業(yè)內(nèi)首個(gè)高科技智能監(jiān)管輔助工具亮相 深交所自主研發(fā)企業(yè)畫像智能監(jiān)管系統(tǒng)上線

    本報(bào)記者 姜楠

    近日，深交所自主研發(fā)的智能監(jiān)管輔助系統(tǒng)——“企業(yè)畫像”一期項(xiàng)目正式運(yùn)行上線。“企業(yè)畫像”系統(tǒng)是深交所公司監(jiān)管隊(duì)伍和技術(shù)研發(fā)團(tuán)隊(duì)緊密協(xié)作、自主開發(fā)的系統(tǒng)，是業(yè)內(nèi)首個(gè)高科技智能監(jiān)管輔助工具。

    據(jù)記者了解，“企業(yè)畫像”項(xiàng)目緊貼一線監(jiān)管需求，集成深交所歷年監(jiān)管數(shù)據(jù)和技術(shù)資源，利用關(guān)聯(lián)分析、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，主動(dòng)識(shí)別公司相關(guān)的特征與風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而為公司監(jiān)管提供智能輔助。具體而言，該項(xiàng)目根據(jù)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，通過(guò)多種途徑收集企業(yè)基本資料、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)、關(guān)聯(lián)關(guān)系、監(jiān)管評(píng)價(jià)等信息，開發(fā)相關(guān)數(shù)據(jù)集成功能，按一定的分析框架形成企業(yè)標(biāo)簽體系，進(jìn)而探索自動(dòng)識(shí)別公司關(guān)聯(lián)方、財(cái)務(wù)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、資本運(yùn)作相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)等功能。

    項(xiàng)目一期建設(shè)的主要內(nèi)容是在搭建底層框架、實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)整合的基礎(chǔ)上，集成常用業(yè)務(wù)功能，探索開發(fā)部分智能化應(yīng)用，解決公司監(jiān)管工作中的部分常見痛點(diǎn)問(wèn)題，主要有以下功能和亮點(diǎn)。

    一是建立標(biāo)簽體系，讓智能監(jiān)管“有據(jù)可依”。“企業(yè)畫像”標(biāo)簽的主要功能是風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、信息分類和簡(jiǎn)化展示，目前有共計(jì)441個(gè)指標(biāo)涉及630條細(xì)化規(guī)則的標(biāo)簽體系，其中預(yù)警指標(biāo)涵蓋公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、股東等7個(gè)維度，共計(jì)181個(gè)指標(biāo)；審查關(guān)注點(diǎn)包括重組和年報(bào)審查兩類重點(diǎn)業(yè)務(wù)，共計(jì)86個(gè)要點(diǎn)；分類指標(biāo)包括重組和年報(bào)問(wèn)詢函題庫(kù)共計(jì)174個(gè)分類。

    二是多維度展示，讓公司情況“一目了然”。“企業(yè)畫像”多途徑收集公司工商資料、股權(quán)關(guān)系、業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)、市值與股價(jià)波動(dòng)、重組和再融資等重大事項(xiàng)、公司風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、違規(guī)處分與發(fā)函、信息披露和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等信息，并利用大數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)、計(jì)算、標(biāo)簽化各個(gè)維度的數(shù)據(jù)，以圖形、時(shí)間軸、列表等形式清晰展示上市公司全貌，為一線監(jiān)管人員進(jìn)行公司行為分析和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判提供輔助。如公司出現(xiàn)財(cái)務(wù)指標(biāo)異常、業(yè)績(jī)變臉、股價(jià)異常波動(dòng)、人員大幅變動(dòng)等情形時(shí)，“企業(yè)畫像”能及時(shí)識(shí)別并提示風(fēng)險(xiǎn)。

    三是全面動(dòng)態(tài)呈現(xiàn)，讓公司背景“心中有數(shù)”。“企業(yè)畫像”的股權(quán)與股東模塊，實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)呈現(xiàn)公司實(shí)際控制人和董監(jiān)高等主要股東的股權(quán)質(zhì)押、一致行動(dòng)人信息、持股增減持變動(dòng)等信息，圖形化生動(dòng)地提示相關(guān)股東股權(quán)質(zhì)押預(yù)警線和平倉(cāng)線情況，并集中展示監(jiān)管關(guān)注信息，如股價(jià)K線圖與公司公告、主要股東增減持直觀對(duì)應(yīng)，有助于識(shí)別潛在異常和風(fēng)險(xiǎn)。

