吻合。

    鼎益豐成立于2011年1月，總部位于深圳，實控人隋廣義聲稱自己經(jīng)過潛心研究與修習，把東方哲學和西方價值投資法相結(jié)合，創(chuàng)造了獨一無二的“禪易投資法”，且投資收益不菲。

    鼎益豐到底是一家什么樣的公司？隋廣義投資玄奧何在？鼎益豐“高收益產(chǎn)品”是如何銷售的？證券時報記者此前曾深入該公司，揭開了鼎益豐的神秘面紗。

    理財產(chǎn)品

    年化收益率高達100%

    然而幾年下來，鼎益豐依然如百足之蟲。2月20日，鼎益豐集團的一名銷售人員向記者介紹在售的8款理財產(chǎn)品，這8款理財產(chǎn)品收益令人瞠目結(jié)舌，最低收益率18%，最高收益率100%。

    第一款產(chǎn)品是半年封閉期，收益率是18%（年化收益率36%），例如：投資100萬元，中間不分紅，半年到期直接拿118萬元。

    第二款產(chǎn)品是一年封閉期，年化收益率20%，即投資100萬元，中間不分紅，一年到期后，還本付息120萬元，合同終止。

    第三款產(chǎn)品封閉期一年半，每月1.5%收益率，到期溢價30.6%，年化收益率38.4%。例如：投資100萬元，每月固定分紅1.5萬元，到期本金加溢價利潤一共可以拿回130.6萬元，合同終止。

    第四款產(chǎn)品是兩年封閉期，年化收益率50%。

    第五款是三年期收益率108%，年化收益率36%，月利息2%，例如：投資100萬元，每月固定分紅2萬元，三年到期本金加利潤一共可拿回136萬元。

    第六款是3+7期權（7.2元/股），每月1%收益率，年溢價30%，前三年不可退出，滿三年可自由退出，年化收益率42%起。例如：投資100萬元，每月固定分紅1萬元，每年溢價30%，只有賣了期權才能贖回溢價。

    第七款是3+7馬氏產(chǎn)品，（2元/股），每月1%收益率，年溢價30%，年化收益率42%起。例如：投資100萬元，每月固定分紅1萬元，滿三年才可以退出，每年溢價30%。

    最后一款就是特批產(chǎn)品，三年3倍，每月1%收益率，每年溢價88%，年化收益率高達100%。即，投資100萬元，每月固定分紅1萬，三年到期本金加溢價一共可以拿回364萬元。這也是銷售竭力向記者推薦的一款產(chǎn)品。

    根據(jù)記者拿到的三年3倍產(chǎn)品的合同顯示，這實際上是一款認購鼎益豐國際控股有限公司原始期權股的期權產(chǎn)品，每股人民幣7.2元，產(chǎn)品收益率分為兩部分：分紅+回購。持有人自購買之日起享有36個月優(yōu)先分紅權，按照1%每月分發(fā)紅利。期滿36個月后，發(fā)行者有權回購全部或部分認購期權合約，回購價格為該認購期權合約的原始期權金面額，加上每年88%的應計增值，二者累計年化收益率高達100%。

    為了讓記者購買理財產(chǎn)品，該銷售人員甚至開始饑餓營銷，“我們產(chǎn)品賣得挺好，本來是2月1日就已經(jīng)全部截止了，如果你想買，我還需要特批申請。3月1日我們就會發(fā)新的理財產(chǎn)品，到時候會引入大機構資金，資金成本沒這么高，我們的收益率就會調(diào)低至15%左右，以后也不會有這么高的收益率了。”

    當記者進一步問有哪些大機構資金進來時，他稱，“吉姆·羅杰斯你聽說過嗎？去年11月份特地來深圳拜訪我們師父隋廣義，美國的三大巨頭之一，第一是巴菲特，第二是索羅斯，第三就是吉姆·羅杰斯了。”

    據(jù)記者查閱鼎益豐公司網(wǎng)站，在新聞欄目中確實有隋廣義與吉姆·羅杰斯的會面照片，內(nèi)容顯示，隋廣義慷慨分享他獨創(chuàng)的“東方古典哲學價值投資理論體系”，以及如何運用在金融、文化、科技等產(chǎn)業(yè)，促使鼎益豐在過去13年飛躍式發(fā)展。

    深圳金融辦點名

    鼎益豐并提示風險

    面對如此畸高收益率，深圳市金融辦也坐不住了。2月19日，深圳市金融辦發(fā)文稱，陸續(xù)收到群眾關于“鼎益豐理財”、“鼎益豐投資”、“鼎益豐基金”等相關業(yè)務咨詢。

