深圳金融辦示警 鼎益豐仍兜售高收益產(chǎn)品

    “我們現(xiàn)在有個(gè)特批理財(cái)產(chǎn)品，三年3倍，每月1%，每年溢價(jià)88%，年化收益率高達(dá)100%。產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)很快截止，起投金額10萬(wàn)元，這些資料不可轉(zhuǎn)發(fā)朋友圈和微信群。”通過(guò)微信聊天，鼎益豐集團(tuán)（簡(jiǎn)稱(chēng)“鼎益豐”）的一名銷(xiāo)售人員，正向證券時(shí)報(bào)記者推介公司的一款理財(cái)產(chǎn)品。

    值得一提的是，深圳金融辦已于2月19日點(diǎn)名通報(bào)鼎益豐，提示相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)初步核查，鼎益豐在深圳的經(jīng)營(yíng)主體不持有金融許可證，不具備從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，在未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)的情況下，以“投資理財(cái)”、“原始股轉(zhuǎn)讓”、“養(yǎng)老投資”等為名，銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，具備“非法性”特征，承諾保本付息、按期返利，具備“利誘性”特征，向不特定人群募集資金，具備“社會(huì)性”特征。

    以此來(lái)看，鼎益豐的上述行為和“非法性”、“利誘性”、“社會(huì)性”的特征相吻合。

    鼎益豐成立于2011年1月，總部位于深圳，實(shí)控人隋廣義聲稱(chēng)自己經(jīng)過(guò)潛心研究與修習(xí)，把東方哲學(xué)和西方價(jià)值投資法相結(jié)合，創(chuàng)造了獨(dú)一無(wú)二的“禪易投資法”，且投資收益不菲。

    鼎益豐到底是一家什么樣的公司？隋廣義投資玄奧何在？鼎益豐“高收益產(chǎn)品”是如何銷(xiāo)售的？證券時(shí)報(bào)記者此前曾深入該公司，揭開(kāi)了鼎益豐的神秘面紗。

    理財(cái)產(chǎn)品

    年化收益率高達(dá)100%

    然而幾年下來(lái)，鼎益豐依然如百足之蟲(chóng)。2月20日，鼎益豐集團(tuán)的一名銷(xiāo)售人員向記者介紹在售的8款理財(cái)產(chǎn)品，這8款理財(cái)產(chǎn)品收益令人瞠目結(jié)舌，最低收益率18%，最高收益率100%。

    第一款產(chǎn)品是半年封閉期，收益率是18%（年化收益率36%），例如：投資100萬(wàn)元，中間不分紅，半年到期直接拿118萬(wàn)元。

    第二款產(chǎn)品是一年封閉期，年化收益率20%，即投資100萬(wàn)元，中間不分紅，一年到期后，還本付息120萬(wàn)元，合同終止。

    第三款產(chǎn)品封閉期一年半，每月1.5%收益率，到期溢價(jià)30.6%，年化收益率38.4%。例如：投資100萬(wàn)元，每月固定分紅1.5萬(wàn)元，到期本金加溢價(jià)利潤(rùn)一共可以拿回130.6萬(wàn)元，合同終止。

    第四款產(chǎn)品是兩年封閉期，年化收益率50%。

    第五款是三年期收益率108%，年化收益率36%，月利息2%，例如：投資100萬(wàn)元，每月固定分紅2萬(wàn)元，三年到期本金加利潤(rùn)一共可拿回136萬(wàn)元。

    第六款是3+7期權(quán)（7.2元/股），每月1%收益率，年溢價(jià)30%，前三年不可退出，滿(mǎn)三年可自由退出，年化收益率42%起。例如：投資100萬(wàn)元，每月固定分紅1萬(wàn)元，每年溢價(jià)30%，只有賣(mài)了期權(quán)才能贖回溢價(jià)。

    第七款是3+7馬氏產(chǎn)品，（2元/股），每月1%收益率，年溢價(jià)30%，年化收益率42%起。例如：投資100萬(wàn)元，每月固定分紅1萬(wàn)元，滿(mǎn)三年才可以退出，每年溢價(jià)30%。

    最后一款就是特批產(chǎn)品，三年3倍，每月1%收益率，每年溢價(jià)88%，年化收益率高達(dá)100%。即，投資100萬(wàn)元，每月固定分紅1萬(wàn)，三年到期本金加溢價(jià)一共可以拿回364萬(wàn)元。這也是銷(xiāo)售竭力向記者推薦的一款產(chǎn)品。