    四是穿透識(shí)別關(guān)系圖譜，讓關(guān)聯(lián)關(guān)系“無(wú)所遁形”。“企業(yè)畫像”項(xiàng)目的企業(yè)關(guān)系圖譜功能，能提供企業(yè)關(guān)系的拓?fù)鋱D展示和多維度信息查詢。關(guān)系圖譜的底層數(shù)據(jù)目前包括約4，700萬(wàn)條機(jī)構(gòu)信息、7，000萬(wàn)自然人信息、1億條任職信息、1.4億項(xiàng)持股關(guān)系，以及股東和董監(jiān)高親屬數(shù)據(jù)等信息。同時(shí)，關(guān)系圖譜的底層數(shù)據(jù)持續(xù)更新完善，依托強(qiáng)大的關(guān)系算法，能實(shí)現(xiàn)對(duì)全國(guó)所有登記的工商企業(yè)及其股東、董監(jiān)高、其它相關(guān)方的持股和任職關(guān)系，進(jìn)行快速運(yùn)算并識(shí)別任意兩個(gè)主體之間三度以內(nèi)的聯(lián)系路徑，還能主動(dòng)探尋多個(gè)主體之間可能存在的關(guān)系。

    五是個(gè)性化定制，讓信息檢索“得心應(yīng)手”。“企業(yè)畫像”的信息檢索功能，涵蓋了公司公告、監(jiān)管函件、法律法規(guī)、問(wèn)詢函題庫(kù)等監(jiān)管常用文件，利用詞庫(kù)錄入、分詞技術(shù)等，支持多種篩選條件下的標(biāo)題和全文檢索，是為監(jiān)管人員量身打造的專業(yè)搜索工具，可根據(jù)具體需求靈活運(yùn)用，可能的應(yīng)用場(chǎng)景包括對(duì)比定期報(bào)告和臨時(shí)公告、借鑒以往監(jiān)管案例、輔助各類統(tǒng)計(jì)需求等。

    六是解決工作“痛點(diǎn)”，使監(jiān)管應(yīng)用“駕輕就熟”。上市公司的年度報(bào)告和重組報(bào)告書信息含量大，一直是監(jiān)管工作的重點(diǎn)，更是監(jiān)管工作的“痛點(diǎn)”。“企業(yè)畫像”圍繞監(jiān)管工作實(shí)際，探索性地動(dòng)態(tài)收集整合千萬(wàn)級(jí)別來(lái)源多樣的非標(biāo)準(zhǔn)信息，并在大量吸收監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，有效輔助年報(bào)和重組事后審查，提升監(jiān)管效率。以重組審查應(yīng)用為例，“企業(yè)畫像”在高度非結(jié)構(gòu)化、上百頁(yè)的重組方案中自動(dòng)抽取關(guān)鍵信息并運(yùn)算，自動(dòng)提示交易標(biāo)的、交易對(duì)手方、交易方案設(shè)計(jì)的異常情況和潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，識(shí)別交易方案的主要關(guān)注點(diǎn)，在重組問(wèn)詢函題庫(kù)中挖掘查找類似重組案例，并將相關(guān)監(jiān)管問(wèn)詢范例智能推送給監(jiān)管人員，為監(jiān)管人員的決策執(zhí)行提供更有利參考。

    深交所有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，深交所將一如既往地?fù)肀Ы鹑诳萍紕?chuàng)新，在完善“企業(yè)畫像”一期功能的基礎(chǔ)上，繼續(xù)規(guī)劃開發(fā)二期、三期功能，不斷擴(kuò)充外部數(shù)據(jù)接入范圍，完善算法和關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)，強(qiáng)化大數(shù)據(jù)運(yùn)算、機(jī)器學(xué)習(xí)和語(yǔ)義分析等智能功能，不斷探索提升科技監(jiān)管水平，進(jìn)一步提高違法違規(guī)線索發(fā)現(xiàn)能力，有效防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

    這是深交所主動(dòng)適應(yīng)資本市場(chǎng)日趨復(fù)雜的形勢(shì)變化，落實(shí)證監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)科技監(jiān)管能力建設(shè)相關(guān)要求，創(chuàng)新監(jiān)管方式的又一重要舉措，旨在為公司一線監(jiān)管人員提供更加便捷、全面的信息與數(shù)據(jù)服務(wù)，進(jìn)一步提升監(jiān)管智能化、科技化水平。