“植信中國財富指數(shù)”報告：過去6個月 富裕家庭境內(nèi)股票相關(guān)資產(chǎn)配置比例已超銀行理財

    本報記者 吳曉璐

    9月24日，植信投資研究院在上海陸家嘴發(fā)布2021年下半年“植信中國財富指數(shù)”。植信中國財富指數(shù)每半年發(fā)布一次，調(diào)查對象來自國內(nèi)一線和重點(diǎn)二線城市的富裕家庭，本次發(fā)布為第二期。

    2021年下半年植信中國財富指數(shù)為115，高于基準(zhǔn)值100，較上期上漲1個百分點(diǎn)，說明富裕家庭在財富投資方面處于比較平穩(wěn)向好的狀態(tài)。分項(xiàng)指數(shù)中，家庭財富指數(shù)132，較上期上漲6%，表明家庭財富狀況良好，處于增長狀態(tài)，并且財富規(guī)劃的重視程度也在增加；資產(chǎn)配置指數(shù)104，與上期持平，表示投資者對投資產(chǎn)品的追求整體保持樂觀狀態(tài)，但對中高風(fēng)險和低風(fēng)險產(chǎn)品需求出現(xiàn)兩極分化；投資收益指數(shù)115，比上期略降，主要是境內(nèi)流動資產(chǎn)表現(xiàn)不佳而導(dǎo)致的收益縮水；投資信心指數(shù)113，比上期下降3個百分點(diǎn)，這主要是新冠疫情演化前景較為不確定，下半年國內(nèi)散發(fā)疫情不斷，富裕家庭對國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢的態(tài)度有所保留，對各類資產(chǎn)未來的信心較上期略有下降。

    報告指出，過去6個月，居民整體財富水平有所提升，財富凈增長比例未出現(xiàn)明顯的地區(qū)差異；富裕家庭的投資風(fēng)險偏好向激進(jìn)和保守兩端分化；境內(nèi)股票相關(guān)資產(chǎn)（含公募基金、私募基金等）的配置比例已超過銀行理財，躋身各類資產(chǎn)前列；在行業(yè)投資方面，硬科技和房地產(chǎn)持續(xù)仍是境內(nèi)投資最受關(guān)注行業(yè)；境外低風(fēng)險資產(chǎn)的配置比例顯著降低，或與疫情產(chǎn)生的跨境人員流動受限有關(guān)。

    未來6個月，有58%的富裕家庭看好混合型公募基金，大幅領(lǐng)先其他基金類別，排在第二的是貨幣市場型基金；隨著房地產(chǎn)調(diào)控壓力增大，加之房地產(chǎn)稅出臺預(yù)期增強(qiáng)，僅20%的富裕家庭愿意購置商品房，且其中超過90%的人群偏向境內(nèi)新建商品房；在選擇境內(nèi)投資平臺方面，銀行在依然存在較大優(yōu)勢，但新興的第三方財富管理機(jī)構(gòu)相比上期進(jìn)步明顯；整體來看，富裕家庭對未來經(jīng)濟(jì)形勢持相對樂觀態(tài)度。

（編輯 崔漫）