新春“守富”暖民心 公募基金服務(wù)編織別樣“年味”

    本報記者 昌校宇 方凌晨

    “以前過年回家，飯桌上聊的是孩子成績、在外頭做啥工作；現(xiàn)在一坐下，親戚朋友張口就是‘今年該買點啥基金’‘投資什么能賺點錢’。”在從河南信陽回北京的高鐵上，一位同行的老鄉(xiāng)向《證券日報》記者感慨。年味兒，似乎悄悄添了股金融味兒——當(dāng)傳統(tǒng)節(jié)慶的紅燈籠掛滿街頭，那些關(guān)于如何“守富”“增富”的全民關(guān)切，正借由公募基金行業(yè)的專業(yè)服務(wù)悄悄融進(jìn)煙火氣中。

    馬年春節(jié)，從金融圈到古村落，從社區(qū)禮堂到物流園區(qū)，《證券日報》記者一路走，一路看，一路聽——多家公募機(jī)構(gòu)悄然將服務(wù)前移，把專業(yè)投教送進(jìn)基層、搬到線上，用有溫度的陪伴守護(hù)著居民的錢袋子，也守護(hù)著那份過年的踏實與安心。

    線下陪伴暖人心

    年關(guān)將近，北京市西城區(qū)年味正濃。記者跟隨鵬揚基金的工作人員走進(jìn)金融街街道長安興融黨群服務(wù)中心。推開門，熱氣撲面而來——一場主題為“踐行普惠金融：ETF業(yè)務(wù)介紹與資本市場歷史展”的“投保午間一小時”活動，正在這里別開生面地展開。

    原以為金融講座難免有些距離感，但現(xiàn)場的熱烈氣氛卻出乎意料。不大的活動室中，擠滿了周邊企事業(yè)單位的職工，不少人利用午休時間專程趕來“充電”“取經(jīng)”。“守護(hù)錢袋子，過好幸福年”的紅色條幅格外醒目。

    鵬揚基金講師并未照本宣科地堆砌專業(yè)術(shù)語，而是從“什么是ETF”這一最基礎(chǔ)的概念聊起，像拉家常般講述ETF的分類、資產(chǎn)配置邏輯，還巧妙串聯(lián)起“長錢長投”“科創(chuàng)引領(lǐng)”等政策熱詞。現(xiàn)場，有人頻頻點頭，有人低頭在本子上快速記錄。“原來通過ETF也能這么方便地分享國家科技發(fā)展的紅利。”坐在記者旁邊的一位年輕投資者一邊記錄，一邊輕聲向同伴感慨。她前方，一位中年男士正舉著手機(jī)拍下墻上的ETF知識圖譜，并表示“回去再溫習(xí)一下”。

    活動現(xiàn)場一側(cè)，精心布置的展覽區(qū)同樣引人駐足。幾塊展板一字排開，濃縮了中國證券博物館公益展覽的精華，一幅幅圖文生動勾勒出中國資本市場從無到有、波瀾壯闊的發(fā)展歷程。鵬揚基金的講師站在展板前，十幾分鐘的時間里，便將幾個關(guān)鍵歷史轉(zhuǎn)折點講述得清晰透徹。圍觀的投資者有的湊近細(xì)看老照片，有的低聲交流。隨后的互動問答環(huán)節(jié)，投資者爭相舉手，氣氛熱烈。這已不是一場單向的灌輸，而是一次雙向奔赴——金融機(jī)構(gòu)走到投資者中間，投資者也主動走近資本市場的歷史與未來。

    如果說金融街的活動充滿了理性思辨，那么社區(qū)的團(tuán)拜會則展現(xiàn)了金融服務(wù)的另一副溫情“面孔”。

    春節(jié)前夕，上海嶗山四村的新春團(tuán)拜會在嶗山小學(xué)大禮堂里舉辦。臺上，東?；鸬哪贻p員工們卸下嚴(yán)肅的職業(yè)裝，帶著笑容唱起改編的歌曲《守護(hù)夕陽安財夢》。騙術(shù)再多也看細(xì)，任他忽悠再演苦肉計……輕快的旋律配上通俗直白的歌詞，臺下坐著的老人們有的跟著拍手，有的輕聲哼唱。