    經(jīng)初步核查，“鼎益豐”關聯(lián)的主體眾多，且分布在全國各地，在深圳的經(jīng)營主體不持有金融許可證、不具備從事金融業(yè)務資質(zhì)。為維護廣大市民合法權益，特提示如下：

    以“投資理財”、“原始股轉(zhuǎn)讓”、“積分返現(xiàn)”、“養(yǎng)老投資”等為名，銷售理財產(chǎn)品，具備“非法性”特征；承諾保本付息，按期返利，具備“利誘性”特征；向不特定人群募集資金，具備“社會性”特征?！斗婪逗吞幹梅欠Y條例》規(guī)定，“因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。”希望廣大市民群眾提高警惕，增強風險意識，牢記“高收益、高風險”，自覺遠離和抵制各類非法集資活動，防止自身合法權益受到侵害。

    以此來看，鼎益豐幾乎與上述“非法性”、“利誘性”、“社會性”的每一個特征吻合。受此影響，鼎益豐股價20日盤中大跌，截至收盤，報2.59港元/股，總市值36.79億港元。

    這也不禁讓人唏噓。Wind數(shù)據(jù)顯示，鼎益豐控股的港股上市公司“中國投資基金”自2017年5月的0.53港元開始啟動，最高漲至28.35港元，累計漲幅最高達5249%，總市值從約7億港元最高漲至超330億港元。

    2019年1月份，證券時報發(fā)表《股價一年漲了數(shù)十倍！老板用玄學為信徒理財，聲稱要創(chuàng)造宇宙文明》一文后，該公司隨后遭到香港證監(jiān)會立案調(diào)查并勒令停牌，停牌之后還被剔出恒生指數(shù)系列。在停牌近一年后，2020年1月23日復牌當天，股價開盤暴跌逾90%，報2.1港元，此后股價便一直長期橫盤，且交易慘淡。

    2月15日，中國投資基金披露其每股綜合資產(chǎn)凈值約為0.8港元。有香港分析師向記者表示，“這家公司投資能力很差，也有很明顯的莊股特征，建議投資者遠離此類股票。”

    鼎益豐“騙局”

    能否持續(xù)？

    令人疑惑的是，這種讓股神巴菲特看了都自愧不如的收益率是如何做出來的？

    據(jù)記者了解，隋廣義最為津津樂道的是對外宣傳，通過做夢投資了中國投資基金（原名中國鼎益豐，代碼0612.HK），這是一家21章公司，即沒有任何實體業(yè)務，以投資為主業(yè)。

    先來看看中國投資基金這家公司的盈利情況如何。記者查閱了其自2015年至2022年半年報財務數(shù)據(jù)顯示，凈利潤合計虧損人民幣2.95億元，折合每年虧損人民幣3600萬元。

    根據(jù)投資人向記者描述，隋廣義炒黃金非常厲害，黃金年化收益率高達98%。事實果真如此嗎？根據(jù)中國投資基金2017年的財報顯示，集團確認黃金期貨合約結(jié)算之已變現(xiàn)凈虧損約為1214.5萬港元，具體不知道本金投資了多少，不過當年公司的凈資產(chǎn)為人民幣3807萬元，按此計算，虧損比例也不低。

    中國投資基金2018年半年報繼續(xù)披露了黃金業(yè)務，根據(jù)財報顯示，黃金期貨合約之未變現(xiàn)公允價值虧損月2365.4萬港元?？赡茳S金投資不盡如人意，在此后的財報中很難再看到有關黃金的盈虧情況。

    再來看看鼎益豐的私募基金戰(zhàn)績?nèi)绾?。鼎益豐曾于2016年4月注冊“深圳市鼎益豐基金投資管理有限公司”，后于2019年7月改名為“海南鼎益豐基金投資管理有限公司”。這家公司在2016年8月到2017年3月期間發(fā)行了天河系列的8只私募基金，也是鼎益豐唯一經(jīng)過監(jiān)管部門備案過的產(chǎn)品。

    統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，這8只基金只有2只賺錢，6只虧錢，平均虧損2.8%，年化虧損3.1%。就是這樣的投資戰(zhàn)績，何以支撐鼎益豐對外在售的高達100%的產(chǎn)品收益率？

    目前無法統(tǒng)計鼎益豐的具體投資人數(shù)，但根據(jù)此前證券時報記者從鼎益豐市場九部的銷售經(jīng)理處獲悉，2020年參與者就已經(jīng)達到4萬人?？梢灶A見的是，一旦鼎益豐這個“雷”被踩爆，這些參與者或許將血本無歸。