    根據(jù)記者拿到的三年3倍產(chǎn)品的合同顯示，這實(shí)際上是一款認(rèn)購(gòu)鼎益豐國(guó)際控股有限公司原始期權(quán)股的期權(quán)產(chǎn)品，每股人民幣7.2元，產(chǎn)品收益率分為兩部分：分紅+回購(gòu)。持有人自購(gòu)買(mǎi)之日起享有36個(gè)月優(yōu)先分紅權(quán)，按照1%每月分發(fā)紅利。期滿(mǎn)36個(gè)月后，發(fā)行者有權(quán)回購(gòu)全部或部分認(rèn)購(gòu)期權(quán)合約，回購(gòu)價(jià)格為該認(rèn)購(gòu)期權(quán)合約的原始期權(quán)金面額，加上每年88%的應(yīng)計(jì)增值，二者累計(jì)年化收益率高達(dá)100%。

    為了讓記者購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，該銷(xiāo)售人員甚至開(kāi)始饑餓營(yíng)銷(xiāo)，“我們產(chǎn)品賣(mài)得挺好，本來(lái)是2月1日就已經(jīng)全部截止了，如果你想買(mǎi)，我還需要特批申請(qǐng)。3月1日我們就會(huì)發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品，到時(shí)候會(huì)引入大機(jī)構(gòu)資金，資金成本沒(méi)這么高，我們的收益率就會(huì)調(diào)低至15%左右，以后也不會(huì)有這么高的收益率了。”

    當(dāng)記者進(jìn)一步問(wèn)有哪些大機(jī)構(gòu)資金進(jìn)來(lái)時(shí)，他稱(chēng)，“吉姆·羅杰斯你聽(tīng)說(shuō)過(guò)嗎？去年11月份特地來(lái)深圳拜訪我們師父隋廣義，美國(guó)的三大巨頭之一，第一是巴菲特，第二是索羅斯，第三就是吉姆·羅杰斯了。”

    據(jù)記者查閱鼎益豐公司網(wǎng)站，在新聞欄目中確實(shí)有隋廣義與吉姆·羅杰斯的會(huì)面照片，內(nèi)容顯示，隋廣義慷慨分享他獨(dú)創(chuàng)的“東方古典哲學(xué)價(jià)值投資理論體系”，以及如何運(yùn)用在金融、文化、科技等產(chǎn)業(yè)，促使鼎益豐在過(guò)去13年飛躍式發(fā)展。

    深圳金融辦點(diǎn)名

    鼎益豐并提示風(fēng)險(xiǎn)

    面對(duì)如此畸高收益率，深圳市金融辦也坐不住了。2月19日，深圳市金融辦發(fā)文稱(chēng)，陸續(xù)收到群眾關(guān)于“鼎益豐理財(cái)”、“鼎益豐投資”、“鼎益豐基金”等相關(guān)業(yè)務(wù)咨詢(xún)。

    經(jīng)初步核查，“鼎益豐”關(guān)聯(lián)的主體眾多，且分布在全國(guó)各地，在深圳的經(jīng)營(yíng)主體不持有金融許可證、不具備從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)。為維護(hù)廣大市民合法權(quán)益，特提示如下：

    以“投資理財(cái)”、“原始股轉(zhuǎn)讓”、“積分返現(xiàn)”、“養(yǎng)老投資”等為名，銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，具備“非法性”特征；承諾保本付息，按期返利，具備“利誘性”特征；向不特定人群募集資金，具備“社會(huì)性”特征?！斗婪逗吞幹梅欠Y條例》規(guī)定，“因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。”希望廣大市民群眾提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，牢記“高收益、高風(fēng)險(xiǎn)”，自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制各類(lèi)非法集資活動(dòng)，防止自身合法權(quán)益受到侵害。

    以此來(lái)看，鼎益豐幾乎與上述“非法性”、“利誘性”、“社會(huì)性”的每一個(gè)特征吻合。受此影響，鼎益豐股價(jià)20日盤(pán)中大跌，截至收盤(pán)，報(bào)2.59港元/股，總市值36.79億港元。