    “這首歌編得好，聽得明白，也記得住。”表演結(jié)束后，一位年近七旬的阿姨拉著東海基金員工的手高興地說，“基金公司員工來跟我們一塊兒熱鬧，還教我們怎么守好養(yǎng)老錢，感覺特別貼心。”說話間隙，不少老人圍攏過來，不是詢問復(fù)雜的理財產(chǎn)品，而是拿出手機(jī)，請教如何識別可疑短信、怎么設(shè)置才能讓支付更安全。年輕的員工們耐心講解，那一刻，金融防詐不再是冰冷的條文，而是跨越年齡的守護(hù)與陪伴。

    同樣走進(jìn)特殊場景的還有興業(yè)基金。在上海市華新快遞物流園區(qū)，一場“金融可悅讀”活動在“快遞小哥”身邊展開。活動現(xiàn)場被打造成“快遞物流人闖關(guān)記”主題集市，掃碼、投幣、闖關(guān)、兌獎……游戲化的環(huán)節(jié)里，巧妙融入了“刷單返利”等騙術(shù)的識別技巧。一位剛送完貨的快遞員在興業(yè)基金的“破貪納福”攤位前，成功闖關(guān)后贏得了一副春聯(lián)，他笑著說：“邊玩邊學(xué)，確實掌握了知識點。今年直接貼這副對聯(lián)，圖個心安。”

    投資者教育的暖風(fēng)也吹到了福建泉州。在興銀基金的注冊地泉州市豐澤區(qū)，蟳埔民俗文化村被裝點出別樣的金融年味兒。沿著豐海沿線望去，一面面“馬年啟興運”的新春道旗迎風(fēng)招展，為南來北往的游客送上新春祝福，落款是“興銀基金”。與此同時，村內(nèi)的展示大屏上，一部名為《五駿迎春，穩(wěn)馭新程》的動畫投教視頻正在循環(huán)播放。視頻巧妙借勢馬年意象，以五匹各具特色的駿馬，生動形象地講解不同類型基金產(chǎn)品的特點。例如，將“固收+”基金比作攻守兼?zhèn)涞牧捡x，祝福投資者在馬年能夠穩(wěn)馭投資，馳騁新程。一位帶著孩子的年輕媽媽看完視頻后對記者表示：“沒想到基金產(chǎn)品能用動畫講得這么明白。孩子看得開心，我也學(xué)了知識。”

    線上陪伴不間斷

    線下活動熱火朝天，公募基金的服務(wù)與陪伴在線上亦未缺席。

    “投資者需要陪伴，尤其是在春節(jié)長假這樣的節(jié)點，更容易產(chǎn)生信息焦慮或投資沖動。”一位華東地區(qū)基金公司市場部負(fù)責(zé)人表示。為此，各家公募機(jī)構(gòu)在春節(jié)假期使出了渾身解數(shù)，通過多樣化的內(nèi)容持續(xù)傳遞價值與關(guān)懷。從設(shè)計精美的紅包封面，到互動性強(qiáng)的線上搶紅包，沉浸式體驗不僅讓投資者感受到節(jié)日氛圍與品牌溫度，更展現(xiàn)出行業(yè)以更貼近、更走心的方式落實陪伴。

    鑫元基金策劃了“跨時空投資開放麥”活動，借助名字中帶“馬”的中外歷史名人智慧，傳遞投資心得；并推出了馬年定制紅包封面和好運紅包，增添節(jié)日氣氛。華夏基金延續(xù)了“華夏七天樂”活動，從初一到初七每日推送不同內(nèi)容，包括市場回顧、投教知識及新年互動，精美海報、趣味視頻和紅包雨吸引了眾多投資者參與。信達(dá)澳亞基金則推出“馬躍新程”系列活動，持續(xù)分享基金經(jīng)理觀點。

    線上陪伴的豐富形式，與線下活動相互呼應(yīng)，共同構(gòu)成春節(jié)期間公募基金與投資者之間的溫暖連接。

    這個春節(jié)，公募基金行業(yè)的投資者陪伴，不再是口號，而是一個個具體的場景：是企事業(yè)單位職工在展板前認(rèn)真記筆記的背影，是快遞小哥通關(guān)后舉起的春聯(lián)，是禮堂里老人跟著節(jié)拍拍手的律動，也是村口擺攤的阿姨說起“興銀基金就在我們?nèi)?rdquo;時臉上的笑意。