金融詐騙手段迭代 多家基金公司緊急提醒

    本報記者 彭衍菘

    6月份以來，大成基金、泓德基金等多家基金公司密集發(fā)布防詐公告，提醒投資者警惕以“股票知識分享”“大宗交易”為幌子的非法金融活動。

    多家基金公司公告顯示，不法分子通過搭建虛假投資平臺、仿冒官方App實施詐騙。

    例如，6月6日，大成基金披露，近日，據(jù)客戶反映有不法分子冒用本公司或員工名義，通過釘釘、企安信等即時通訊工具構(gòu)建聊天群，以股票知識分享、辦理股票打新、大宗交易為由，通過虛假的投資平臺和仿冒App誘導投資者充值匯款，實施詐騙非法活動。

    據(jù)了解，此類平臺往往以“高收益、低風險”為噱頭，初期可能讓投資者獲得小額回報，但當投資者加大投入后，平臺便以“系統(tǒng)升級”“賬戶凍結(jié)”等理由拒絕提現(xiàn)，甚至直接關(guān)閉平臺。此外，部分詐騙分子還通過偽造官方文件、冒充基金公司員工等方式，誘導投資者轉(zhuǎn)賬至個人賬戶。

    對此，基金公司迅速發(fā)布公告提醒。公告中稱，投資者應(yīng)通過基金公司官網(wǎng)、App直銷渠道，或銀行、證券公司等持牌代銷機構(gòu)購買公募基金，避免輕信社交群、陌生鏈接。

    大成基金在公告中明確其官方網(wǎng)址、微信公眾號、App圖標及客服電話，并提醒投資者通過官方直銷渠道辦理業(yè)務(wù)，避免點擊來源不明的鏈接。

    如今，經(jīng)過“升級”和“迭代”，當前的金融詐騙犯罪往往呈現(xiàn)出“精包裝”和“專業(yè)化”的特征。對外經(jīng)濟貿(mào)易大學法學院院長助理、副教授樓秋然在接受《證券日報》記者采訪時表示，當前金融詐騙往往以假冒公募基金、信托公司、保險公司等方式呈現(xiàn)，以此區(qū)別于以往通過“個體”以“一般合同簽訂”進行“代客下單或者理財”等方式的金融詐騙。

    樓秋然告訴記者，當前金融詐騙甚至還通過租用高端寫字樓、聘請“演員”充當工作人員等方式，以極為“沉浸式”的體驗誘使投資者購買其產(chǎn)品。這種詐騙方式更具隱蔽性、誘惑性，令投資者防不勝防。

    另外，記者了解到，當前的金融詐騙往往不再“銷售”過去“通俗易懂”的投資產(chǎn)品，反而將產(chǎn)品包裝成信托、金融衍生品等結(jié)構(gòu)性、非標準化產(chǎn)品，以使投資者對詐騙者的專業(yè)能力、權(quán)威身份深信不疑，從而騙取更高額的金錢。

    樓秋然提示，在當前金融詐騙犯罪逐漸升級迭代的背景下，投資者要更加謹慎地作出投資決策，必要時應(yīng)該多次確認，通過官方渠道購買金融產(chǎn)品。

    北京宜度律師事務(wù)所合伙人律師、爭議解決中心主任戚婧晨在接受《證券日報》記者采訪時表示，投資者務(wù)必提升風險意識，建議牢記“三不三多”原則，從根源上構(gòu)筑反詐防線的第一塊基石：未知鏈接不點擊，理財平臺務(wù)必通過正規(guī)渠道下載，未知鏈接極有可能轉(zhuǎn)向假冒App；未知信息不輕信，警惕任何與基金合規(guī)要求相悖的宣傳，此類行為必然涉及非法集資類犯罪；個人信息不透露，正規(guī)金融機構(gòu)不會要求提供密碼或轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”；強化投資行為驗證機制，多核實人員身份、購買產(chǎn)品及購買方式，認準官方客服電話。