    這也不禁讓人唏噓。Wind數(shù)據(jù)顯示，鼎益豐控股的港股上市公司“中國(guó)投資基金”自2017年5月的0.53港元開(kāi)始啟動(dòng)，最高漲至28.35港元，累計(jì)漲幅最高達(dá)5249%，總市值從約7億港元最高漲至超330億港元。

    2019年1月份，證券時(shí)報(bào)發(fā)表《股價(jià)一年漲了數(shù)十倍！老板用玄學(xué)為信徒理財(cái)，聲稱(chēng)要?jiǎng)?chuàng)造宇宙文明》一文后，該公司隨后遭到香港證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查并勒令停牌，停牌之后還被剔出恒生指數(shù)系列。在停牌近一年后，2020年1月23日復(fù)牌當(dāng)天，股價(jià)開(kāi)盤(pán)暴跌逾90%，報(bào)2.1港元，此后股價(jià)便一直長(zhǎng)期橫盤(pán)，且交易慘淡。

    2月15日，中國(guó)投資基金披露其每股綜合資產(chǎn)凈值約為0.8港元。有香港分析師向記者表示，“這家公司投資能力很差，也有很明顯的莊股特征，建議投資者遠(yuǎn)離此類(lèi)股票。”

    鼎益豐“騙局”

    能否持續(xù)？

    令人疑惑的是，這種讓股神巴菲特看了都自愧不如的收益率是如何做出來(lái)的？

    據(jù)記者了解，隋廣義最為津津樂(lè)道的是對(duì)外宣傳，通過(guò)做夢(mèng)投資了中國(guó)投資基金（原名中國(guó)鼎益豐，代碼0612.HK），這是一家21章公司，即沒(méi)有任何實(shí)體業(yè)務(wù)，以投資為主業(yè)。

    先來(lái)看看中國(guó)投資基金這家公司的盈利情況如何。記者查閱了其自2015年至2022年半年報(bào)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，凈利潤(rùn)合計(jì)虧損人民幣2.95億元，折合每年虧損人民幣3600萬(wàn)元。

    根據(jù)投資人向記者描述，隋廣義炒黃金非常厲害，黃金年化收益率高達(dá)98%。事實(shí)果真如此嗎？根據(jù)中國(guó)投資基金2017年的財(cái)報(bào)顯示，集團(tuán)確認(rèn)黃金期貨合約結(jié)算之已變現(xiàn)凈虧損約為1214.5萬(wàn)港元，具體不知道本金投資了多少，不過(guò)當(dāng)年公司的凈資產(chǎn)為人民幣3807萬(wàn)元，按此計(jì)算，虧損比例也不低。

    中國(guó)投資基金2018年半年報(bào)繼續(xù)披露了黃金業(yè)務(wù)，根據(jù)財(cái)報(bào)顯示，黃金期貨合約之未變現(xiàn)公允價(jià)值虧損月2365.4萬(wàn)港元?？赡茳S金投資不盡如人意，在此后的財(cái)報(bào)中很難再看到有關(guān)黃金的盈虧情況。

    再來(lái)看看鼎益豐的私募基金戰(zhàn)績(jī)?nèi)绾巍６σ尕S曾于2016年4月注冊(cè)“深圳市鼎益豐基金投資管理有限公司”，后于2019年7月改名為“海南鼎益豐基金投資管理有限公司”。這家公司在2016年8月到2017年3月期間發(fā)行了天河系列的8只私募基金，也是鼎益豐唯一經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門(mén)備案過(guò)的產(chǎn)品。

    統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，這8只基金只有2只賺錢(qián)，6只虧錢(qián)，平均虧損2.8%，年化虧損3.1%。就是這樣的投資戰(zhàn)績(jī)，何以支撐鼎益豐對(duì)外在售的高達(dá)100%的產(chǎn)品收益率？

    目前無(wú)法統(tǒng)計(jì)鼎益豐的具體投資人數(shù)，但根據(jù)此前證券時(shí)報(bào)記者從鼎益豐市場(chǎng)九部的銷(xiāo)售經(jīng)理處獲悉，2020年參與者就已經(jīng)達(dá)到4萬(wàn)人?？梢灶A(yù)見(jiàn)的是，一旦鼎益豐這個(gè)“雷”被踩爆，這些參與者或許將血本無(wú)歸。